Die SEPA-Umstellung ab 1. Februar 2014 ... - DDIV
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Überweisungen ins Ausland (<strong>SEPA</strong>-Raum)<br />
Der Bedarf an Überweisungen ins europäische Ausland wird nur für eine kleine Menge an Einzelfällen<br />
bestehen. <strong>Die</strong>se können bereits heute in den ERP-Systemen durch Nutzung der <strong>SEPA</strong>-Überweisung<br />
<strong>ab</strong>gewickelt werden. Zur Bankverbindung werden in diesen Fällen ausschließlich IBAN und BIC des<br />
Zahlungsempfängers im System hinterlegt.<br />
<strong>1.</strong>7. <strong>Umstellung</strong> auf <strong>SEPA</strong>-Lastschrift<br />
Analog zur <strong>SEPA</strong>-Überweisung wird auch für <strong>SEPA</strong>-Lastschriften im <strong>SEPA</strong>-Verfahren das XML-<br />
Format genutzt. <strong>Die</strong> technische Umsetzung ist durch die ERP-Systeme gewährleistet.<br />
Über die Formatänderung hinaus werden mit jeder <strong>SEPA</strong>-Lastschrift Informationen zum Mandat<br />
(Gläubiger-ID, Mandatsreferenz sowie Datum der Mandatsunterschrift) und gegebenenfalls auch<br />
Änderungsinformationen angehängt. <strong>Die</strong> ERP-Systeme stellen dies auf Basis der elektronisch<br />
gespeicherten Mandate sicher.<br />
Aktivierung der <strong>SEPA</strong>-Lastschrift<br />
<strong>Die</strong> ERP-Systeme ermöglichen eine explizite Freischaltung bzw. Aktivierung der Nutzung der <strong>SEPA</strong>-<br />
Lastschrift. Damit erfolgt ein gezielter Übergang auf die Anwendung der <strong>SEPA</strong>-Verfahren.<br />
Verwendungszwecke<br />
<strong>Die</strong> ERP-Systeme berücksichtigen die Standardisierung der Verwendungszwecke im Rahmen der<br />
<strong>SEPA</strong>-Verfahren auf maximal 140 Zeichen. Je nach Systemausprägung kann für die <strong>SEPA</strong>-Lastschrift<br />
eine gesonderte Vorbelegung der Verwendungstexte konfiguriert werden.<br />
Prüfung auf vorliegende Mandate<br />
Bei der Erzeugung von <strong>SEPA</strong>-Lastschriften werden die gespeicherten Ang<strong>ab</strong>en zu den<br />
entsprechenden Mandaten automatisch von den ERP-Systemen geprüft. Umgekehrt wird durch jede<br />
systemisch er-zeugte <strong>SEPA</strong>-Lastschrift die letzte Nutzung zum Mandat aktualisiert.<br />
Sicherstellung der Sortenreinheit<br />
<strong>SEPA</strong>-Lastschriftdateien werden sortenrein erwartet. <strong>Die</strong>s bedeutet konkret, dass in einer <strong>SEPA</strong>-<br />
Lastschriften-Datei nur Lastschriften mit gleichen Merkmalen enthalten sein dürfen. <strong>Die</strong>se Merkmale<br />
sind:<br />
- B2B- bzw. CORE-Lastschrift<br />
- Erst- bzw. Folge-Lastschrift<br />
- Fälligkeitstermin<br />
<strong>Die</strong> Sortenreinheit wird durch die ERP-Systeme automatisch sichergestellt.<br />
<strong>SEPA</strong>-Broschüre des Dachverbandes Deutscher Immobilienverwalter (April 2013) [ 55 ]
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