VVP 6-23 ezine

More documents

Recommendations

Info

ijne kerstdagen en een gezond, liefdevol en sprankelend 2024! Het VVP-team: Willem Vreeswijk, Arjan Cornelisse en Toon Berendsen.
XXX VOORWOORD Zorgpret Het ministerie van Financiën heeft onderzoek laten doen naar de gevolgen van een eventuele verruiming van het adviesbegrip in de Wft. Minister Kaag ziet geen reden om het adviesbegrip uit te breiden naar de beheerfase. Adfiz wel. Immers: waarom gelden kwaliteitswaarborgen wel voor het afsluiten van een complex financieel product, maar gelden deze waarborgen niet meer tijdens de beheerfase? De financiële gevolgen van verkeerde beslissingen en inschattingen tijdens de beheerfase kunnen nu eenmaal een enorme impact hebben op de financiële gezondheid van klanten. Laten we hopen dat er in Den Haag naar Adfiz geluisterd wordt. Maar eigenlijk zou het niet nodig hoeven zijn. Adviseurs zijn immers het baken van hun klant en loodsen hen langs alle financiële uitdagingen. Dat is niet alleen logisch, maar ook slim. Als je je klant goed begeleid, is hij niet alleen blijer en dus loyaler maar levert hij ook meer op. In het rapport Principes voor de doorlopende ondersteuning van klanten uit december 2021 constateerde de AFM al dat financieel dienstverleners steeds meer werk maken van ondersteuning gedurende de looptijd, omdat zij inzien dat dit een voorwaarde is voor een duurzame relatie met klanten en een gezond verdienmodel. De focus ligt vaak nog op het binnenhalen van nieuwe klanten. En dus is er verbetering nodig. Hoe doe je dat? De AFM is helder: formuleer eerst je ambitie over klantzorg in de beheerfase en bepaal een aanpak. Maak vervolgens duidelijk aan de klant wat hij mag verwachten en wat niet. Breng dit in de praktijk en toets, evalueer en verbeter je dienstverlening doorlopend. De AFM zegt echter dat je met de klant kunt afspreken dat er geen werkzaamheden worden verricht in de beheerfase, bijvoorbeeld als de klant aangeeft geen behoefte te hebben aan een periodiek onderhoudsmoment. “Wel is het goed om dan de consequenties te bespreken, namelijk dat de klant zelf de opbouw van zijn vermogen, de betaalbaarheid van zijn hypotheek of de passendheid van zijn dekkingen goed in de gaten moet houden en op het juiste moment contact moet opnemen met de adviseur of zelf maatregelen moet nemen”, aldus de AFM. Er zullen denk ik niet heel veel klanten wegrennen. Wel is het zaak om vervolgens op het juiste moment er als adviseur wél voor de klant te zijn. Digitalisering biedt de mogelijkheid klanten persoonlijk en laagdrempelig te benaderen op relevante momenten om te inventariseren of een onderhoudsgesprek wenselijk is, aldus de AFM. “Zo zijn er adviseurs die met behulp van een korte online vragenlijst over life events of middels het gebruik van een digitale app met financiële klantgegevens (waarvoor de klant toestemming geeft), periodiek snel inschatten of het zinvol is om persoonlijk contact te leggen om samen met de klant het onderhoud van zijn financiële huishouden te bespreken.” Adviseren wordt pas echt leuk tijdens de beheerfase. ABC Pensioen, een van de finalisten van de VVP Advies Award dit jaar spreekt niet voor niets van zorgpret. Met goede principes heb je geen wet- en regelgeving meer nodig. Laten we er samen een heel mooi adviesjaar van maken! n WILLEM VREESWIJK HOOFDREDACTEUR / willem@vvponline.nl NR 6 DECEMBER 2023 VVP | 3
Page 1: VVP AL 80 JAAR 80 JAAR HÉT PLATFOR
Page 5 and 6: COLOFON VVP, KENNIS- EN INSPIRATIEM
Page 7 and 8: VVP ONDERNEMERSPANEL EWALD BARY (B-
Page 9 and 10: VVP ONDERNEMERSPANEL Onze drie prak
Page 11 and 12: FRISSE BLIK EXPERT PANEL Uitdaginge
Page 13 and 14: FRISSE BLIK EXPERT PANEL Financieel
Page 15 and 16: FRISSE BLIK EXPERT PANEL PERSPECTIE
Page 17 and 18: VVP ADVIES AWARD Blijdschap na het
Page 19 and 20: ACTUEEL OP DE KORREL Laat u niet af
Page 21 and 22: ACTUEEL OP DE KORREL dens het gehel
Page 23 and 24: INNOVATIE ‘Het wordt weer tijd vo
Page 26 and 27: SAMENLEVING ALS HYPOTHEEKADVISEUR B
Page 28 and 29: HET NIEUWE VUUR RISICO’S VAN... H
Page 30 and 31: SAMEN BETROKKEN Financieel adviseur
Page 32 and 33: COMPLIANCE POG-WERKZAAMHEDEN WORDEN
Page 34 and 35: PARTNER IN KENNIS DAZURE VEILIG WON
Page 36 and 37: VEILIG WONEN BLIJF WEG UIT JE PERSO
Page 38 and 39: VEILIG WONEN de klant. De premies z
Page 40 and 41: VEILIG WONEN FINANCIEEL VITALE MENS
Page 42 and 43: PARTNER IN KENNIS VKG GING DE HELE
Page 44 and 45: VEILIG WONEN MET EEN TOENAME IN EEN
Page 46 and 47: DUURZAAM ADVIES NAAST DE ADVISERING
Page 48 and 49: DUURZAAM ADVIES Kees Dullemond: ‘
Page 50 and 51: CULTUUR TER VOORBEREIDING OP DE MAS
Page 52 and 53:
UIT DE ADVIESPRAKTIJK Wouter Stam e
Page 54 and 55:
UIT DE ADVIESPRAKTIJK eens zijn, we
Page 56 and 57:
LEREN VAN KIFID-UITSPRAKEN Reikwijd
Page 58 and 59:
Het kabinet wil kleine en middelgro
Page 60 and 61:
INKOMEN Bij de beoordeling van een
Page 62 and 63:
WARTAAL Mijn dochter was jarig en k
Page 64 and 65:
BOUWSTENEN VOOR SUCCES Door kernwaa
Page 66 and 67:
COLUMN DE MARKT VAN VERZEKERINGEN I
show all

VVP 6-23 ezine

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?