Geschäftsbericht 2012 - Donner & Reuschel

Bericht des Aufsichtsrates
Der Aufsichtsrat und sein Kreditausschuss haben während des Geschäftsjahres 2012
die ihnen durch Gesetz und Satzung übertragenen Aufgaben wahrgenommen und die
Geschäftsführung der Bank laufend überwacht und beraten. Bei allen wesentlichen Ent-
scheidungen war der Aufsichtsrat eingebunden.
Der Vorstand berichtete dem Aufsichtsrat umfassend und zeitnah über die Geschäftsent-
wicklung der Bank, insbesondere über die Liquiditäts-, Vermögens-, Risiko- und Ertragsla-
ge. Zustimmungsbedürftige und andere wichtige Einzelgeschäfte hat der Vorstand dem
Aufsichtsrat vorgelegt. Kredite von besonderer Bedeutung sind im Kreditausschuss mit
dem Vorstand eingehend erörtert worden.
Der Aufsichtsrat hat 2012 insgesamt viermal getagt, in zwei Sitzungen wurde intensiv
die Überarbeitung der Geschäftsstrategie beraten. Darüber hinaus hat der Vorstand den
Aufsichtsrat durch Übersendungen des „Jahresberichtes der Internen Revision“, des „Com-
pliance-Berichtes an den Vorstand und Aufsichtsrat“, der Berichte zu externen Prüfungen
sowie der regelmäßigen Berichte zur Geschäfts- und Risikoentwicklung informiert. Sein
Informationsverhalten war stets angemessen.
Schwerpunkte der Berichterstattung waren unter anderem
– die Geschäftsstrategie und andere grundsätzliche Fragen der
Unternehmensführung,
– die wirtschaftliche und finanzielle Entwicklung einschließlich der Planung,
– das Risikomanagement, insbesondere mit Blick auf Adressenausfall-, Marktpreis-,
Liquiditäts- und operationelle Risiken,
– aufsichtsrechtliche Entwicklungen, ihre Folgen sowie ihre Einhaltung durch die
Bank sowie
– Geschäfte und Ereignisse von wesentlicher Bedeutung.
Zwischen den Sitzungen wurde der Aufsichtsrat vom Vorstand über wichtige Vorgänge
unaufgefordert schriftlich, elektronisch und mündlich informiert.
Der Vorsitzende des Aufsichtsrates hat sich daneben fortlaufend über die aktuelle Ge-
schäftsentwicklung, wesentliche Geschäftsvorfälle, anstehende bedeutende Entschei-
dungen sowie die wirtschaftliche und finanzielle Entwicklung der Bank unterrichten las-
sen. Hierzu haben regelmäßig ausführliche Gespräche stattgefunden.
Unabhängig davon hat der Vorstand auch die anderen Mitglieder des Aufsichtsrates in
unterjährig geführten Gesprächen persönlich über die wirtschaftliche und finanzielle
Lage der Bank und aktuelle Entwicklungen unterrichtet.
Bericht des Aufsichtsrates
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