Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie - CI Investments

Notice explicative
Âge du
rentier
le plus
âgé
Âge du
rentier
le plus
jeune
Valeur totale
des parts
de catégorie
Revenu
Base du MRV MRV
70 65 200 000 $ 200 000 $ 9 000 $
Présume un ajout à la base du MRV de 50 000 $ à 66 ans
71 66 257 600 $
(207 600 $
+ 50 000 $)
250 000 $
(200 000 $
+ 50 000 $)
(200 000 $ * 4,5 %)
11 250 $
(250 000 $ * 4,5 %)
N-15
Prestation de
catégorie à
l’échéance du
contrat minimale
150 000 $
(200 000 $ * 75 %)
180 000 $
(142 500 $ + 50 000 $
* 75 %)
Présume que la valeur totale des parts de catégorie Revenu à la date de réinitialisation à 71 ans est de 310 057 $
76 71 310 057 $ 310 057 $
(augmentation
pour atteindre
la valeur totale
des parts)
14 728 $
e) Ajout à la base du MRV (sans réinitialisation de la PRVG)
(310 057 $ * 4,75 %)
Note : le taux du MRV est majoré
en raison de la réinitialisation
à un niveau d’âge différent du
rentier le plus jeune
Prestation de
décès de catégorie
minimale
200 000 $
(200 000 $ * 100 %)
240 000 $
86 854 $ 310 057 $
(190 000 $ + 50 000 $
* 100 %)
(augmentation pour
atteindre la valeur
totale des parts)
L’exemple qui suit illustre la manière par laquelle l’ajout à la base du MRV après la date de début du MRV fait augmenter le MRV lorsqu’il n’y
aucune réinitialisation de la PRVG. Cette illustration prévoit les mêmes faits que l’exemple immédiatement précédent en plus d’un ajout à la
base du MRV de 35 000 $ à 72 ans et il prévoit un rendement de placement volatil augmentant en moyenne de 5,25 % par année, après les frais.
Âge du
rentier
le plus
âgé
Âge du
rentier
le plus
jeune
Valeur totale
des parts de
catégorie Revenu
Base du MRV MRV
70 65 200 000 $ 200 000 $ 9 000 $
Présume un ajout à la base du MRV de 50 000 $ à 66 ans
71 66 257 600 $
(207 600 $
+ 50 000 $)
Aucune réinitialisation à 71 ans
250 000 $
(200 000 $
+ 50 000 $)
(200 000 $ * 4,5 %)
11 250 $
(250 000 $ * 4,5 %)
Prestation de
catégorie à
l’échéance du
contrat minimale
150 000 $
(200 000 $ * 75 %)
180 000 $
Présume un ajout à la base du MRV de 35 000 $ en janvier de l’année où l’âge atteint est de 72 ans
77 72 236 252 $
(201 252 $
+ 35 000 $)
285 000 $
(250 000 $
+ 35 000 $)
12 913 $
[250 000 $ / (250 000 $
+ 35 000 $) * 4,5 %
+ 35 000 $ / (250 000 $
+ 35 000 $) * 4,75 %]
* 285 000 $
TAUX DU MRV PONDÉRÉ
Paiement du MRV augmente en
raison du dépôt subséquent
(142 500 $ + 50 000 $
* 75 %)
120 606 $
(94 356 $ + 35 000 $
* 75 %)
Prestation de
décès de catégorie
minimale
200 000 $
(200 000 $ * 100 %)
240 000 $
(190 000 $ + 50 000 $
* 100 %)
180 385 $
(145 385 $ + 35 000 $
* 100 %)