FORTIS B FIX 2006 - BNP Paribas Investment Partners

Bijlage 2 : Voorbeeld
(dat louter ter indicatie wordt verschaft)
Scenario 1
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)
- - - 5,00%
- - - 5,00%
- - - 5,00%
- - - 5,00%
30/09/2011 5,20% 3,35% 3*(5,20% - 3,35%) = 5,55% 5,55%
28/09/2012 5,80% 3,40% 3*(5,80% - 3,40%) = 7,20% 7,20%
30/09/2013 4,80% 2,10% 3*(4,80% - 2,10%) = 8,10% 8,10%
30/09/2014 4,60% 2,05% 3*(4,60% - 2,05%) = 7,65% 7,65%
30/09/2015 5,50% 2,70% 3*(5,50% - 2,70%) = 8,40% 8,40%
24/03/2017 6,80% 2,95% 3*(6,80% - 2,95%) = 11,55% 10,00%
Som van de meerwaarden 66,90%
NIW op vervaldag (1) € 1.669,00
Actuarieel rendement 4,99%
Scenario 2
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)
- - - 5,00%
- - - 5,00%
- - - 5,00%
- - - 5,00%
30/09/2011 4,30% 3,90% 3*(4,30% - 3,90%) = 1,20% 3,45%
28/09/2012 4,05% 3,15% 3*(4,05% - 3,15%) = 2,70% 3,45%
30/09/2013 3,85% 2,95% 3*(3,85% - 2,95%) = 2,70% 3,45%
30/09/2014 4,15% 3,50% 3*(4,15% - 3,50%) = 1,95% 3,45%
30/09/2015 4,40% 3,85% 3*(4,40% - 3,85%) = 1,65% 3,45%
24/03/2017 4,65% 3,95% 3*(4,65% - 3,95%) = 2,10% 3,45%
Som van de meerwaarden 40,70%
NIW op vervaldag (1) € 1.407,00
Actuarieel rendement 3,30%
Scenario 3
Observatiedagen 10-jaars EUR-swaprente 2-jaars EUR-swaprente Berekening Toegekende meerwaarde (1)
- - - 5,00%
- - - 5,00%
- - - 5,00%
- - - 5,00%
30/09/2011 6,20% 2,25% 3*(6,20% - 2,25%) = 11,85% 10,00%
28/09/2012 5,85% 3,50% 3*(5,85% - 3,50%) = 7,05% 7,05%
30/09/2013 5,50% 4,25% 3*(5,50% - 4,25%) = 3,75% 3,75%
30/09/2014 4,60% 3,75% 3*(4,60% - 3,75%) = 2,55% 3,45%
30/09/2015 6,20% 3,80% 3*(6,20% - 3,80%) = 7,20% 7,20%
24/03/2017 4,00% 2,70% 3*(4,00% - 2,70%) = 3,90% 3,90%
Som van de meerwaarden 55,35%
NIW op vervaldag (1) € 1.553,50
Actuarieel rendement 4,28%
(1) Voor aftrek van kosten en van taksen.
FORTIS B FIX 2006 - Prospectus - versie MEI 2011 19 / 372