Fairnessbericht 2021

fair-finance – Fairnessbericht 2021
Vorwort des Gründers
Liebe Leserin, lieber Leser,
der Bericht über das Jahr 2021 ist wie die Berichte der
vergangenen Jahre als integrierter Nachhaltigkeits- und
Geschäftsbericht verfasst. GRI konform, also den internationalen
Vorgaben der Global Reporting Initiative
entsprechend. Innovativ aufgebaut, weil wir nicht nur die
aktuelle Stakeholder Umfrage in einer Impact-Matrix mit
den wesentlichsten Sustainable Development Goals der
United Nations verknüpfen und in unsere Handlungsbereiche
übernehmen, sondern weil wir auch die wechselnde
Einflussnahme von und zu unseren Stakeholdern in einem
besonderen Dialog-Format darstellen, das sich wie ein
roter Faden durch den Bericht zieht. Und natürlich informativ
mit allen relevanten Kennzahlen, Daten und Fakten rund
um die fair-finance Vorsorgekasse gehalten.
Unser impactorientiertes Geschäftsmodell, das im Bericht
detailliert dargestellt ist, war vom Start unserer Geschäftstätigkeit
an durch klare und spürbare Vorteile für Kund:innen
geprägt. Durch die bis heute einzigartige Mindestzinsgarantie
(unverändert 0,5 % p.a. auch für 2022), attraktive Gebühren
und unsere ebenfalls einzigartige Beteiligung am Unternehmenserfolg.
In diesem Sinne nehmen wir die bescheidmäßige
Anordnung der Finanzmarktaufsichtsbehörde (FMA), einerseits
das bisher geltende Modell gestaffelter Verwaltungskosten
in Abhängigkeit von den Dienstjahren und andererseits
die Gewährung einer Gewinnbeteiligung aufzugeben,
sportlich. Da der von uns eingebrachten Bescheid-Beschwerde
an den Bundesverwaltungssenat keine aufschiebende
Wirkung zuerkannt ist, betragen die Verwaltungskosten auf
laufende Beitragszahlungen in Zukunft voraussichtlich ein-
heitliche 1,3 Prozent. Dieser neue Verwaltungskostensatz wäre
ex aequo der günstigste der Branche. Die neue Regelung
ist für die überwiegende Mehrheit der beitragszahlenden
Kund:innen entsprechend unserer Vision einer fairen und
partnerschaftlichen Finanzdienstleistung vorteilhaft.
Das Kund:innenvermögen ist auf EUR 900 Mio. (Stand
April 2022) angewachsen und ich gehe davon aus, dass
schon bald eine Milliarde Euro sinnstiftend und wirkungsorientiert
veranlagt werden kann. Eine Entwicklung, die
vor nunmehr zwölf Jahren begonnen hat und die es heute
dankenswerterweise ermöglicht, einen anerkannten Beitrag
im Sinne sozialer und ökologischer Ziele zu leisten. Zahlreiche
Auszeichnungen und Awards, die fair-finance und
ich persönlich stellvertretend für unsere Kund:innen
erhalten haben, bestätigen unser Bemühen, gemeinsam
„mit Geld die Welt zu verbessern“. Anstelle dem der Finanzbranche
undifferenziert zugeschriebenen Streben nach
Profitmaximierung, kann gesellschaftlicher Mehrwert auf
einer professionellen und soliden wirtschaftlichen Basis
geschaffen werden. Dieser Bericht legt Zeugnis über die
getroffenen Maßnahmen 2021 und die zugrundliegende
Überzeugung ab. Die Entscheidung für die fair-finance Vorsorgekasse
als Durchführungspartner der Abfertigung Neu
ist eine Entscheidung für Achtsamkeit und Verantwortung
und somit für ein gutes Leben in einer lebenswerten Welt.
Die konsequente Anwendung unserer Nachhaltigen
Veranlagungsrichtlinie mit dem Fokus auf soziale und
ökologische Verbesserung bei gleichzeitig guten Veranlagungsergebnissen
hat uns auch das Jahr 2021 erfreulich
beschließen lassen. Die Veranlagungsperformance betrug
gute 3,68 % - bei vergleichsweise geringer Volatilität.
Über einen längeren Zeitraum gesehen, zeigt es sich,
dass fair-finance in der risikoadjustierten Performance
einen deutlichen Mehrertrag gegenüber den anderen
Vorsorgekassen erzielen konnte.
Und auch die Wirkung, also der sogenannte Impact,
unserer Investments nimmt vom Umfang her immer mehr zu
und wird auch im Wirkungsgrad laufend besser. So
konnten beispielsweise im von uns initiierten Impactfonds
für Social Entrepreneure bereits sieben Beteiligungen
eingegangen und so das Sozialunternehmertum in Österreich
gestärkt werden.
Entsprechend den fair-finance Nachhaltigkeitskriterien für
Immobilien wurden 2021 weitere, besonders nachhaltige
Objekte für das Vorsorgekassenportfolio erworben. Innovative
Darlehen wurden mit Zinsen abhängig vom Nachhaltigkeitsscore
des Gebäudes vergeben und auch erste Bauherrenmodelle
als wertbeständige und sinnstiftende Form der
privaten Veranlagung konzipiert und erfolgreich vermarktet.
Je mehr Kund:innen sich für die fair-finance Vorsorgekasse
entscheiden, je mehr Vermögen wir in Folge betreuen und
einsetzen können, umso besser gelingt es, die Zukunft unserer
Gesellschaft positiv zu beeinflussen.
Ausgezeichnet ist das Jahr 2021 zu Ende gegangen. Im
besten Sinn des Wortes. Mit dem alle zwei Jahre durchgeführten
Serviceaward der Branche, der uns sehr gute
Kundenorientierung am Telefon und per E-Mail attestiert
hat, mit der neuerlichen ÖGUT-Gold Zertifizierung inklusive
der Bestnote A+ für das Portfolio und mit der Doppelauszeichnung
„Winner“ und „Top Five“ beim M4C Money for
Change Impact Award von Mercer und Institutional Money.
Ich freue mich auf Ihre Anregungen und Ihr Feedback zu
unserem Fairnessbericht 2021. Ich darf unseren Kund:innen,
Mitarbeiter:innen, Geschäftspartner:innen und Freund:innen
für die vielfache Unterstützung der Vision und ihrer konkreten
Umsetzung danken. Ich versichere, dass wir alles daransetzen
werden, unseren bisherigen Erfolgskurs beizubehalten,
um so das uns anvertraute Kapital auch in Zukunft sinnstiftend,
wirkungsvoll und sozial gestaltend einsetzen zu können.
Markus Zeilinger, Gründer fair-finance Vorsorgekasse
Vorstandsvorsitzender Sinnova Holding
(vormals fair-finance Holding)
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