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COMECE CERTO - LOJA DE <strong>CDs</strong>40No “Plano <strong>de</strong> Negócio” você precisará simular o funcionamento<strong>de</strong> sua empresa, com o maior realismo possível, num esforço paraantecipar o que acontecerá <strong>de</strong> fato após a inauguração.Pois, tenha certeza que quando sua <strong>Loja</strong> <strong>de</strong> <strong>CDs</strong> começar a funcionar,a disponibilida<strong>de</strong> diária <strong>de</strong> recursos a curto prazo, será o quemais chamará sua atenção. Tomara que não seja uma das suas maiorespreocupações!Portanto, aprenda a montar o “Fluxo <strong>de</strong> Caixa”, ele será seu gran<strong>de</strong>aliado na tomada <strong>de</strong> <strong>de</strong>cisões diárias envolvendo o dinheiro daempresa. Sem ele, tudo será confuso; com ele, você terá uma espécie<strong>de</strong> “bússola” para guiar suas <strong>de</strong>cisões.Assim, nesta fase <strong>de</strong> elaboração do “Plano <strong>de</strong> Negócio”, e tambémno funcionamento da empresa, você terá dois importantes processos.A entrada e a saída <strong>de</strong> dinheiro.Estes dois processos po<strong>de</strong>m ser <strong>de</strong>sdobrados em outros, que sãoa previsão <strong>de</strong> entrada e a previsão <strong>de</strong> saída <strong>de</strong> dinheiro. Você logoperceberá que o que realmente importa nesta questão são as previsões,e sua capacida<strong>de</strong> <strong>de</strong> “enxergar” os acontecimentos futuros emtempo <strong>de</strong> tomar <strong>de</strong>cisões. No caso <strong>de</strong> criar condições para gerar entrada<strong>de</strong> dinheiro em contra partida às saídas <strong>de</strong>le, o instrumento“Fluxo <strong>de</strong> Caixa” surge como a ferramenta certa para equilibrar assaídas com as entradas. Muitas <strong>de</strong>cisões você <strong>de</strong>verá tomar para equilibraras saídas com as entradas <strong>de</strong> dinheiro.Se sua empresa for viável, nesta questão <strong>de</strong> dinheiro tudo se resumiráem datas. Isto é, primeiro entra dinheiro para <strong>de</strong>pois sair dinheiro.Primeiro você recebe <strong>de</strong> clientes, <strong>de</strong>pois você paga a seusfornecedores. Esta <strong>de</strong>ve ser a regra. Mas se o seu volume <strong>de</strong> negóciosfor muito gran<strong>de</strong>, ou seja, muitas entradas com muitas saídas, muitasvendas a prazo, com muitas compras a prazo, muitos compromissosfuturos, então você conseguirá organizar as finanças da empresa somentesendo muito hábil no uso do “Fluxo <strong>de</strong> Caixa”.Dois formatos você precisará adotar:•A organização <strong>de</strong> recebimentos já compromissados com pagamentosjá compromissados. Isto é, compromissos que sua em-
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