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États de synthèse Résultat au 31/12/07 en milliers d’euros Note 31/12/07 31/12/06 Variation Produits d’intérêts et assimilés 21 1 035 588 917 793 117 794 12,83 % - Int. & prod. ass. - Op. avec EC 153 125 121 758 31 367 25,76 % - Int. & prod. ass. - Op. avec clientèle 478 356 439 292 39 064 8,89 % - Int. & prod. ass. - Actifs fin. DALV 73 755 48 446 25 309 52,24 % - Int. & prod. ass. - Actifs fin. DJM 20 146 28 496 (8 350) (29,30) % - Produits sur op. de crédit-bail et ass. 235 102 213 217 21 885 10,26 % - Produits sur op. de LS 75 104 65 420 9 684 14,80 % - Dérivés de couverture - Produits - 1 164 (1 164) (100,00) % Charges d’intérêts et assimilés 21 (791 319) (664 391) (126 928) 19,10 % - Int. & charges ass. - Op. avec EC (26 684) (16 195) (10 489) 64,77 % - Int. & charges ass. - Op. avec clientèle (233 503) (195 778) (37 725) 19,27 % - Int. & charges ass. - Dettes rep. titre (258 186) (201 167) (57 019) 28,34 % - Int. & charges ass. - Dettes subord. (6 436) (5 959) (477) 8,00 % - Charges sur op. de crédit-bail et ass. (200 185) (183 639) (16 546) 9,01 % - Charges sur op. de LS (65 769) (61 071) (4 698) 7,69 % - Dérivés de couverture - Charges (556) (582) 26 (4,47) % Commissions (Produits) 22 211 037 196 168 14 869 7,58 % Commissions (Charges) 22 (20 582) (36 584) 16 003 (43,74) % Gains ou pertes nets sur portefeuille à la JV par résultat 23 (7 645) 67 417 (75 062) (111,34) % - Solde net des op. / T. de transaction 10 856 10 861 (5) (0,05) % - Solde net des op. de change 468 424 44 10,38 % - Solde net des dérivés de trading 7 827 (2 043) 9 871 (483,14) % - Solde net - Inefficacité dérivés de couv (576) (4 664) 4 088 (87,65) % - Solde net des actifs financiers JVO (32 093) 59 521 (91 614) (153,92) % - Solde net des passifs financiers JVO - - - - - Int. & prod. ass. - Actifs fin. JVO 5 873 3 318 2 555 77,00 % - Int. & charges ass. - Passifs fin. JVO - - - - Gains ou pertes nets sur actifs financiers DALV 24 32 891 13 157 19 734 149,99 % - Revenus des titres à revenu variable 7 947 8 328 (381) (4,57) % - Oblig. et autres T.R.F. (dont EP) 8 338 890 7 448 836,85 % - Actions, TAP et autres T.R.V. 8 099 3 262 4 837 148,28 % - Participations, ATDLT, PEL 8 484 677 7 807 1 153,18 % - Autres gains et pertes / actifs fin 23 - 23 n.s. Produits des autres activités 25 1 750 447 1 731 577 18 871 1,09 % Charges des autres activités 25 (1 471 738) (1 538 934) 67 196 (4,37) % Produit Net Bancaire IFRS 738 679 686 203 52 476 7,65 % Frais généraux IFRS 26 (543 507) (492 642) (50 866) 10,33 % - Charges de personnel (273 257) (253 163) (20 094) 7,94 % - Charges générales d’exploitation (247 885) (217 557) (30 329) 13,94 % - Dot/rep sur amts et prov. - Immos d’expl (22 365) (21 922) (444) 2,02 % Résultat Brut d’Exploitation IFRS 195 172 193 561 1 611 0,83 % Coût du risque 27 806 (21 076) 21 882 (103,82) % Résultat d’Exploitation IFRS 195 978 172 485 23 493 13,62 % QP de résultat des entreprises MEE 7 042 6 196 846 13,66 % Gains ou pertes nets sur autres actifs 28 1 357 308 1 049 340,58 % - Solde net - Corr. val. immo corp incorp 1 357 308 1 049 340,58 % - Résultat sur entités conso (cession...) - - - - Variations de valeur des écarts d’acq. 29 13 373 - 13 373 n.s. Résultat Avant Impôts IFRS 217 750 178 989 38 760 21,66 % Impôts sur le résultat 30 (77 289) (58 564) (18 725) 31,97 % Gains & pertes nets d’impôts / act aband - - - - Résultat net total IFRS 140 461 120 425 20 035 16,64 % Résultat consolidé - Minoritaires 11 505 9 532 1 973 20,69 % Résultat Net 128 956 110 893 18 063 16,29 %
61 Tableau des flux de trésorerie nette en millions d’euros IFRS IFRS 2006.12 2007.12 Résultat net 120 140 Impôt 59 77 Résultat avant impôts 179 218 +/- Dotations nettes aux amortissement des immobilisations corporelles et incorporelles 23 22 - Dépréciation des écarts d’acquisition et des autres immobilisations 0 0 +/- Dotations nettes aux provisions 957 789 +/- Quote-part de résultat liée aux sociétés mises en équivalence -6 -7 +/- Perte nette/gain net des activités d’investissement -1 -11 +/- (Produits)/charges des activités de financement 0 +/- Autres mouvements -83 -109 = Total des éléments non monétaires inclus dans le résultat net avant impôts et des autres ajustements 890 684 +/- Flux liés aux opérations avec les établissements de crédit (a) 343 -111 +/- Flux liés aux opérations avec la clientèle (b) -870 -310 +/- Flux liés aux autres opérations affectant des actifs ou passifs financiers (c) -1 032 -373 +/- Flux liés aux autres opérations affectant des actifs ou passifs non financiers 52 -7 - Impôts versés -83 -91 = Diminution/(augmentation) nette des actifs et passifs provenant des activités opérationnelles -1 590 -892 TOTAL FLUX NET DE TRÉSORERIE GÉNÉRÉ PAR L’ACTIVITÉ OPÉRATIONNELLE (A) -521 10 +/- Flux liés aux actifs financiers et aux participations (d) 412 84 +/- Flux liés aux immeubles de placement (e) 0 1 +/- Flux liés aux immobilisations corporelles et incorporelles (f) -10 -24 TOTAL FLUX NET DE TRESORERIE LIE AUX ACTIVITES D’INVESTISSEMENT (B) 402 61 +/- Flux de trésorerie provenant ou à destination des actionnaires (g) 152 51 +/- Autres flux nets de trésorerie provenant des activités de financement (h) -44 56 TOTAL FLUX NET DE TRÉSORERIE LIÉ AUX OPÉRATIONS DE FINANCEMENT (C ) 108 107 EFFET DE LA VARIATION DES TAUX DE CHANGE SUR LA TRÉSORERIE ET ÉQUIVALENT DE TRÉSORERIE (D) 0 0 Augmentation/(diminution) nette de la trésorerie et des équivalents de trésorerie (A + B+ C + D) -11 178 Flux net de trésorerie généré par l’activité opérationnelle (A) -521 10 Flux net de trésorerie lié aux opérations d’investissement (B) 402 61 Flux net de trésorerie lié aux opérations de financement ( C) 108 107 Effet de la variation des taux de change sur la trésorerie et équivalent de trésorerie (D) 0 0 Trésorerie et équivalents de trésorerie à l’ouverture 462 451 Caisse, banques centrales, CCP (actif & passif) 204 211 Comptes (actif et passif) et prêts/emprunts à vue auprès des établissements de crédit 258 240 Trésorerie et équivalents de trésorerie à la clôture 451 629 Caisse, banques centrales, CCP (actif & passif) 211 256 Comptes (actif et passif) et prêts/emprunts à vue auprès des établissements de crédit 240 373 VARIATION DE LA TRÉSORERIE NETTE -11 178
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