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Annexe aux comptes consolidés VI Autres informations • Dividendes L’entité consolidante a prévu de verser, hors Groupe CMNE, 36.403 milliers d’euros. • Juste valeur des instruments financiers comptabilisés au coût amorti Les justes valeurs présentées sont une estimation à partir des paramètres observables au 31 décembre 2007. Elles sont issues d’un calcul d’actualisation des flux futurs estimés à partir d’une courbe de taux qui comprend un coût de signature inhérent au débiteur. Les instruments financiers présentés dans cette information sont les prêts et emprunts. ils ne reprennent pas les éléments non monétaires (actions), les comptes de fournisseurs et les comptes d’autres actifs, des autres passifs et les comptes de régularisation. Les instruments non financiers ne sont pas concernés par cette information. La juste valeur des instruments financiers exigibles à vue et les contrats d’épargne réglementée de la clientèle est la valeur exigible par le client, c’est à dire sa valeur comptable. Certaines entités du Groupe peuvent également appliquer des hypothèses : la valeur de marché est la valeur comptable pour les contrats dont les conditions se réfèrent à un taux variable, ou dont la durée résiduelle est inférieure ou égale à un an. Nous attirons l’attention sur le fait que, hormis les actifs financiers détenus jusqu’à l’échéance, les instruments financiers comptabilisés au coût amorti ne sont pas cessibles ou ne font pas dans la pratique l’objet de cession avant leur échéance. De ce fait, les plus values ou les moins values ne seront pas constatées. Si toutefois, les instruments financiers comptabilisés au coût amorti devaient faire l’objet d’une cession, le prix de cette cession pourrait différer significativement de la juste valeur calculée au 31 décembre. valeur de marché 31/12/07 31/12/06 valeur au bilan Plus ou moins values latentes valeur de marché valeur au bilan Plus ou moins values latentes Actifs Prêts et créances sur établissements de crédit 3 590 681 3 705 542 -114 861 3 423 786 3 458 401 -34 615 Prêts et créances à la clientèle 10 085 261 10 231 586 -146 325 9 221 654 9 128 583 93 072 Actifs financiers détenus jusqu’à l’échéance 501 029 515 100 -14 071 522 974 533 911 -10 937 Passifs Dettes envers les établissements de crédit 926 563 740 405 186 158 642 685 640 482 2 203 Dettes envers la clientèle 10 088 478 9 974 917 113 561 8 691 982 8 919 025 -227 043 Dettes représentées par un titre 6 468 045 6 417 356 50 689 5 674 903 5 616 141 58 762 Dettes subordonnées 144 533 146 152 -1 619 123 592 150 096 -26 504 • Parties liées Entités consolidées par intégration globale 31/12/07 31/12/06 Entités consolidées par intégration proportionnelle Entités consolidées par mise en équivalence Entités consolidées par intégration globale Entités consolidées par intégration proportionnelle Entités consolidées par mise en équivalence Actifs Prêts et créances sur établissements de crédit 548 567 11 500 0 308 801 6 923 0 dont comptes ordinaires 17 167 0 0 0 6 923 0 Actifs disponibles à la vente 123 664 5 000 Actifs détenus jusqu’à l’échéance 5 000 5 000 Passifs Dettes envers les établissements de crédit 34 128 3 983 0 10 000 0 0 dont comptes ordinaires 19 128 3 983 0 0 0 0 Dettes représentées par un titre 1 790 219 0 0 1 515 678 0 0 • Evénements postérieurs à la clôture Aucun événement significatif n’est survenu entre le 31 décembre 2007 et la date de communication des comptes consolidés. Ces derniers ont été arrêtés par le Conseil d’Administration du 21 avril 2008.
Rapport des Commissaires aux Comptes sur les comptes consolidés 99 Deloitte & Associés aCéa 185 avenue Charles-de-Gaulle 28 rue du Carrousel 92200 Neuilly-sur-Seine 59650 Villeneuve d’Ascq GROUPE CRÉDIT MUTUEL NORD EUROPE 4, Place Richebé - 59000 LILLE Rapport des Commissaires aux Comptes (sur les comptes consolidés) Exercice clos le 31 décembre 2007
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