Geschäftsbericht 2011 - Bank Coop

Weitere Angaben
Segmentsberichterstattung
Privatkunden Anlagekunden Kommerzkunden
Handel Corporate
Center
in Mio. CHF 2011 2010 2011 2010 2011 2010 2011 2010 2011 2010 2011 2010
Zinsengeschäft 92,7 80,0 14,7 15,8 45,1 48,8 0,1 0,5 3,4 3,7 156,1 148,8
Kommissionsgeschäft 30,8 22,1 22,4 24,6 2,2 1,4 0,9 1,0 10,3 19,4 66,7 68,5
Handelsgeschäft 6,0 3,4 3,6 2,8 1,5 1,2 0,5 5,5 0,0 0,0 11,6 13,0
Übriger Erfolg 0,0 0,1 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 3,9 2,5 3,9 2,6
Betriebsertrag 129,5 105,5 40,7 43,3 48,8 51,4 1,6 7,0 17,6 25,6 238,2 232,8
Personalaufwand – 26,8 – 26,8 – 7,7 – 8,5 – 5,8 – 5,9 – 1,7 – 2,3 – 39,8 – 40,8 – 81,8 – 84,4
Sachaufwand – 1,4 – 1,7 – 0,3 – 0,3 – 0,4 – 0,4 – 0,1 – 0,4 – 60,1 – 57,0 – 62,2 – 59,9
Indirekte Kosten – 9,5 –20,9 – 2,1 – 4,9 – 1,5 – 4,1 – 0,7 – 0,2 13,8 30,1 0,0 0,0
Geschäftsaufwand bereinigt (ohne IT-Migration) – 37,7 – 49,4 – 10,2 – 13,7 – 7,7 – 10,4 – 2,5 – 3,0 – 86,0 – 67,8 –144,0 –144,2
Bruttogewinn bereinigt (ohne IT-Migration) 91,8 56,1 30,6 29,6 41,2 41,1 – 0,9 4,0 – 68,5 – 42,2 94,2 88,6
Abschreibungen auf dem Anlagevermögen 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 –7,4 –5,7 –7,4 –5,7
Wertberichtigungen, RST und Verluste – 11,9 – 11,5 – 0,4 – 0,4 – 12,6 – 13,8 – 0,0 – 0,1 23,9 19,9 – 1,0 – 6,0
Betriebsergebnis bereinigt (ohne IT-Migration) 79,9 44,6 30,1 29,1 28,6 27,3 – 0,9 3,9 – 52,1 – 28,0 85,7 76,9
Ausserordentlicher Ertrag 0,8 10,9
Ausserordentlicher Aufwand 0,0 – 0,1
Steuern – 16,2 – 15,1
Jahresgewinn bereinigt (ohne IT-Migration) 70,3 72,6
in Mio. CHF 2011 2010 2011 2010 2011 2010 2011 2010 2011 2010 2011 2010
Verpflichtungen in Spar- und Anlageform 5 388 4 978 1 216 1 094 274 261 11 11 359 303 7 248 6 647
Übrige Verpflichtungen gegenüber Kunden 269 335 436 492 547 578 400 488 582 818 2 235 2 711
Forderungen gegenüber Kunden 54 57 14 21 96 125 –248 9 617 293 533 506
Hypothekarforderungen 5 892 5 578 237 238 4 654 4 766 – 4 6 1 371 1 099 12 151 11 686
Depotvermögen 2 164 2 377 2 820 3 158 144 173 170 680 1 602 1 674 6 900 8 063
Treuhandanlagen 1 4 12 1 0 4 3 1 0 4 16 14
Net New Money 520 437 49 – 147 115 84 – 322 – 188 – 901 216 – 539 402
Die Segmentsberichterstattung der Bank Coop umfasst die Bereiche «Privatkunden», «Anlagekunden», «Kommerzkunden», «Handel» und das «Corporate
Center». Damit folgt diese der Vertriebsstruktur der Bank, indem die ergebnisverantwortlichen Kundenbetreuer zu Teams und anschliessend zu Gruppen zusammengefasst
werden und bildet nicht die entsprechenden Führungseinheiten im Organigramm unseres Institutes ab. Aufgrund der IT-Migration auf Avaloq sind
die Werte 2011 nur bedingt mit dem Vorjahr vergleichbar. Die Berechnungsgrundlage für die abgebildeten Erträge bildet im Zinsengeschäft die Marktzinsmethode.
Damit figuriert der Konditionenbeitrag in den einzelnen Profit Centern, während der Strukturbeitrag sowie weitere Zinserfolge aus Transaktionen
auf Gesamtbankebene (beispielsweise Bankengelder, Anleihen und Pfandbriefdarlehen, etc.) dem «Corporate Center» zugewiesen werden. Im indifferenten
Geschäft und beim Handelserfolg richtet sich der Ausweis nach den effektiv vereinnahmten bzw. nach kalkulatorischen Erträgen. Demgegenüber erscheint
der übrige Erfolg aus den zentral wahrgenommenen Aufgaben wie der Bewirtschaftung von Beteiligungen, Wertschriften und Liegenschaften vollumfänglich
im «Corporate Center».
Personal- und Sachaufwand basieren auf effektiv angefallenen Geschäftsaufwänden, während die indirekten Kosten die Leistungsverrechnungen des
«Corporate Centers» an die Fronteinheiten widerspiegeln. Zu diesen Kosten zählen die Aufwände der verschiedenen Service Center wie beispielsweise
Credit Office und Services. Diese Position fällt im Jahr 2011 gegenüber dem Jahr 2010 tiefer aus, da die IT-Migration auf Avaloq per 01.01.2011 zu wesentlichen
Prozessveränderungen führte und deshalb vorübergehend auf eine Prozesskostenrechnung verzichtet wurde. Bei den Frontsegmenten werden
unter der Erfolgsposition «Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste» kalkulatorische Standardrisikokosten aufgrund der möglichen Wertberichtigungen
für Kreditrisiken ausgewiesen. Die Differenz zwischen dem effektiven Ergebnis und der Summe der kalkulierten Standardrisikokosten sowie die
Rückstellungen für andere Geschäftsrisiken werden beim «Corporate Center» abgebildet. Zusätzlich zu den Kosten und Erlösen umfasst die Segmentsberichterstattung
auch die dazugehörenden Volumen der wesentlichsten Bilanzpositionen, sowie das «Depotvermögen», die «Treuhandanlagen» und das
«Net New Money».
Total
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