VVP SPECIAL Actief klantbeheer

ACTIEF KLANTBEHEER
Theo Krins: ‘Positioneer jezelf
als persoonlijke coach.’
Turhan Özgüner: ‘Actualiseer
als adviseur vaker je data.’
voor het intermediair. Er worden best practices gedeeld
en workshops georganiseerd. “Overal waar een vraag in
het advies- en bemiddelingsproces ontstaat, bieden wij
een format aan”, verduidelijkt Krins. “We zijn onlangs
ook met een eenvoudige propositie voor beleggen,
Scildon Easy B, aan de slag gegaan. Klanten beleggen op
basis van een klantprofiel en de beleggingen zijn hoe
dan ook duurzaam. Zo’n standaardproduct maakt het
voor adviseurs overzichtelijker en makkelijker.”
AVG GEEN STRUIKELBLOK
Er is genoeg voorhanden om actief klantbeheer te
stroomlijnen en veel financieel adviseurs maken daar
volgens de discussianten al effectief gebruik van. Vormt
de AVG nog een struikelblok bij het delen van persoonlijke
informatie? Het is wel eens voorgekomen, dat een
bank zich op de privacywetgeving beriep bij een informatieverzoek
van een intermediair. De vertegenwoordigers
van de banken aan tafel wijzen op toestemmingsverklaringen.
“De AVG is leidend”, antwoordt Özgüner,
“maar de klant zit aan het stuur. Als hij of zij toestemming
geeft, kan de adviseur, snel, gemakkelijk en kosteloos
de meest actuele klantdata opvragen. De AVG hoeft
dus geen enkele belemmering te zijn voor zorgvuldig
klantbeheer.”
Groenendijk prijst de praktische werking van het
toestemmingsformulier. “Je wilt niet bij elke wijziging,
hoe gering ook, aan een klant vragen of er gegevens
met de adviseur mogen worden gedeeld. Klanten kunnen
zelf makkelijk digitaal toestemming aan- of uitvinken,
dat werkt uitstekend.”
De andere twee collega’s zien weinig belemmeringen
in het delen van klantinformatie. Artikel 4:20 van
de Wft laat volgens hen weinig twijfel bestaan over de
informatieplicht van financieel dienstverleners, die gedurende
de looptijd van een product wezenlijke wijzigingen
en andere gegevens dienen te verstrekken. “Adviseurs
beschikken in de basis over meer informatie
van hun klanten dan wij”, voegt Swart toe. “Alleen bij
informatie over schadedossiers, zoals rechtsbijstandszaken,
levert het delen van data een probleem op. Dat ligt
dan aan de aard van de gegevens.”
Krins ziet alleen enige spanning aan pensioenzijde
ontstaan. “Dan ben je een adviseur die de werkgever
bijstaat. In dat geval is een volmacht nodig als de adviseur
aanspreekpunt voor de deelnemers wil zijn.”
SPECIAL OKTOBER 2022 VVP | 7