Strategische Gesamtbanksteuerung - Sparkassenzeitung

DSGV-Vertriebskonzeption Private Banking IT-technisch umgesetzt
vermögensanalyse
bleibt „königsdisziplin“
Betriebswirtschaftliche Blätter 03|2012
AutorEnIT-ManageMenT
ralf schuster
Jürgen hoß
sind Geschäftsführer der
inasys GmbH in St. Augustin.
Für die Bereiche Depotanalyse und -optimierung empfiehlt die Vertriebskonzeption die Portfoliomanagement-
Software WebOffice von inasys. Im jüngsten Release ist der Private Banking-Beratungsprozess gemäß den Vorgaben
des Deutschen Sparkassen- und Giroverbands (DSGV) vollständig realisiert worden. Durch eine durchgängige
IT-Unterstützung sind die Anwender auch regulatorisch auf der sicheren Seite. Klare Integrationspunkte und Prozessübergänge
sorgen für ein nahtloses Zusammenspiel mit der Gesamtbanklösung OSPlus.
it Hilfe der „Vertriebskonzeption Private
Banking (Update)“ des Deutschen
Sparkassen- und Giroverbands (DSGV) können
Sparkassen ein modernes, schlagkräftiges
Private-Banking-Geschäft aufbauen
und ausgestalten. Das Erfolgsrezept basiert
dabei auch weiterhin auf drei wichtigen
Elementen:
> Bewährtes Zusammenwirken aus regionaler
Vernetzung und Kompetenz vor Ort
in den Sparkassen
> Klare Konzepte und Empfehlungen durch
die Verbände
> Durchgängige, an definierten Prozessen
orientierte IT-Unterstützung.
Mit der Umsetzung der jüngsten Vertriebskonzeption
machen sich Sparkassen fit für
die kommenden Herausforderungen. Durch
definierte Prozesse, die durchgängig in der IT
Quelle: Deutsche Messe AG M
abgebildet werden, können die Institute künftig
eine qualitativ hochwertige, wirtschaftliche
und rechtskonforme Beratung anbieten.
klare richtlinien für den
Beratungsprozess
Das Konzept des DSGV beschreibt die Kernberatungsfelder
und die Fachthemen für den
Beratungsprozess. Sie gewährleisten nicht
nur eine erstklassige Beratung sowie einen
effizienten Arbeitsablauf, sondern decken
ferner die regulatorische Seite zuverlässig
ab. Damit die Prozesse auch tatsächlich
nach den Vorgaben der Vertriebskonzeption
ablaufen, hat der Verband eindeutige
Empfehlungen für den Einsatz von Software
gegeben, und zwar für die Themenfelder
Kundenpotenzialanalyse, Depotanalyse und
Depotoptimierung.
Während bei der Kundenpotenzialanalyse
die Gesamtbanklösung OSPlus „gesetzt“ ist,
empfiehlt die Vertriebskonzeption für die
Depotanalyse und -optimierung die Portfoliomanagement-Software
inasys WebOffice
der Finanz Informatik-Tochter inasys. Diese ist
bereits seit Jahren in die Gesamtbanklösung
integriert und bildet wesentliche Beratungsfelder
ab.
Für die Themenfelder Finanzplanung und
Vermögensanalyse hat der DSGV die Finanz
Informatik mit einer Studie beauftragt,
deren Ergebnisse in die Gesamtkonzeption
eingeflossen sind. Dabei fiel die Wahl für die
Finanzplanung auf die Software von Elaxy,
während für die Vermögensanalyse inasys
empfohlen worden ist. Beide Unternehmen
arbeiten im Sinne eines durchgängigen
Komplettangebotes für Sparkassen part- ¯
Ohne hochwertige IT-Unterstützung wäre eine Vermögensanalyse im Private Banking in der heutigen Zeit wesentlich aufwendiger. Sie berücksichtigt
nicht zuletzt die immer umfangreicher und komplexer werdenden regulatorischen Anforderungen.
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