Decembre 2011 - Banque Fédérative du Crédit Mutuel
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2010<br />
Maturités rési<strong>du</strong>elles contractuelles<br />
En millions d’euros ≤ 1 mois 1 > 1 mois > 3 mois<br />
≤ 3 mois<br />
≤ 1 an<br />
Actif<br />
Actifs financiers détenus<br />
à des fins de transaction 660 690 3 223<br />
Actifs financiers désignés à la juste valeur<br />
par le biais <strong>du</strong> compte de résultat 3 914 3 076 1 488<br />
Dérivés utilisés<br />
à des fins de couverture (actifs) 10 4 8<br />
Actifs financiers disponibles à la vente 620 428 1 862<br />
Prêts et créances (y compris les contrats<br />
de location financement) 38 040 10 015 18 261<br />
Placements détenus<br />
jusqu’à leur échéance 7 43 30<br />
Autres actifs 616 11 868 2 045<br />
Passif<br />
Dépôts de banques centrales 11 7 24<br />
Passifs financiers détenus<br />
à des fins de transaction 636 119 1 111<br />
Passifs financiers désignés<br />
à la juste valeur par le biais<br />
<strong>du</strong> compte de résultat 9 919 7 999 7 168<br />
Dérivés utilisés<br />
à des fins de couverture (passifs) 24 8 578<br />
Passifs financiers évalués<br />
au coût amorti 142 013 41 171 33 630<br />
Dont titres de dette,<br />
y compris les obligations 15 407 27 882 19 355<br />
Dont passifs subordonnés 1 0 447<br />
Hors activités d’assurance.<br />
1. Comprend les créances et dettes rattachées, les titres donnés et reçus en pension livrée.<br />
2. Comprend les titres de créances à <strong>du</strong>rée indéterminée, les actions, les créances douteuses et litigieuses et les dépréciations.<br />
Comprend également pour les instruments financiers marqués au marché les différences entre la juste valeur et la valeur de remboursement.<br />
◆◆<br />
Risque de change<br />
Les positions de change de chaque entité <strong>du</strong> Groupe sont<br />
centralisées automatiquement sur la holding CIC et sur la<br />
BFCM.<br />
Cette centralisation se fait de façon quotidienne pour les<br />
opérations commerciales de transferts et pour les encaissements<br />
et décaissements de pro<strong>du</strong>its et charges en devises.<br />
Les résultats latents en devises sont convertis en euro<br />
chaque fin de mois et la position de change qui en résulte<br />
est également centralisée.<br />
Ainsi, aucune entité <strong>du</strong> Groupe ne supporte de risque de<br />
change à son niveau. La holding se charge de solder les<br />
positions de change dans le marché quotidiennement et<br />
mensuellement.<br />
46 • GRoupe CM10-CIC •
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