Reporte anual 2009 - Reforma

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Balances Generales (Notas 1, 2 y 3) Millones de pesos mexicanos (Nota 2) Activo 31 de diciembre de 2009 2008 Disponibilidades (Nota 6) $ 1,281 $ 1,525 Inversiones en valores (Nota 7): Títulos para negociar 200 685 Derivados (Nota 8): Con fines de negociación 200 685 Con fines de cobertura 12 - 12 - Cartera de crédito vigente (Nota 9): Créditos al consumo 7,459 5,635 Total cartera de crédito vigente 7,459 5,635 Cartera de crédito vencida (Nota 9): Créditos al consumo 186 98 Total cartera de crédito 7,645 5,733 Menos: Estimación preventiva para riesgos crediticios (Nota 9) (263) (162) Cartera de crédito - Neto 7,382 5,571 Otras cuentas por cobrar - Neto (Nota 10) 78 84 Mobiliario y equipo - Neto (Nota 11) 170 198 Impuestos diferidos - Neto (Nota 16) 90 33 Otros activos, cargos diferidos e intangibles - Neto (Nota 12) 35 34 Total activo $ 9,248 $ 8,130 Cuentas de orden 31 de diciembre de 2009 2008 Otras obligaciones contingentes $ 1,289 $ 206 Intereses devengados no cobrados derivados de la cartera crediticia 12 4 Montos contratados en instrumentos de derivados Otras cuentas de registro 2,782 723 92
Pasivo y Capital Contable 31 de diciembre de 2009 2008 Pasivo Captación tradicional: (Nota 13) Depósitos a plazo: Del público en general $ - $ - Mercado de dinero 879 2,580 Títulos de crédito emitidos 1,507 - 2,386 2,580 Préstamos interbancarios y de otros organismos (Nota 14): De corto plazo 2,011 994 De largo plazo 300 1,370 2,311 2,364 Derivados: Con fines de negociación Con fines de cobertura - - - - Otras cuentas por pagar: Impuesto a la utilidad por pagar 132 - Participación de los trabajadores en las utilidades por pagar 54 40 Acreedores diversos y otras cuentas por pagar 304 290 490 330 Impuestos diferidos - Neto (Nota 16) - - Total pasivo 5,187 5,274 Capital Contable (Nota 18): Capital contribuido: Capital social 487 487 487 487 Capital ganado: Reservas de capital 665 557 Resultado de ejercicios anteriores 1,422 692 Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo (3) - Resultado neto 1,490 1,120 3,574 2,369 Total capital contable 4,061 2,856 COMPROMISOS (Nota 19) Total pasivo y capital contable $ 9,248 $ 8,130 El monto histórico del capital social a las fechas de los presentes estados de contabilidad es por $428. Índice de capitalización: (capital neto/activos en riesgo totales) = 42.6% y (capital neto/activos en riesgos de crédito) = 48.7%. Los presentes balances generales se formularon de conformidad con los Criterios de Contabilidad para las Instituciones de Crédito, emitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en lo dispuesto por los artículos 99, 101 y 102 de la Ley de Instituciones de Crédito, de observancia general y obligatoria, aplicados de manera consistente, encontrándose reflejadas las operaciones efectuadas por la Institución hasta las fechas arriba mencionadas, las cuales se realizaron y valuaron con apego a sanas prácticas bancarias y a las disposiciones legales y administrativas aplicables. Los presentes balances generales fueron aprobados por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los directivos que los suscriben. Las veintitrés notas adjuntas son parte integrante de estos estados financieros. Ing. Carlos Labarthe Costas Ing. Francisco Gandarillas González Lic. Fernando Álvarez Toca C.P. Oscar Luis Ibarra Burgos Director General Director Control Interno Director Ejecutivo de Finanzas Auditor General Interno http://www.compartamos.com/wps/portal/InformacionFinanciera http://www.cnbv.gob.mx/noticia.asp?noticia_liga=no&com_id=0&sec_id=135&it_id=925 93
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