procontra | Ausgabe 01/2024

22 | TITELTHEMA Fondsanalyse 2024
procontra-Top-Fonds 2024
procontra-
Top-Fonds 2024
Der Investmentkern bei der Altersvorsorge
ist entscheidend für das spätere
Ablaufergebnis und somit das Versorgungsniveau
im Rentenalter. Egal ob
in einer Fondspolice oder über einen
direkten Sparplan – die Fondsauswahl
ist so entscheidend wie schwierig.
Mehrere Tausend Investmentfonds
zu verschiedenen Themen, Branchen
oder Anlageregionen fordern Berater
und Kunden gleichermaßen, den
passenden auszuwählen.
Da braucht es sachliche Orientierung,
denn den mathematisch perfekten
Einstiegszeitpunkt beim zukünftig
renditestärksten Fonds zu finden, ist
illusorisch. Aber auch gar nicht nötig.
Viel wichtiger sind Anfangen und
Durchhalten. So können über einen
langen Anlagezeitraum normale
Schwankungen und Phasen des Bären
an den Börsen überstanden und das
Sparziel sicher erreicht werden.
Die procontra-Fonds analyse 2024
zeigt die Top-Fonds der wichtigsten
Märkte. Neben einer starken Rendite
wurden ebenfalls die Schwankungsamplituden
und die Kostenstruktur
der Fonds analysiert. Unterteilt in 5
und 10 Jahre bewiesen diese Fonds
ihre Tauglichkeit zur Altersvorsorge
und ihre Fähigkeit, die Inflation zu
schlagen und innerhalb ihrer Peergroup
hervorzustechen.
Alle Fonds (maximal 10 je
Anlagemarkt) performten in ihren
Zeiträumen (5 oder 10 Jahre) überdurchschnittlich,
was ihnen einen
Top-Fonds-Stern einbrachte. Weitere
Sterne gab es, wenn auch beim
maximalen Wertverlust, bei der
Volatilität oder der Gesamtkostenquote
die Peergroup geschlagen
wurde. Fonds mit vier Sternen
überzeugten in allen Kennzahlen.
Top-Fonds 2024
procontra–Top-Fonds 2024 Fondsgesellschaft WKN Volumen
in Mio. €
Performance
2023
Performance
Max. Wertverlust
in %
Volatilität
in %
TER
in %
procontra-
Top-Fonds
2024
AKTIENFONDS DEUTSCHLAND
5 Jahre
1 Alpha Star Aktien A HAFS HAFX64 63,8 2,9 10,7 -42,5 23,6 2,10
2 sentix Fonds Aktien Deutschland Universal-Investment A1J9BC 6,2 17,3 9,4 -24,3 19,9 1,11
3 HSBC German Equity AC Internationale KAG 848980 5,0 17,5 8,8 -26,7 20,0 1,40
4 S4A Pure Equity Germany Universal-Investment A1W896 13,6 20,7 8,6 -31,1 21,3 1,38
5 Murphy&Spitz - Umweltfonds Deutschland A Monega A0QYL0 27,3 -2,5 8,6 -32,4 15,8 2,51
6 DWS German Equities Typ O DWS Investment 847428 370,9 17,5 8,4 -28,8 22,0 1,45
7 FPM Funds Stockpicker Germany All Cap C Universal Invest 603328 30,0 13,0 8,3 -30,1 23,5 1,43
8 DWS Aktien Strategie Deutschland LC DWS Investment 976986 2.102,8 13,1 8,2 -33,4 23,8 1,45
9 Lupus alpha Smaller German Champions A Lupus alpha 974564 679,3 8,8 8,1 -36,1 20,9 1,70
10 Monega Germany Monega 532103 54,3 18,3 8,1 -25,2 19,4 0,96
Durchschnitt 10,5 6,0 -32,4 20,3 1,78
10 Jahre
1 Lupus alpha Smaller German Champions A Lupus alpha 974564 679,3 8,8 8,7 -36,1 17,4 1,70
2 MainFirst - Germany Fund A MainFirst A0RAJN 104,7 10,7 7,9 -37,1 19,8 2,07
3 DWS German Small/Mid Cap LD DWS Investment 515240 242,0 14,8 7,0 -47,9 19,0 1,40
4 DWS Aktien Strategie Deutschland LC DWS Investment 976986 2.102,8 13,1 6,8 -33,4 20,4 1,45
5 UniDeutschland XS Union Investment 975049 1.429,0 16,3 6,2 -47,2 18,7 1,82
6 HSBC German Equity AC Internationale KAG 848980 5,0 17,5 5,6 -27,2 17,7 1,40
7 Murphy&Spitz - Umweltfonds Deutschland A Monega A0QYL0 27,3 -2,5 5,4 -32,4 13,3 2,51
8 Meag ProInvest A Meag 975411 342,9 16,1 5,2 -26,6 18,8 1,30
9 UBS (D) Equity Fund - Smaller German Companies UBS 975165 106,2 8,7 5,2 -37,1 19,4 1,80
10 DWS German Equities Typ O DWS Investment 847428 370,9 17,5 5,1 -35,0 20,0 1,45
Durchschnitt 10,5 4,2 -34,4 17,8 1,78
1 | 2024