procontra | Ausgabe 01/2024

Fondsanalyse 2024 TITELTHEMA | 19
Investment nur via Fonds
Statt in einzelne Anleihen zu investieren, sollten
Privatanleger aus Gründen der Risikostreuung
lieber Anteile an Anleihefonds kaufen. Dank
eines aktiven Fondsmanagements sollten zu den
Zinserträgen dann auch noch realisierte Kursgewinne
hinzukommen. Höhere Renditen als reine
Anleihefonds bieten in der Regel Mischfonds, die
das Geld der Anleger je nach Marktsituation auf
Aktien und Zinspapiere aufteilen.
Die auf Dauer höchsten Renditen bringen reine
Aktienfonds, wie die Statistik des Fondsverbands
BVI belegt. Demnach erzielten zum Beispiel
Sondervermögen in der Kategorie Aktienfonds
Global im Durchschnitt über einen Zeitraum von
10 Jahren eine durchschnittliche Rendite von
7,3 Prozent, über 20 Jahre von 6,3 Prozent.
Jährlicher Geldregen für Aktionäre
Einen großen Anteil daran haben die jährlichen
Gewinnausschüttungen der Aktiengesellschaften
an ihre Eigentümer. Allianz Global Investors erwartet
in diesem Jahr allein in Europa Ausschüttungen
in Höhe von 433 Milliarden Euro. Im Jahr
2025 sei sogar mit Dividendenauszahlungen in
Höhe von 460 Milliarden Euro zu rechnen. Jahr
für Jahr erreichten die Gewinnausschüttungen
neue Höchstwerte. 2023 hätten die Unternehmen
im MSCI Europe 407 Milliarden Euro ausgekehrt.
„Auch zur Gesamtrendite von Aktien liefern
Dividenden einen signifikanten Beitrag“, betont
Hans-Jörg Naumer, Leiter Kapitalmarktanalyse
bei Allianz Global Investors und Autor der Studie.
Er nennt ein Beispiel: In den letzten 40 Jahren
wurde die annualisierte Gesamtrendite der
Aktienanlage für den MSCI Europe zu knapp 36
Prozent durch den Performancebeitrag der Dividenden
getragen. In Nordamerika und Asien-Pazifik
liege die Quote bei 22 bzw. 41 Prozent. Diese
Tatsache relativiert das Risiko von Kursschwankungen.
Sie ist auch ein Argument für Berater,
um Kunden ihre Angst vor einem Investment in
Aktienfonds zu nehmen.
Jede Krise ist eine Chance
Aktuell sind Ängste weitverbreitet. Nach drei
Jahrzehnten, in denen die Weltwirtschaft zusammengerückt
ist, sind neue und alte Konflikte aufgebrochen.
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