VVP 1-24 eZine

HAAL MEER UIT DATA
WEET WAT U WILT MET DATA, DAT IS DE VRAAG DIE VOORAF GAAT
AAN ELKE ANDERE BESLISSING OP GEGEVENSVLAK. VERVOLGENS IS
HET ZAAK DE DATAVISIE GERICHT IN TE VULLEN, ZONDER DAARBIJ TE
PROBEREN HET WIEL OPNIEUW UIT TE VINDEN EN VOORAL MET BEHOUD
VAN UW UNIEKE KARAKTER ALS PERSOONLIJKE DIENSTVERLENER.
Blijf heer en
meester over data
TEKST TOON BERENDSEN
Bezint eer ge begint. Data zijn geen doel op
zich, maar een middel om iets te bereiken.
Wat wilt u met data bereiken, ontwikkel een
visie daarop. Hoe beter u weet wat u wilt, des
te beter weet u welke data voor uw onderneming
écht relevant zijn.
Blijf het bos zien. Je kunt dataselecties maken tot je
een ons weegt, maar voor je het weet zie je door de
bomen het bos niet meer. Beperk het verzamelen van
data tot de gegevens die u werkelijk nodig heeft. Daarom
is een visie op data zo belangrijk. Verrijken van
data moet ook in die visie passen, want ook daar kunt
u snel het spoor bijster raken (en een hoop geld verbranden).
Klantgericht wint het van transactiegericht. De financiële
sector is lange tijd sterk transactiegericht geweest.
Inmiddels staat klantgerichtheid voor veel financieel
adviseurs voorop. Daar hoort dan een datavisie bij
die klantgericht is. Dus als een klant zich meldt, moet je
meteen kunnen zien wie hij is en welke bijzonderheden
er eventueel zijn. Je komt er dan niet met een scherm
waarop staat: deze klant heeft die en die producten en
een polisdichtheid van 4,2. Weet u überhaupt wie uw
klanten zijn? Werkt u met klantsegmentatie, zodat uw
beste klanten ook verzekerd zijn van de meeste aandacht?
En wat verstaat u eigenlijk onder ‘beste klant’?
En wat is precies klantgericht? Onlangs spraken wij een
voormalige financieel adviseur die vertelde dat hij automatisch
afschalen van casco naar WA na acht jaar had
willen instellen. “Maar je wéét dat er mensen zijn die
een cascoschade hebben na die acht jaar.” Uiteindelijk
besloot het kantoor het erbij te laten.
DATAKWALITEIT ESSENTIEEL
Zorg voor een hoge datakwaliteit. Elke datavisie staat
of valt met de kwaliteit van de data. Het is dus belangrijk
om niet alleen te focussen op relevante data, maar
ook de kwaliteit van deze data te bewaken. Dat klinkt
makkelijker dan het in de praktijk is. Tip: werk met een
digitaal formulier dat u jaarlijks naar de klant mailt
met het verzoek zijn of haar gegevens na te lopen en
eventueel aan te passen. Het mooie is dat dit tegenwoordig
allemaal volledig geautomatiseerd kan. Het
systeem kan meteen ook signalen afgeven dat vervolgactie
gewenst is.
Verzamelen en beheren van data is een continu proces.
De klant regelmatig om een update van zijn gegevens
vragen, is prima. Maar data-acquisitie en -beheer
vergen continu de aandacht van het kantoor. Het liefst
zou je er een medewerker voor vrij maken, maar dat
is zeker bij de kleinere kantoren niet realistisch. Maar
zorg ervoor dat medewerkers toch aandacht hebben
28 | VVP NR 1 FEBRUARI 2024