Die Zukunft des Familienunternehmens - FBN Deutsche Schweiz

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Bedarf für Ganzheitliches Vermögensmanagement wahrnehmen Unternehmerzitat: „Ich bin erfolgreicher Unternehmer. Ein Grossteil meines Vermögens ist noch in meiner Firma gebunden. Durch den Verkauf meiner Unternehmung werde ich in den kommenden Jahren zu substantiellen liquiden Mitteln kommen. Diese möchte ich möglichst sinnvoll investieren.“ Die rechtlichen, steuerlichen, finanziellen und persönlichen Angelegenheiten einer Unternehmerfamilie sind oftmals komplex und müssen koordiniert geregelt werden 5 . Herkömmliche klassische Anlagelösungen und Strukturen können die anstehenden Bedürfnisse nur ungenügend abdecken. Unternehmerzitat: „Ich möchte mein Vermögen für meine Kinder nachhaltig erhalten und vermehren.“ Das aus dem angelsächsischen Raum stammende Konzept des „Family Office“ beruht auf dem Ansatz des Ganzheitlichen Vermögensmanagements. Basierend auf den konkreten Bedürfnissen der entsprechenden Unternehmerfamilie stellt das Family Office die langfristige Erhaltung und Mehrung der Familienwerte ganzheitlich sicher. Ein Family Office unterscheidet sich damit deutlich vom Ansatz der klassischen Vermögensverwaltung. Das Vermögensmanagement für erfolgreiche Unternehmer richtet sich nach einer langfristigen, strategisch ausgewogenen und unab - hängigen Investitionsplanung. Dabei stehen weniger kurzfristige Renditeziele, sondern vielmehr die Erhaltung und Vermehrung der Kaufkraft des Kapitals nach Steuern und Inflation über mehrere Generationen im Mittelpunkt. Das Family Office – Garant für ein erfolgreiches strategisches Vermögensmanagement 5 dazu den Beitrag von Wolfgang Schwartzkopff „2020: Finanzierungsansätze für Familienunternehmen“ Der langfristige und nachhaltige Erfolg eines strategischen Vermögensmanagements beruht auf folgenden Komponenten: • Werte, Visionen und strategische Ziele • Familienorganisation und Governance • Investment Profil / Risikoprofil • Investment-Philosophie und -Strategie • Investment Portfolio • Investment Controlling • Spezialistenwissen • Philanthropie und übrige Vermögenswerte 43
44 2020: Vermögensmanagement mit strategischem Investmentportfolio ist Realität Werte, Visionen und strategische Ziele einer Unternehmerfamilie Die Grundlage für ein nachhaltig erfolgreiches ganzheitliches Vermögensmanagement über Generationen bildet das gemeinsame Verständnis über wichtige Familienwerte. 6 Gut funktionierende und erfolgreiche Unternehmerfamilien setzen sich regelmässig in einem offenen, bewussten und vertrauensvollen Prozess mit den gelebten Werten ihrer Familie auseinander. Gesunde Familienstrukturen sind geprägt durch gegenseitigen Respekt, Vertrauen, Ehrlichkeit, Offenheit, Treue, Loyalität und Authentizität. Genauso wie für ihre Unternehmungen definieren Unternehmer auch für ihre Familie gezielt Zukunftsbilder. Die Vision zeigt auf, welches die langfristigen Ziele der Familie sind. Neben rein finanziellen Zielen können beispielsweise auch ethische und karitative Zielsetzungen definiert werden. Familienorganisation und Governance Entscheidend für den langfristigen Erfolg eines Family Offices sind eine klar definierte Familienorganisation sowie die Einigung auf Spielregeln des Zusammenlebens und Zusammenarbeitens (Family-Governance 7 ). Die jeweiligen Strukturen müssen spezifisch auf die jeweiligen Familienverhältnisse angepasst und regelmässig überprüft werden. Nachfolgend ein Beispiel für eine mögliche Familienorganisation. Die strategischen Familienziele definieren, welche Zielsetzungen innerhalb einer Generation darstellen. Bei Erreichen dieser strategischen Zielsetzungen sind die Voraussetzungen für den erfolgreichen Übergang auf die nächste Generation erfüllt. Die Organisation einer Familie Externe Steuer- und Rechtsberater Versicherungen Familie Familienausschuss / Familienrat – Visionen und Strategische Ziele – Investment Profile und Risikoprofil – Anlageausschuss Family Office Management – Leitung Family Office / Sekretariat – Management der Investments – Investment Controlling Vermögensverwalter Immobilien Beteiligungen Stiftungen 6 Vgl. James E. Hughes Jr., Family – The Compact among Generations, New York 2007 7 Vgl. hierzu den Governance Leitfaden für Familienunternehmen von Leonhard Fopp und Tis Prager, zu bestellen bei www.continuum.ch.
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