Geschäftsbericht 2012 - Donner & Reuschel

Stabiler Erfolgskurs
Private Banking
Im Geschäftsjahr 2012 ist es dem Bankhaus DONNER & REUSCHEL erneut gelungen, nach-
haltig zu wachsen. Sehr erfreulich ist die Anzahl neu gewonnener Kunden, die sich für un-
sere Vermögensverwaltung entschieden haben. Daneben konnten wir eine beachtliche
Volumenausweitung und die breitere Nutzung unserer Dienstleistungen durch unsere
Bestandskunden verzeichnen. Viele unserer Kunden überzeugt die seit Jahren gelebte
Unabhängigkeit bei der Beratung. Frei von Interessenkonflikten unterstützen wir unse-
re Kunden nach bestem Wissen und Gewissen. Dabei geht es nicht nur um das liquide
Vermögen. Einbezogen werden alle wichtigen Finanzthemen wie Finanzierungen, Betei-
ligungen, Immobilien oder die Risikovorsorge, Versicherungsfragen und die Nachfolge-
planung.
Finanzplanung gewinnt an Bedeutung
Fast 70 Jahre Frieden und Freiheit haben in Deutschland sehr große Vermögen entste-
hen lassen, aber auch die Zahl der Wohlhabenden ist beträchtlich und wächst stetig. Hier
besteht ein enormer Bedarf an qualifizierter Beratung zur Absicherung des Wohlstands-
niveaus über die nächsten Jahre und Jahrzehnte. Doch ebenso wichtig ist vielen der Er-
halt und die Übertragung des Vermögens auf nachfolgende Generationen. Durch den
demografischen Wandel verändern sich persönliche Lebensplanungen. Eine wachsende
Zahl unserer Kunden zeigt die Bereitschaft, sich diesem Veränderungsprozess zu stellen.
Schon frühzeitig haben wir diese Entwicklung erkannt und etliche Mitarbeiter in bera-
tender Funktion zu Finanzplanern ausbilden lassen. Mit der entsprechenden Kompetenz
ausgestattet, führen sie keine Verkaufsgespräche über Finanzprodukte, sondern infor-
mieren über individuelle Lösungen und den sinnvollen Einsatz passender Instrumente
zum geeigneten Zeitpunkt.
Die nachfolgende Generation stärker einbinden
Die Kinder vieler Kunden haben inzwischen ihre berufliche Schaffensphase hinter sich
und selbst schon eine Altersvorsorge und ein Vermögen aufgebaut. Die Enkelgeneration
hat bereits das Erwachsenenalter erreicht. Um so wichtiger ist es, die Vermögensüber-
gänge generationenübergreifend sinnvoll zu gestalten. Im fortgeschrittenen Alter fällt
es den Menschen immer schwerer, sich intensiv um die komplexen und stets im Wandel
begriffenen Finanzthemen zu kümmern. Deshalb unterstützen wir unsere Kunden bei der
frühzeitigen Einbindung der nächsten Generation, um die Vermögensübergabe zu Leb-
zeiten sinnvoll zu regeln.
DONNER & REUSCHEL Aktiengesellschaft | Geschäftsbericht 2012 7