Geschäftsbericht 2012 - Donner & Reuschel

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Finanzplanung gewinnt bei der Absicherung des Wohlstandsniveaus an Bedeutung. 6 DONNER & REUSCHEL Aktiengesellschaft | Geschäftsbericht 2012 Jörg Laser, Vorstand
Stabiler Erfolgskurs Private Banking Im Geschäftsjahr 2012 ist es dem Bankhaus DONNER & REUSCHEL erneut gelungen, nach- haltig zu wachsen. Sehr erfreulich ist die Anzahl neu gewonnener Kunden, die sich für unsere Vermögensverwaltung entschieden haben. Daneben konnten wir eine beachtliche Volumenausweitung und die breitere Nutzung unserer Dienstleistungen durch unsere Bestandskunden verzeichnen. Viele unserer Kunden überzeugt die seit Jahren gelebte Unabhängigkeit bei der Beratung. Frei von Interessenkonflikten unterstützen wir unsere Kunden nach bestem Wissen und Gewissen. Dabei geht es nicht nur um das liquide Vermögen. Einbezogen werden alle wichtigen Finanzthemen wie Finanzierungen, Betei- ligungen, Immobilien oder die Risikovorsorge, Versicherungsfragen und die Nachfolge- planung. Finanzplanung gewinnt an Bedeutung Fast 70 Jahre Frieden und Freiheit haben in Deutschland sehr große Vermögen entste- hen lassen, aber auch die Zahl der Wohlhabenden ist beträchtlich und wächst stetig. Hier besteht ein enormer Bedarf an qualifizierter Beratung zur Absicherung des Wohlstands- niveaus über die nächsten Jahre und Jahrzehnte. Doch ebenso wichtig ist vielen der Er- halt und die Übertragung des Vermögens auf nachfolgende Generationen. Durch den demografischen Wandel verändern sich persönliche Lebensplanungen. Eine wachsende Zahl unserer Kunden zeigt die Bereitschaft, sich diesem Veränderungsprozess zu stellen. Schon frühzeitig haben wir diese Entwicklung erkannt und etliche Mitarbeiter in bera- tender Funktion zu Finanzplanern ausbilden lassen. Mit der entsprechenden Kompetenz ausgestattet, führen sie keine Verkaufsgespräche über Finanzprodukte, sondern infor- mieren über individuelle Lösungen und den sinnvollen Einsatz passender Instrumente zum geeigneten Zeitpunkt. Die nachfolgende Generation stärker einbinden Die Kinder vieler Kunden haben inzwischen ihre berufliche Schaffensphase hinter sich und selbst schon eine Altersvorsorge und ein Vermögen aufgebaut. Die Enkelgeneration hat bereits das Erwachsenenalter erreicht. Um so wichtiger ist es, die Vermögensüber- gänge generationenübergreifend sinnvoll zu gestalten. Im fortgeschrittenen Alter fällt es den Menschen immer schwerer, sich intensiv um die komplexen und stets im Wandel begriffenen Finanzthemen zu kümmern. Deshalb unterstützen wir unsere Kunden bei der frühzeitigen Einbindung der nächsten Generation, um die Vermögensübergabe zu Leb- zeiten sinnvoll zu regeln. DONNER & REUSCHEL Aktiengesellschaft | Geschäftsbericht 2012 7
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Derivative Geschäfte - Kontrahente
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Bericht des Aufsichtsrates Der Aufs
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Aufsichtsrat Dipl.-Kfm. Ulrich Leit
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