MBU Informe Anual 2009 17MAR10 Print:maquetación 1

Prevención y Control
de Legitimación de Capitales
La Unidad de Prevención y Control de
Legitimación de Capitales tiene como misión velar por el cumplimiento de la normativa en
materia de Prevención y Control de Legitimación de Capitales de la Superintendencia de Bancos
y Otras Instituciones Financieras (Resoluciones 185-01 y 136-03), la Ley Orgánica Contra la
Delincuencia Organizada y la Ley Orgánica Contra el Tráfico Ilícito y el Consumo de Sustancias
Estupefacientes y Psicotrópicas, apoyando a la Organización mediante un enfoque sistemático
y profesional, en la identificación, seguimiento y administración del riesgo reputacional por
Legitimación de Capitales, proporcionando información, análisis y recomendaciones, a fin de
asegurar una actuación ajustada a las regulaciones y a las mejores prácticas internacionales en
la materia, como son las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
y del Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC), los Principios Wolfsberg y el Documento
de Debida Diligencia con la clientela de los Bancos del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea.
Para los efectos del cumplimiento de la normativa, Mercantil Banco Universal ha establecido y
desarrollado un “Sistema Integral de Prevención y Control de Legitimación de Capitales”,
estructurado por un Oficial de Cumplimiento de Prevención, un Comité multidisciplinario y una
Unidad de Prevención y Control y Responsables de Cumplimiento designados para las áreas
identificadas sensibles de riesgo de Legitimación de Capitales, al igual que cuenta con Planes
Operativos y de Seguimiento, Evaluación y Control, un Código de Ética, un Manual de Políticas,
Normas y Procedimientos de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y un Programa
de Adiestramiento.
Durante el año 2009, su acción estuvo enfocada principalmente a fortalecer la cobertura y
minimización de los riesgos por Legitimación de Capitales, mediante la aprobación y
establecimiento de políticas, actualización del Manual de Políticas, Normas y Procedimientos de
Prevención y Control de Legitimación de Capitales, designación de 197 empleados Responsables
de Cumplimiento para las áreas sensibles de riesgo, implantación de nuevos procesos de
monitoreo y control de carácter administrativo y operativo, capacitación del personal con especial
énfasis en los que administran procesos de mayor sensibilidad de riesgo, y la adquisición de
tecnología de vanguardia, lo cual le ha permitido contar con una estructura eficiente y efectiva,
con un alto nivel profesional en el proceso de administración del riesgo, interactuando con el
resto de las Unidades en un ambiente de mejoras continuas.
La política “Conozca su Cliente” es el eje central en el que se apoya Mercantil Banco Universal
para la detección oportuna de operaciones que se presuman de Legitimación de Capitales, cuyos
procesos de cumplimiento de Prevención y Control de Legitimación de Capitales, son revisados
permanentemente por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, Auditoría
Externa y Auditoría Interna.
La Unidad se relaciona permanentemente con el Organismo Regulador y otras autoridades
competentes, manteniendo una comunicación ágil y efectiva con los mismos.
En materia de adiestramiento al personal, en cuanto a la Prevención y el Control de la
Legitimación de Capitales, se desarrolló un extenso programa de talleres y cursos para 7.616
empleados.
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