Cronologia-de-una-implosi%C3%B3n-WEB

1994
directivos. La policía efectúa 23 allanamientos y sólo una
persona es capturada.
Es aprobada la Ley de Protección a los Depositantes
10 y de Regulación de Emergencia en las Instituciones
Financieras, conocida como “Ley de Emergencia”.
Esta ley regulaba la posibilidad de que
Fogade obtuviese crédito del BCV.
Contemplaba que Fogade podía,
sin perjuicio de los mecanismos de
auxilio financiero contemplado en
la Ley General de Bancos, otorgar
auxilios a bancos intervenidos o
no. Con esta acción se favoreció al
Banco Latino.
Para la fecha, seis institucio-
15 nes auxiliadas han entregado
a Fogade activos traducidos en créditos,
inmuebles y acciones, lo cual
hace presumir que se ha agotado la
capacidad de constituir garantías adicionales.
A partir del 4 de abril entrará
24 en vigencia el plan de rehabilitación bancario. Los
depositantes del Banco Latino podrán cobrar hasta 10 millones
de sus ahorros. Los que tengan más deberán esperar
a que se defina el plan de reestructuración de pasivos y capitalización.
15
En el Senado de la República los interventores del
25 Banco Latino explican el plan escalonado de hasta 7
años que se prevé en el banco para devolver los depósitos
mayores de 10 millones de bolívares. 16
Según Gustavo Roosen, las pérdidas del Banco La-
28 tino ascienden a 131 mil millones y aún no se cuantifican
los activos líquidos. El banco abrirá el lunes 4 de
abril para cancelar hasta 10 millones de bolívares. 17
Abril
Hasta el 15 El saldo de los anticipos concedidos a Fogade
se eleva a 509.688 millones de bolívares.
Las proyecciones que manejaba el BCV indicaban que hasta
finales de 1994, los anticipos podían exceder los 700.000
millones de bolívares.
La presidenta del Banco Central de Venezuela
21 (BCV), Ruth de Krivoy, manifiesta por escrito al
ministro de Hacienda, Julio Sosa Rodríguez, su preocupación
por los siguientes aspectos relacionados con los auxilios
financieros:
136 137
Cronología
de una implosión
¿Cuánto se le dio
a los dueños de los bancos?
MONTO
BANCO RECIBIDO
(Bs.)
Maracaibo 132.221 millones
Barinas 31.991 millones
Construcción 117.090 millones
Metropolitano 126.722 millones
La Guaira 60.024 millones
Bancor 36.625 millones
Amazonas 4.235 millones
Fiveca 12.835 millones
1.- Garantías que recibe Fogade por los auxilios financieros
concedidos.
2.- La calidad de esas garantías.
3.- Los montos que estaban involucrados en las operaciones.
4.- Los anticipos concedidos comprometen, bajo la figura
de garantía, los ingresos futuros de Fogade.
5.- La asistencia que está brindando Fo-
gade está llegando a su límite máximo
y ya es necesario buscar nuevas vías
para satisfacer las necesidades presentes
y futuras de financiamiento.
6.- Esas vías deben asegurar la recuperación
de los anticipos concedidos
por el BCV a Fogade.
¿Qué garantías estaba recibiendo
Fogade por los auxilios financieros
concedidos?
Los montos cedidos a Fogade representaban
el 83% de los créditos
a los bancos comerciales auxiliados,
las sociedades financieras y
los bancos hipotecarios.
Junio
15
Siete entidades bancarias cerraron
sus puertas “hasta nuevo
aviso”. Los bancos Construcción, Comercio, Barinas, Maracaibo,
La Guaira, Metropolitano, Bancor, Hipotecario de Occidente
y la Sociedad Financiera Fiveca, quedan fuera de la
Cámara de Compensación por decisión del BCV.
La asistencia crediticia a Fogade para auxiliar a los
17 bancos alcanza los 839.528 millones de bolívares.
Esto al dólar del momento (126,4 bolívares) representó 6.637
millones de dólares. Este día se efectúa la última operación.
Desde abril el BCV había lanzado sus advertencias, pero aun
así seguía dando anticipos a Fogade.
Diciembre
14
1996
Enero
11
El Presidente Caldera interviene 14 bancos. Se reduce
el número de instituciones financieras en 40%.
El Tribunal Superior de Salvaguarda del Patrimonio
Público, en ponencia de la magistrada Edith Cabello
de Requena, confirmó cinco autos de detención por delitos
bancarios a varios ex directivos del Banco Principal. Se les
revocó parcialmente el auto de detención por un delito de
salvaguarda y ordenó proseguir la averiguación.
Se confirmaron los autos de detención a Juan Carlos Lagorio
Gentile, Oscar Guruceaga y Vicente Alfredo Caraballo,
por los delitos de apropiación indebida o distracción de los
recursos de una institución financiera; por intermediación
financiera no autorizada. El Banco Principal no recibió auxilios
financieros de Fogade.
El Tribunal Superior de Salvaguarda del Patrimonio
23 Público confirmó 138 autos de detención a personas
procesadas por el caso del Banco Latino. La decisión fue
dada a conocer por el presidente del máximo Tribunal, Nelson
Chacón Quintana. De los autos de detención confirmados,
23 son por delitos de salvaguarda, de aprovechamiento
fraudulento de fondos públicos; confirmó 49 autos de detención
por estafa continuada.
A Gustavo Gómez López, ex presidente del Banco Latino,
le confirmaron siete autos de detención, incluido el de ocultamiento
de arma de guerra.
Balance general 1994
El banquero Orlando Castro es acusado de desviar
importantes sumas estatales destinadas a
socorrer a los ahorristas del grupo financiero
que presidía, Latinoamérica-Progreso.
La crisis financiera desatada este año con el
cierre de dicho grupo, y que arrastró luego a
varios bancos venezolanos, acabó con más del
60% de los activos del sector y costó al país,
sólo en auxilios financieros, más de 7.000 millones
de dólares.
Con la crisis de los bancos muchos de sus
presidentes, directores y gerentes, que recibieron
dinero del gobierno del presidente
Rafael Caldera para resolver la situación, se
dieron a la fuga.
La juez Quinto Penal Bancario, María Inmaculada
27 Pérez Dupuy, dictó auto de detención contra el ex
presidente del Banco de Venezuela, José Bouza Izquierdo,
por las irregularidades que contribuyeron al colapso de
la centenaria institución financiera. La medida afectó a los
ex directivos, Carlos Ernesto Stelling, Jesús Ramón Quintero,
Héctor Mantellini, Ignacio Galdós, María Josefina
Cabello y Tomás Castillo Zavarce, quienes fueron hallados
incursos en los delitos de presentación de balances y estados
financieros falsos, forjamiento de documentos con el propósito
de cometer fraudes, aprobación dolosa de créditos a
empresas relacionadas e intermediación financiera ilícita.
Marzo
20
Revocan detenciones a tres ex directivos de Banvenez.
El Tribunal Superior de Salvaguarda consideró
que Carlos Ernesto Stelling, José Bouza Izquierdo
y Oswaldo Antonio Villalobos no cometieron aprovechamiento
fraudulento de fondos públicos. 18
1998
Marzo
5
El informe de la Comisión de Contraloría de Diputados
señala al Banco Central de Venezuela (BCV) como
principal responsable de la crisis financiera al anticipar a
Fogade los recursos transformados en auxilios financieros.
Estas entregas se hicieron entre el 25 de enero de 1994
y el 13 de junio de 1996.
La liquidación de los 8 bancos auxiliados fue ilegal e irresponsable.
Ninguna de estas liquidaciones logró alcanzar en activos entregados
ni el 20% del total de los auxilios dados a los ahorristas.
2008
Febrero
22
1994
A once años, 7 meses y 15 días de prisión condenó el
Tribunal Supremo de Justicia a Rafael Martín Guédez,
quien fuera presidente del Banco Comercial Amazonas, una de
las entidades que colapsó en el marco de la crisis financiera que
estalló desde 1994. 19
Cronología
de una implosión