Disciplina de Mercado Requerimiento de Divulgación

C. Exposición al riesgo y su evaluación - C.5. Riesgo Operacional
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información confidencial sobre el cliente, negociación fraudulenta en las cuentas de la
entidad financiera, lavado de dinero, venta de productos no autorizados, etc.
• Daños a activos físicos: Actos de terrorismo, vandalismo, terremotos, incendios,
inundaciones, etc.
• Alteraciones en la actividad y fallas tecnológicas: Fallos del hardware o del software,
problemas en las telecomunicaciones, interrupción en la prestación de servicios públicos, etc.
• Ejecución, gestión y finalización de procesos: Errores en la introducción de datos, fallos en
la administración de garantías, documentación jurídica incompleta, acceso no autorizado a
las cuentas de los clientes, litigios con distribuidores, etc.
Cada unidad de negocio de ICBC Argentina es responsable de identificar y reportar las pérdidas
operacionales que se produzcan asegurando la integridad de la información presentada para
analizar las causas que generaron las mismas y tomar las medidas preventivas necesarias. El
Comité de Riesgo Operacional, Ética y Compliance efectúa un seguimiento mensual de los
eventos ocurridos y de los planes de acción establecidos. Asimismo, las distintas gerencias de la
entidad efectúan un seguimiento y monitoreo sobre cualquier cambio regulatorio y/o legal,
existiendo procesos para incorporar dichos cambios a las operaciones y procesos.
Desarrollo de nuevos productos
A pesar de que existan similitudes entre un nuevo producto, proceso y/o iniciativa y otro ya
aprobado, las Unidades de ICBC Argentina junto con las áreas de soporte deben realizar un
análisis para asegurar que todos los riesgos sean entendidos, evaluados y correctamente
controlados. Este análisis debe ser presentado al Comité de Riesgos Operacionales, Ética y
Compliance para su aprobación.
Las áreas soporte del negocio, actuando independientemente, trabajan con las Unidades de
ICBC Argentina para identificar, evaluar y mitigar los riesgos; tal es el caso de las áreas de
Operational Risk Management & Compliance (en adelante ORM & Compliance), Administración
y Control Financiero, Riesgo de Mercado, Tecnología, Tesorería, Legales y Créditos.
Matrices de Evaluación de Riesgos
La evaluación de riesgos para cada producto o proceso debe ser efectuada y documentada en la
Matriz de Evaluación de Riesgos.
Cada Unidad de ICBC Argentina es la responsable de completar y actualizar este documento
periódicamente en función al grado de riesgo que tenga cada producto / proceso.