Tassilo, Ausgabe Januar/Februar 2017 - Das Magazin rund um Weilheim und die Seen

Premium-Beratung bei der Sparkasse
Nah am Leben
Weiheim | Egal ob Kontoeröffnung,
Kredit oder Beratung — über
50000 Kunden können sich auf
die Mitarbeiter der Vereinigten
Sparkasse im Landkreis Weilheim
i. OB. verlassen. Denn gerade das
Thema Beratung ist Vertrauenssache:
Je mehr das Vermögen eines
Kunden wächst, umso vielschichtiger
ist die Aufgabe, diesen Wertzuwachs
zu managen. Spezialwissen
und Erfahrung sind dabei das
A und O. Dazu müssen Strategien
gleichermaßen kurz-, mittel- und
langfristig sowie verschieden Szenarien
aufgezeigt und Risiken mit
einbezogen werden. Auch steuerliche
Aspekte und Absicherungsmöglichkeiten
spielen eine immer
größere Rolle. Da im Oberland
eine Vielzahl an vermögenden
Privatleuten und Unternehmern
ansässig ist, hat die Sparkasse
eine Spezial-Abteilung für hohe
Vermögenswerte eingerichtet: die
Premium-Beratung. Während
diese bei anderen Banken oft
als „Private Banking“ bezeichnet
wird, hat man als Sparkasse
mit Sitz in Bayern bewusst eine
deutsche Begrifflichkeit gewählt.
Mit dieser Form der Beratung hat
die Sparkasse in der Region ein
Alleinstellungsmerkmal kreiert,
wie Georg Summerer, Leiter Premium-Beratung,
verrät: „Verlässt
man München und fährt Richtung
Garmisch, sind wir auf dem Weg
die einzige Bank, die solch eine
Premium-Beratung vor Ort anbietet.“
An die Bedürfnisse der
Kunden angepasst
2008 ging die Premium-Beratung
mit zwei Beratern an den Start.
Zuvor wurde „das
Haus auf den
Fachkompetenz in der Premium-Beratung: Leiter Georg Summerer mit Manfred Suttner und Josef Jochner (v.l.)
Kopf gestellt“, wie
Georg Summerer
zurückblickt. Ziel
war es, den Beratungsprozess,
aber
auch die Räumlichkeiten
gezielt
an die Bedürfnisse
vermögender Kunden
anzupassen.
„Diese Kunden setzen sich häufig
schon länger detailliert mit ihren
Finanzen auseinander“, erklärt
Manfred Suttner, der bereits seit
35 Jahren zum Team der Sparkasse
gehört, was durchaus als
Besonderheit angesehen werden
darf. Er ist einer von fünf Beratern,
die sich um die mittlerweile
rund 500 Kunden kümmern. Eine
» Engagierte Mitarbeiter, die Spaß an
ihrer Arbeit haben, sind für mich die
beste Grundlage für eine langjährige,
vertrauensvolle Zusammenarbeit mit
unseren Kunden.
(Georg Summerer, Leiter Premium-Beratung)
Premium-Beratung ist ab einem
Vermögen von einer halben Millionen
Euro möglich, wobei hier
nur das liquide Vermögen eingerechnet
wird, zu dem Immobilien
nicht gehören.
Weil bei vermögenden
Kunden häufig Unternehmen
im Hintergrund
stehen, wurde die private
Firmenkunden-Beratung
in die Premium-Beratung
integriert. Hier spielt das
sogenannte „Generationsmanagement“
eine wichtige
Rolle. Es gehört neben
der „Vermögensoptimierung“,
der „Altersvorsorge“,
der „Absicherung der
Lebenskrisen“ und dem
„Immobilienmanagement“ zu den
fünf Kernleistungen, auf die sich
die Premium-Beratung fokussiert.
„Allerdings sind die einzelnen
Strategien stets individuell an die
Bedürfnisse der
Kunden angepasst
und nie standardisiert“,
versichert
Manfred Suttner.
„Am Anfang steht
immer eine ausführliche
Ist-Analyse“,
erklärt Josef
Jochner, ebenfalls
Premium-Berater.
Eine firmeneigene
Finanzplanungssoftware hilft
dabei, Entwicklungen zu simulieren,
um den Kunden so bestimmte
Szenarien aufzuzeigen. In einem
Strategiegespräch werden zunächst
die Ziele des Kunden ermittelt.
„Ein Vorteil der Beratung
ist die offene Produktmatrix, die
wir anbieten“, so Jochner, der damit
die zahlreichen Produkte anspricht,
aus denen ein Kunde das
für sich Beste auswählen kann.
Um die beste Strategie auszuloten,
werden bei der Sparkasse Experten
aus einem ganzen Netzwerk
hinzugezogen. Egal ob Steuerberater,
Notar, Rechtsanwalt, Wirtschaftsprüfer
oder Rechtsanwalt
— „wenn es nötig ist, besorgen
wir auch einen Hausmeister“, beschreibt
Jochner den „Full Service“
der Sparkasse. Daher sei es auch
keine Seltenheit, dass die Berater
ihre Kunden — oftmals ganze Familien
— seit zehn Jahren und länger
kennen und betreuen.
Kompetent, erfahren
und vertrauenswürdig
Georg Summerer, Leiter Premium-Beratung,
bezeichnet seine
Premium-Berater als „absolute
Top-Leute“. Weit über 110 Jahre
Erfahrung am Kunden hat er für
das Team zusammengerechnet.
„Als Premium-Berater braucht
es die Kombination aus Einfühlungsvermögen,
professionellem
Wissen in der Finanzwelt und der
Fähigkeit, schnelle analytische
Schlüsse ziehen zu können und
natürlich Erfahrung“, beschreibt
Summerer.
Die Kunden scheinen zufrieden zu
sein: Eine repräsentative Umfrage
hat ergeben, dass das Beratungs-
Team zu 100 Prozent als vertrauenswürdig
eingestuft wurde. Die
Fachkompetenz erhielt 99 Prozent
und bei 96 Prozent lag die Weiterempfehlungsbereitschaft
der
Premium-Kunden. „Diese Spitzenwerte
zu halten, ist das Ziel“, sagt
Summerer, der damit lieber ein
qualitatives als ein quantitatives
Ziel ausgibt.
tis
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