Sprawozdanie z działalności Komisji Nadzoru Finansowego w 2010 r.

3Dane zaprezentowane na powyższym wykresie pokazują, iż sytuacjakapitałowa towarzystw funduszy inwestycyjnych w 2010 r.była stabilna. Średni współczynnik pokrycia kapitału dla całegosektora towarzystw funduszy inwestycyjnych wyniósł powyżej 4,co oznacza, że towarzystwa posiadały kapitały średnio 4 razy wyższeniż poziom minimalnego obligatoryjnego kapitału własnegowymaganego przepisami ustawy o funduszach inwestycyjnych.W ramach corocznej działalności przygotowywane są równieżraporty dotyczące m.in. sytuacji finansowej i kapitałowej towarzystwfunduszy inwestycyjnych oraz działalności dystrybucyjnejprowadzonej na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez funduszezagraniczne, które publikowane są na stronie internetowejKomisji Nadzoru Finansowego.Ponadto funkcję nadzorczą Urząd Komisji Nadzoru Finansowegorealizuje poprzez udzielanie odpowiedzi na zapytaniapodmiotów nadzorowanych oraz przygotowywanie stanowiski interwencji nadzorczych.3.4.4. Nadzór nad podmiotami działającymi na rynku towarów giełdowychW zakresie nadzoru nad rynkiem towarów giełdowych zadaniaKomisji Nadzoru Finansowego polegają na:przeprowadzaniu czynności kontrolnych w siedzibach nadzorowanychinstytucji, takich jak Towarowa Giełda EnergiiSA (dalej „TGE”);sporządzaniu protokołów z przeprowadzonych kontroli;nadzorowaniu wykonywania zaleceń pokontrolnych;przygotowywaniu opinii do materiałów na posiedzenia radnadzorczych i walnego zgromadzenia nadzorowanych instytucji;udziale przedstawiciela Komisji w posiedzeniach rad nadzorczychi walnego zgromadzenia nadzorowanych instytucji.W okresie objętym sprawozdaniem przedstawiciele Komisjiwzięli udział w 8 posiedzeniach Rad Nadzorczych oraz WalnychZgromadzeniach Akcjonariuszy, w tym:4 posiedzeniach Rady Nadzorczej TGE;1 Walnym Zgromadzeniu Akcjonariuszy TGE;1 Nadzwyczajnym Walnym Zgromadzeniu AkcjonariuszyTGE;1 posiedzeniu Rady Nadzorczej Izby Rozliczeniowej GiełdTowarowych SA;1 Nadzwyczajnym Walnym Zgromadzeniu Izby RozliczeniowejGiełd Towarowych SA.3.5. Nadzór oparty na analizie ryzyka przy wykorzystaniumetodyki BIONLiczba podmiotów nadzorowanych 16 i skala ich działalnościpowoduje konieczność uporządkowania sposobu sprawowanianadzoru finansowego, tak aby środki nadzorcze były adekwatnedo poziomu ryzyka. Z tego powodu w Urzędzie Komisji NadzoruFinansowego uruchomiono system nadzoru opartego naanalizie ryzyka.rozbudowany oraz rozszerzony na pozostałe rynki nadzorowaneprzez UKNF: rynek ubezpieczeniowy, emerytalny i kapitałowy.Od oceny BION jest uzależniona intensywność działań nadzorczych,w szczególności o charakterze inspekcyjnym. Umożliwiato efektywniejszą alokację zasobów UKNF, które są kierowanedo obszarów i podmiotów generujących najwyższe ryzyko.Narzędziem wspierającym nadzór ostrożnościowy oparty naanalizie ryzyka, rozumiany jako koncepcja organizacyjna podporządkowującaprocesy, rozwiązania organizacyjne i alokacjęzasobów wynikom oceny poziomu ryzyka, i prowadzony w systemieciągłym jest BION (skrót od „badanie i ocena nadzorcza”).Punktem wyjścia dla zasad BION był stosowany w nadzorze bankowymmodel punktowej oceny banków, który został znaczącoW toku oceny BION wykorzystuje się wszelkie dostępne nadzorowiinformacje, pozyskane m.in. w czasie postępowań licencyjnych,kontaktów z właścicielami, analizy sprawozdawczościokresowej i odpowiedzi na dodatkowe zapytania UKNF (kwestionariusze,wezwania nadzorcze, ankiety itp.), jak równieżinspekcji, wizyt i spotkań nadzorczych. Proces BION jest wspieranyprzez systemy informatyczne UKNF służące do wymianyinformacji nadzorczych z instytucjami finansowymi, takie jak:16Na polskim rynku finansowym prowadzi działalność m.in. 49 banków komercyjnych, 576 banków spółdzielczych, 20 oddziałów zagranicznychinstytucji kredytowych z EOG, 63 zakłady ubezpieczeń i reasekuracji, 17 oddziałów zagranicznych zakładów ubezpieczeń i reasekuracji z EOG, 208aktuariuszy, 144,8 tys. osób wykonujących czynności agencyjne w ubezpieczeniach, 958 brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych, 64 firmyinwestycyjne, 14 oddziałów zagranicznych firm inwestycyjnych z EOG, 67 agentów firm inwestycyjnych, 2385 maklerów papierów wartościowych,50 towarzystw funduszy inwestycyjnych, 417 krajowych funduszy inwestycyjnych z 298 subfunduszami, 62 zagraniczne fundusze inwestycyjne z 680subfunduszami, 70 dystrybutorów jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, 14 powszechnych towarzystw emerytalnych, 117 tys. akwizytorówOFE, 5 pracowniczych towarzystw emerytalnych, 336 doradców inwestycyjnych, 385 krajowych spółek publicznych z obowiązkami informacyjnymi,46 przedsiębiorstw energetycznych prowadzących rejestry lub rachunki towarów giełdowych, 204 maklerów giełd towarowych.97