Geschäftsbericht 2009 - Nord-Ostsee Sparkasse

Bericht des Verwaltungsrates
Der Verwaltungsrat der Nord-Ostsee
Sparkasse behandelte im Jahr 2009 in
sechs Sitzungen geschäftspolitische
Fragen von grundsätzlicher Bedeutung
und traf Entscheidungen im Rahmen
seiner in Sparkassengesetz und
Satzung festgelegten Zuständigkeiten.
Der Vorstand der Nord-Ostsee Sparkasse
kam seinen Informationspflichten
im abgelaufenen Jahr wiederum umfassend
nach. Er informierte den Verwaltungsrat
und seine Ausschüsse regelmäßig
und zeitnah über Lage und
wirtschaftliche Entwicklung der
Nospa. Darüber hinaus wurde der Verwaltungsrat
über wesentliche Entwicklungen
laufend unterrichtet. Insbesondere
erfolgte, unmittelbar nachdem erste
Indikationen zur Entwicklung des
Bewertungsergebnisses im Kreditgeschäft
vorlagen, die Information des
Verwaltungsrates in seiner Sitzung am
17. Dezember 2009. Nachfolgend wurde
der Verwaltungsrat laufend über
den Sachstand der Verhandlungen zu
den erforderlichen Stützungsmaßnahmen
durch die Sicherungseinrichtungen
der Sparkassen-Finanzgruppe und
das Sanierungskonzept unterrichtet.
Der Verwaltungsrat und seine Ausschüsse
haben die ihnen nach Gesetz
und Satzung übertragenen Aufgaben
voll umfänglich wahrgenommen. In
den Sitzungen befasste sich der Verwaltungsrat
detailliert mit der wirtschaftlichen
Entwicklung sowie der Ertrags-,
Vermögens- und Risikolage der
Nospa. Weitere Schwerpunkte bildeten
das Risikomanagement und die strategische
Ausrichtung der Nospa sowie
die Ergebnisse aus diversen Prüfungsberichten.
In dem Kreditausschuss – als Aus-
Schleswig, den 14. September 2010
Nord-Ostsee Sparkasse
Der Vorsitzende des Verwaltungsrates
43
von Gerlach
Landrat
schuss des Verwaltungsrates – wurde
in zehn Sitzungen über die nach Gesetz
und Satzung zustimmungspflichtigen
Kreditvorgänge beraten und entschieden
sowie die Entwicklung der
Kreditportfolien und -risiken erörtert.
Der Kreditausschuss wurde über erste
Indikationen hinsichtlich der Entwicklung
des Bewertungsergebnisses im
Kreditgeschäft in seiner Sitzung am 8.
Dezember 2009 informiert.
Nach Feststellung des Jahresabschlusses
2008 durch den Verwaltungsrat am
24. Juni 2009 erteilte dieser dem Vorstand
der Nord-Ostsee Sparkasse die
Entlastung für das Geschäftsjahr 2008.
Die Verbandsversammlung des Zweckverbandes
Nord-Ostsee Sparkasse entlastete
den Verwaltungsrat in ihrer Sitzung
am 8. Juli 2009.
Der Jahresabschluss 2009 einschließlich
Anhang und Lagebericht wurde
durch die Prüfungsstelle des Sparkassen-
und Giroverbandes für Schleswig-
Holstein geprüft und mit dem uneingeschränkten
Bestätigungsvermerk
versehen. Der Verwaltungsrat nahm
das Prüfungsergebnis zur Kenntnis
und stellte den vorgelegten Jahresabschluss
2009 in der geprüften Fassung
fest und billigte den Lagebericht.
Zum Ausgleich des Jahresfehlbetrages
von 82,3 Mio. EUR wurde eine entsprechende
Entnahme aus der Sicherheitsrücklage
beschlossen.
Der Verwaltungsrat spricht dem Vorstand
und den Mitarbeiterinnen und
Mitarbeitern der Nord-Ostsee Sparkasse
für ihr großes persönliches Engagement
im Jahr 2009 seinen besonderen
Dank aus.