BT_04-2021_Nordausgabe_epaper
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FINANZEN<br />
EU WILL REFORM<br />
So viel Geldwäsche<br />
steckt in der Region<br />
Deutschland gilt als Geldwäsche-Paradies in Europa. Bisher<br />
haben die existierenden Gesetze zur Bekämpfung nicht zum<br />
erwünschten Erfolg geführt. Neue Regeln werden gefordert, die<br />
EU will handeln. Business Today hat beim Landeskriminalamt<br />
nachgefragt, wie viel Geld in unserer Region gewaschen wird.<br />
Von Stefanie Rebhan<br />
Was ist Geldwäsche?<br />
Gemeint ist illegal erwirtschaftetes<br />
Geld,<br />
dass in den legalen Finanz-<br />
und Wirtschaftskreislauf eingeschleust<br />
wird. Das „schmutzige Geld“<br />
wird unter anderem durch Drogenhandel,<br />
Prostitution, illegales Glücksspiel,<br />
Waffenhandel und Korruption<br />
erwirtschaftet. „Reingewaschen“ wird<br />
das Geld, indem beispielsweise Immobilien<br />
gekauft werden. Das Geld dafür<br />
wird meist in wenigen Minuten über<br />
Tausende Konten transferiert, bis nicht<br />
mehr nachvollziehbar ist, wo die Quelle<br />
war. So kann es etwa sein, dass ein<br />
Haus in der Stadt A von Person XY, mit<br />
Geld aus Drogenhandel in der Stadt B<br />
finanziert wurde.<br />
Sehr viel illegales Geld läuft laut einem<br />
Sprecher des Landeskriminalamtes<br />
(LKA) Baden-Württemberg über<br />
organisiertes Verbrechen aus dem<br />
osteuropäischen und afrikanischen<br />
Raum. Die Kriminellen schaffen sich<br />
sogenannte Finanzagenten. Das sind<br />
Menschen, die ihre Konten zur Verfügung<br />
stellen, über die das „schmutzige<br />
Geld“ transferiert wird. In den meisten<br />
Fällen wissen die Finanzagenten<br />
aber nicht, dass sie solche sind. Sie<br />
überweisen kriminell erwirtschaftetes<br />
Geld – beispielsweise im Rahmen eines<br />
Internetkaufs – weiter, ohne von<br />
der Herkunft zu wissen. Vorsicht ist<br />
geboten, wenn man Geld über ein<br />
Bargeldtransfersystem wie Western<br />
Union oder MoneyGram überweisen<br />
soll. „Durch die Digitalisierung haben<br />
solche Delikte natürlich extrem zugenommen.<br />
Es sind rein elektronische<br />
Vorgänge“, sagt der Sprecher des LKA.<br />
Warum ist Deutschland ein<br />
Geldwäsche-Paradies?<br />
Zwei bis fünf Prozent des globalen<br />
Bruttoinlandsprodukts werden durch<br />
Geldwäsche erwirtschaftet, schätzt das<br />
Office on Drugs and Crime der Vereinten<br />
Nationen (UNODC). Das entspricht<br />
einem Wert zwischen 800 Milliarden<br />
und zwei Billionen US-Dollar pro Jahr.<br />
Mehr als 100 Milliarden Euro pro Jahr<br />
werden nach Schätzungen in Deutschland<br />
gewaschen. Ein Teilproblem ist<br />
die Liebe der Deutschen zum Bargeld.<br />
Es gibt keine Bargeldobergrenze. Die<br />
meisten EU-Länder haben eine Bargeldobergrenze<br />
von 500 bis 2500 Euro.<br />
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