Informe Anual

La Unidad de Prevención y Control de Legitimación de
Capitales de MERCANTIL tiene como misión velar por el
cumplimiento de la normativa en materia de Prevención y
Control de Legitimación de Capitales (Resoluciones 185-01 y
136-03 de la Superintendencia de Bancos de Venezuela,
Resolución 178-05 de la Comisión Nacional de Valores,
Providencia 1150 de la Superintendencia de Seguros, Ley
Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Ley Orgánica
Contra el Tráfico Ilícito y el Consumo de Sustancias
Estupefacientes y Psicotrópicas de Venezuela). Apoya a la
organización mediante un enfoque sistemático y profesional,
en la identificación, seguimiento y administración del
riesgo reputacional por legitimación de Capitales, proporcionando
información, análisis y recomendaciones, a fin de asegurar
una actuación ajustada a las regulaciones y a las mejores
prácticas Internacionales en la materia, como lo son las
recomendaciones del Grupo de Acción Financiera
Internacional (GAFI) y los Principios Wolfsberg.
Para el cumplimiento de la normativa, se cuenta con un
Sistema Integral de Prevención y Control de Legitimación de
Capitales, estructurado por un Oficial de Cumplimiento de
Prevención, un comité multidisciplinario y una Unidad de
Prevención y Control y Responsables de Cumplimiento para
las áreas identificadas, sensibles de riesgo de Legitimación
de Capitales. Se cuenta con planes operativo y de seguimiento,
evaluación y control, un Código de Ética y un Manual
de Políticas, Normas y Procedimientos de Prevención y
Control de Legitimación de Capitales.
Durante el año 2006, la acción estuvo enfocada principalmente
a fortalecer la cobertura y minimización de los riesgos
por Legitimación de Capitales, mediante la aprobación y
establecimiento de políticas, actualización semestral del
Manual de Políticas, Normas y Procedimientos, designación
por parte de la Junta Directiva de doscientos siete (207)
empleados Responsables de Cumplimiento en sus áreas de
administración, implantación de nuevos procesos de monitoreo
y control de carácter administrativo y operativo, capacitación
del personal con especial énfasis en los que administran
procesos de mayor sensibilidad del riesgo y la adquisición
de tecnología de vanguardia. Esto ha permitido contar
con una estructura eficiente y efectiva, con un alto nivel profesional
en el proceso de administración del riesgo, interactuando
con el resto de las unidades en un ambiente de
mejoras continuas.
Prevención y Control de
Legitimación de Capitales
Empleados de las áreas de Cumplimiento, Consultoría Legal,
Riesgo Operacional, Recursos Humanos, Banca de Inversión
y Prevención y Control de Legitimación de Capitales, asistieron
a congresos nacionales e internacionales en materia de
lavado de activos y financiamiento al terrorismo.
Se desarrolló el Plan Integral Mercantil 2006 “Conocer es
Ganar”, que contempló un programa anual de actividades
dirigidas a la prevención integral social del tráfico y consumo
de drogas para los trabajadores y su entorno familiar, conforme
a lo dispuesto en el Artículo 96 de la Ley Orgánica Contra
el Tráfico Ilícito y el Consumo de Sustancias Estupefacientes
y Psicotrópicas de Venezuela.
La política “Conozca su Cliente” es el eje central donde descansa
esta materia en MERCANTIL para la detección oportuna
de operaciones que se presuman de Legitimación de
Capitales. Los procesos de cumplimiento de Prevención y
Control de Legitimación de Capitales son revisados permanentemente
en Venezuela por la Superintendencia de
Bancos, la Superintendencia de Seguros, la Comisión
Nacional de Valores, Auditoría Externa y Auditoría Interna.
Los mecanismos de control interno y de supervisión establecidos,
principalmente en las filiales Banco Mercantil,
Commercebank, Seguros Mercantil y Merinvest, son adecuados
para la detección oportuna de operaciones que se presuman
de Legitimación de Capitales, en virtud de la particular
naturaleza de sus actividades.
En el año 2006, la Unidad de Cumplimiento de Commercebank
ajustó sus programas de supervisión y administración de riesgo
de Legitimación de Capitales, para enfocarse en los productos,
servicios e industrias de mayor sensibilidad; así
mismo, actualizó sus políticas y procedimientos, a fin de incluir
las nuevas disposiciones legales derivadas de la Ley del
Secreto Bancario (Bank Secrecy Act) en relación con la Banca
Privada y Corresponsal.
M E R C A N T I L S E R V I C I O S F I N A N C I E R O S
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