Beleggingsverzekering - DSpace at Open Universiteit - Open ...

Artikel 60 eerste lid geeft zeer gedetailleerd aan welke informatie een levensverzekeraar zijn
klant in ieder geval dient te verstrekken voorafgaand aan de totstandkoming van een
overeenkomst.
- Onder b: een nauwkeurige omschrijving van de uitkering(en) en de factoren waarvan de
hoogte van de uitkering(en) afhankelijk is;
- Onder c: een omschrijving van de keuzemogelijkheden, die de gerechtigde op een uitkering
heeft;
- Onder i: de premies, verschuldigd voor de hoofddekking en mogelijke nevenuitkeringen en,
indien deze premies gedurende de looptijd fluctueren, een zo nauwkeurig mogelijke be-
schrijving van de wijze waarop ze worden berekend en van de factoren die het beloop
ervan bepalen;
- Onder l: als de uitkering wordt uitgedrukt in rechten van deelneming in een beleggingsin-
stelling:
o de kosten die worden ingehouden op de premie en op de waarde van de rechten van
deelneming, onderverdeeld naar eerste kosten, doorlopende kosten en aan- en ver-
koopkosten;
o de kosten die de beheerder van de beleggingsinstelling jaarlijks in rekening brengt voor
het beheer van de rechten van deelneming in die beleggingsinstelling;
o de invloed van het gemiddelde jaarlijkse percentage van de kosten op het rendement
en de uitkering, verbonden aan de overeenkomst;
o de wijze waarop de kosten worden verdeeld over de looptijd van de overeenkomst;
- Onder m: een omschrijving van de gevolgen van een verhoging of verlaging van de premie,
met inbegrip van premievrijmaken en afkoop, en een opgave van de afkoopwaarde gedu-
rende ten minste de eerste tien jaren van de looptijd, onder vermelding van het voor de
berekening gehanteerde rendementspercentage;
- Onder p: een globale indicatie van de fiscale behandeling van overeenkomsten van het
desbetreffende type, waaronder begrepen de fiscale behandeling van premies, uitkeringen
en de fiscale consequenties van afkoop;
- Onder r wordt gesteld dat de aanbieder van levensverzekeringen een overzicht van ‘de
kosten die naast de bruto premie in rekening gebracht worden’ verstrekt. Wanneer een
verzekeraar bepaalde kosten ten onrechte niet meeneemt in de berekening van offertes en
financiële bijsluiters, handelt deze daarom in strijd met dit artikel. 31
- Onder s: het aan de overeenkomst verbonden financiële risico en de mate waarin dit risico
voor rekening is van de cliënt; en
- Onder t: de overige polisvoorwaarden.
31 AFM 2006, p.28
20