Geschäftsbericht 2009 - Nord-Ostsee Sparkasse

Sonstige Angaben
Anhang
Pfandbriefe
1.) Angaben zu den Pfandbriefen, die auf Grundlage des Pfandbriefgesetzes
(PfandBG) begeben wurden
Die Transparenzvorschriften des § 28 PfandBG werden durch die regelmäßige
Veröffentlichung im Internet über unsere Homepage www.nospa.de erfüllt.
I. Angaben zu Gesamtbetrag und Laufzeitstruktur
Umlauf Hypothekenpfandbriefe und Deckungsmassen gem. § 28 Abs. 1 Nr. 1 PfandBG
und Gesamthöhe der Werte nach § 19 Abs. 1 Nr. 2 und 3 PfandBG gem. § 28 Abs. 1
Nr. 4 PfandBG (Angaben jeweils in TEUR)
Nennwert Barwert
Risikobarwert* Risikobarwert*
(+250 Basispunkte) (-250 Basispunkte)
2009 2008 2009 2008 2009 2008 2009 2008
Pfandbriefumlauf 85.000 70.000 91.553 74.114 80.090 64.446 105.177 85.761
Deckungsmasse** 278.436153.427302.938165.145271.238147.642340.551186.738
davon Werte nach § 19 Abs. 1
Nr. 2 und 3 PfandBG
Sicherde Überdeckung nach
§ 4 Abs. 1 PfandBG
5.000 0 5.298 0 4.842 0 5.806 0
4.850 13.400 5.337 14.705 4.612 12.975 6.207 16.771
* nach statistischem Verfahren gem. PfandBarwertV
** 2008 inkl. sichernde Überdeckung gem. § 4 Abs. 1 PfandBG
Verteilung von Hypothekenpfandbriefumlauf und Deckungsmasse nach Laufzeitstruktur
bzw. Zinsbindungsfristen gem. § 28 Abs. 1 Nr. 2 PfandBG
(Angaben jeweils in TEUR)
bis zu 1 Jahr 1 - 2 Jahre 2-3 Jahre 3 - 4 Jahre
2009 2008 2009 2008 2009 2008 2009 2008
Pfandbriefumlauf 0 0 0 0 0 0 10.000 0
Deckungsmasse* 32.503 20.684 23.422 12.360 22.378 10.744 26.276 10.579
Sichernde Überdeckung
nach § 4 Abs. 1 PfandBG 0 0 0 0 0 0 0 0
4 - 5 Jahre 5 - 10 Jahre > 10 Jahre Summe
2009 2008 2009 2008 2009 2008 2009
2008
Pfandbriefumlauf 25.000 10.000 50.000 60.000 0 0 85.000 70.000
Deckungsmasse* 39.852 12.917 96.409 62.558 37.596 23.585 278.436 153.427
Sichernde Überdeckung
nach § 4 Abs. 1 PfandBG 0 0 4.850 13.400 0 0 4.850 13.400
* 2008 inkl. sichernde Überdeckung gem. § 4 Abs. 1 PfandBG
In der Deckungsmasse befinden sich keine Derivate.
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