Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie - CI Investments

Notice explicative
Âge
Valeur totale
des parts de
catégorie
Revenu
Base de la prime
de 5 %
Base du MRV MRV
N-7
Prestation de
catégorie à
l’échéance du
contrat minimale
Présume que la valeur totale des parts de catégorie Revenu à la date de réinitialisation à 77 ans est de 62 851 $
77 62 851 $ 200 000 $
(inchangé)
200 000 $
(inchangé)
10 000 $
(200 000 $ * 5 %)
(inchangé)
Note : le taux du MRV
n’augmente pas
Présume un retrait annuel de MRV de 10 000 $ à la fin de l’année où l’âge atteint est de 77 ans
77 52 052 $
(62 052 $
- 10 000 $)
200 000 $
(inchangé)
200 000 $
(inchangé)
(d) Ajout à la base du MRV (avec réinitialisation de la PRVG)
10 000 $
(inchangé)
53 699 $ 71 598 $
45 045 $
[(62 052 $
- 10 000 $) / 62 052 $
* 53 699 $]
Prestation de
décès de catégorie
minimale
60 060 $
[(62 052 $
- 10 000 $) / 62 052 $
* 71 598 $]
Nous illustrons ci-dessous la manière par laquelle un ajout à la base du MRV effectué après la date de début du MRV fait augmenter le MRV. Cet
exemple prévoit les hypothèses suivantes :
Âge
(i) le propriétaire effectue un dépôt dans la catégorie Revenu de 200 000 $ à l’âge de 65 ans;
(ii) la base du MRV est fixée à 200 000 $ (le montant du dépôt) et le MRV est calculé à 10 000 $ annuellement (5 % de la base du MRV);
(iii) le propriétaire commence immédiatement à faire des retraits de MRV et retire le plein montant du MRV (sans plus) chaque année;
(iv) le propriétaire effectue un dépôt subséquent de 50 000 $ dans la catégorie Revenu à l’âge de 66 ans;
(v) le rendement de placement est volatil, enregistrant en moyenne une augmentation de 8,33 % par année, après les frais.
Valeur totale des
parts de catégorie
Revenu
Base du MRV MRV
65 200 000 $ 200 000 $ 10 000 $
Prévoit un ajout à la base du MRV de 50 000 $ à 66 ans
66 257 600 $
(207 600 $ + 50 000 $)
250 000 $
(200 000 $ + 50 000 $)
(200 000 $ * 5 %)
12 500 $
(250 000 $ * 5 %)
Prestation de
catégorie à
l’échéance du contrat
minimale
150 000 $
(200 000 $ * 75 %)
180 000 $
(142 500 $ + 50 000 $
* 75 %)
Présume que la valeur totale des parts de catégorie Revenu à la date de réinitialisation à 71 ans est de 302 425 $
71 302 425 $ 302 425 $
(augmentation pour
atteindre la valeur
totale des parts)
15 877 $
(302 425 $ * 5,25 %)
Note : le taux du MRV est majoré
en raison de la réinitialisation à un
niveau d’âge différent du rentier
Prestation de
décès de catégorie
minimale
200 000 $
(200 000 $ * 100 %)
240 000 $
86 854 $ 302 425 $
(190 000 $ + 50 000 $
* 100 %)
(augmentation pour
atteindre la valeur
totale des parts)