Viktiga händelser 2012 - Förvaltaren

finansieringFINANSPOLICYFinansverksamheten styrs av en finanspolicysom styrelsen beslutat vars syfte är attsäkerställa Förvaltarens finansieringsbehovtill en så låg kostnad och risk som möjligt.I finanspolicyn klargörs de mandat och limitersom ligger till grund för hanteringenav de finansiella riskerna.© Christer Carlsonpolicy utfall 2012Räntebindning Policy, % Utfall, %7 år 5–25 22,8MotpartsriskEnbart samarbete med kreditinstitut med hög rating samt maximalt 2 400 mkrutestående derivatkontrakt med en och samma motpart.RefinansieringsriskAndel lån med förfall inom 12 månader, med hänsyn taget till bekräftade löften,får inte överstiga 30 procent.LikviditetsriskLikviditeten bör motsvara kommande tre månaders nettoutbetalningarKapitalbindningGenomsnittlig kapitalbindning med hänsyn taget till kreditlöften bör inteunderstiga 3 årDerivatvolym ej överstiger lånevolymMaxvolym nettoexponering för totalt utestående derivataffärer får max motsvaralåneportföljens volym.UppfylltUppfylltUppfylltUppfylltUppfylltkapitalbindningKapitalbindning 1) Utfall (mkr) Utfall, %0–1 år 1 135 2) 541–3 år 306 15>3–5 år 156 8>5–7 år 490 23>7–9 år 0 0Total volym 2 087 1001)Kreditlöften ej medtagna.2)1 000 mkr avser certifikatprogram.räntebindningRäntebindning Kapitalskuld, mkr Årsränta, %3–5 år 420 3,4>5–7 år 250 4,3>7 år 475 3,1Totalt 2 087 3,2finansieringskällorgenomsnittlig räntesatsFinansieringskällor (mkr) Ram UtnyttjatBanklån 0 9314,54,16%Kreditlöften 1 840 1) 156Företagscertifikatprogram 1 500 1 000Checkräkningskredit 140 0Summa 2 0874,03,53,49%3,53%3,86%3,45%1)Backupfacilitet för företagscertifikatprogram, samtliga kreditlöftenförfaller efter år 2014 och framåt.3,02008200920102011201227