Ombudsmann-Tätigkeitsbericht 2015

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5.2 Wertpapiergeschäft
Beschwerden Wertpapiergeschäft 2015
Die Verbraucherbeschwerden im Wertpapierbereich
sind im Verhältnis zum Vorjahr um knapp 4 % angestiegen.
Die Kundenbeschwerdestelle verzeichnete insgesamt
2.812 Beschwerden in diesem Bereich.
Abwicklung
Depotführung
Anlageberatung/
Vermögensverwaltung
Anlageberatung/Vermögensverwaltung
118
208
2.486
Der Hauptanteil der Beschwerden entfiel mit 88 % auf
die Anlageberatung und die Vermögensverwaltung. Die
hierzu eingereichten Beschwerden betrafen wie bereits
auch im Vorjahr Investitionen in offene und geschlossene
Fonds; wiederum dominieren Investitionen in Immobilien-
und Schiffsfonds.
Quelle: Bankenverband, Stand 31. August 2016.
Der Vorwurf der – zumeist anwaltlich vertretenen – Beschwerdeführer
richtet sich in diesen Fällen auf eine
fehlerhafte Beratung und/oder mangelnde Aufklärung
über die spezifischen Risiken der Beteiligung. Vereinzelt
werden auch Prospektmängel geltend gemacht oder
Provisionszahlungen zurückgefordert.
Die Entscheidung über die meisten dieser Beschwerden
hängt davon ab, welchen konkreten Inhalt die seinerzeitige
Beratung hatte. Da die Beratungssituation aber
zumeist unterschiedlich geschildert wird, wäre zu einer
Aufklärung die Vernehmung von Zeugen, mithin eine
Beweisaufnahme, erforderlich. Dies soll nach Sinn und
Zweck des Ombudsmannverfahrens jedoch den staatlichen
Gerichten vorbehalten bleiben (vgl. Nr. 4 Abs. 4
S. 3 der Verfahrensordnung). Deshalb sehen die Ombudsleute
in diesen Fällen von einer Schlichtung ab.
Das Schadensersatzbegehren der Beschwerdeführer
scheitert teilweise auch an der Durchsetzbarkeit ihres
Anspruchs. Ist dieser etwa bereits verjährt und beruft
sich die Bank auf die Verjährung, kann eine Schlichtung
durch den Ombudsmann nicht stattfinden.
Im Schlichtungsspruch 9 wird der Bank eine Fehlberatung
zu einer Beteiligung an einem geschlossenen
Fonds vorgeworfen. Nach Ansicht des Ombudsmannes
konnte die Bank diesem Vorwurf nicht entgegentreten,
daher hat er zugunsten des Kunden entschieden.
Abwicklung
Dieser Themenbereich behandelte Fragen wie die verspätete
Ausführung einer Wertpapierorder, Probleme
beim Kauf oder der Veräußerung von Wertpapieren,
zum Beispiel durch technische Schwierigkeiten, sowie
die Übermittlung von Anschaffungsdaten bei Depotübertragung
zwischen zwei Instituten. In Schlichtungsspruch
10 verlangte der Beschwerdeführer von seiner
Depotbank Schadensersatz, da ihn diese über eine anstehende
Kündigung seiner Zertifikate nicht informiert
habe. Ob die Bank eine Benachrichtigungspflicht nach
den Sonderbedingungen für Wertpapiergeschäfte verletzt
hatte, konnte dahinstehen, denn der Beschwerdeführer
hat seinen Schaden nicht beziffern können.
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