Programmabegroting_2011_tbv_Raad - gemeente Wijk bij Duurstede

Leningenportefeuille
De opgenomen leningen hebben per 1 januari 2011 een nominale waarde van
€ 19.618 miljoen met een met vaste rentepercentages variërend van 3,72% tot
5,85%.
Tabel 1. Stand langlopende leningen (Bedragen x € 1.000)
108
2011
Stand van de leningen per 1 januari 2011 € 19.618
Nieuwe leningen € 0
Reguliere aflossingen € -1.278
Stand per 31 december 2011 € 18.339
Grafiek 1. Ontwikkeling van de leningenportefeuille (Bedragen x € 1.000)
€ 19.618 € 18.339 € 16.570
2011 2012 2013 2014
€ 14.702
In 2013 en in 2014 lopen een aantal leningen af. Zoals onder het kopje Financieringsbehoefte
staat wordt in het najaar 2010 de financieringsbehoefte voor 2011 en verder bepaald. Er zullen
dan stappen genomen worden om nieuwe langlopende leningen aan te trekken. Tevens blijkt
uit tabel 2 (berekening kasgeldlimiet) dat wij kortlopende schulden om moeten zetten in
langlopende schulden om aan de toets van de kasgeldlimiet te voldoen.
Kasgeldlimiet en renterisico
In 2011 zal Wijk bij Duurstede volgens de huidige financieringsplannen onder de
kasgeldlimiet en de renterisiconorm blijven.
Kortlopende financiering: kasgeldlimiet
De kasgeldlimiet stelt een limiet aan het renterisico op korte termijn financiering. Met name
voor kortlopende financiering kan het renterisico groot zijn. Wijzigingen in de korte rente
hebben direct invloed op de rentelasten.