Prevención y Control de Legitimación de Capitales La Unidad de Prevención y Control de Legitimación de Capitales tiene como misión velar por el cumplimiento de la normativa en materia de Prevención y Control de Legitimación de Capitales de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (Resoluciones 185-01 y 136-03), la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y la Ley Orgánica Contra el Tráfico Ilícito y el Consumo de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas, apoyando a la Organización mediante un enfoque sistemático y profesional, en la identificación, seguimiento y administración del riesgo reputacional por Legitimación de Capitales, proporcionando información, análisis y recomendaciones, a fin de asegurar una actuación ajustada a las regulaciones y a las mejores prácticas internacionales en la materia, como son las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y del Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC), los Principios Wolfsberg y el Documento de Debida Diligencia con la clientela de los Bancos del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea. Para los efectos del cumplimiento de la normativa, Mercantil Banco Universal ha establecido y desarrollado un “Sistema Integral de Prevención y Control de Legitimación de Capitales”, estructurado por un Oficial de Cumplimiento de Prevención, un Comité multidisciplinario y una Unidad de Prevención y Control y Responsables de Cumplimiento designados para las áreas identificadas sensibles de riesgo de Legitimación de Capitales, al igual que cuenta con Planes Operativos y de Seguimiento, Evaluación y Control, un Código de Ética, un Manual de Políticas, Normas y Procedimientos de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y un Programa de Adiestramiento. Durante el año <strong>2009</strong>, su acción estuvo enfocada principalmente a fortalecer la cobertura y minimización de los riesgos por Legitimación de Capitales, mediante la aprobación y establecimiento de políticas, actualización del Manual de Políticas, Normas y Procedimientos de Prevención y Control de Legitimación de Capitales, designación de 197 empleados Responsables de Cumplimiento para las áreas sensibles de riesgo, implantación de nuevos procesos de monitoreo y control de carácter administrativo y operativo, capacitación del personal con especial énfasis en los que administran procesos de mayor sensibilidad de riesgo, y la adquisición de tecnología de vanguardia, lo cual le ha permitido contar con una estructura eficiente y efectiva, con un alto nivel profesional en el proceso de administración del riesgo, interactuando con el resto de las Unidades en un ambiente de mejoras continuas. La política “Conozca su Cliente” es el eje central en el que se apoya Mercantil Banco Universal para la detección oportuna de operaciones que se presuman de Legitimación de Capitales, cuyos procesos de cumplimiento de Prevención y Control de Legitimación de Capitales, son revisados permanentemente por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, Auditoría Externa y Auditoría Interna. La Unidad se relaciona permanentemente con el Organismo Regulador y otras autoridades competentes, manteniendo una comunicación ágil y efectiva con los mismos. En materia de adiestramiento al personal, en cuanto a la Prevención y el Control de la Legitimación de Capitales, se desarrolló un extenso programa de talleres y cursos para 7.616 empleados. 69 Mercantil Banco Universal
ADRIÁN, PUJOL ADRIÁN PUJOL El Ávila desde Altamira II • 1994 Acrílico sobre tela • 130 x 176 cm