ROC in transitie

Jaarverslag ROC West-Brabant
13 Langlopende schulden
Stand per
1-1-2014
Aflossing en
2015
Stand per
31-12-2014
looptijd
> 1 jaar
looptijd
> 5 jaar Rentevoet (%)
Rentevast tot
en met
Kredietinstellingen
Deutsche Bank 1.801 -101 1.700 411 1.289 6,23 01-09-23
ING 39.375 -2.500 36.875 10.000 26.875 variabel -
Rabobank * 1.479 -75 1.404 300 1.104 variabel -
Rabobank * 1.821 -107 1.714 426 1.288 3,40 01-02-17
Rabobank * 3.306 -250 3.056 998 2.058 5,72 01-04-28
Rabobank 8.999 -666 8.333 2.667 5.666 variabel -
Rabobank 7 -4 3 3 0 8,30 01-02-17
Rabobank 7 -3 4 4 0 8,30 01-02-17
Totaal langlopende schulden
56.795 -3.706 53.089 14.809 38.280
Aflossingsverplichtingen binnen 12 maanden na afloop van het boekjaar zijn opgenomen onder de kortlopende
schulden.
Effectieve
rente (%)
Einddatum
lening
Aflossing per
Huidige opslag
(%)
Herzieningsmogelijkheid
opslag
Kredietinstellingen
Deutsche Bank 6,38 01-05-32 kwartaal - -
ING - 01-07-30 kwartaal 0,55 einde rentevaste periode
Rabobank * - 01-10-34 maand 0,75 altijd
Rabobank * 3,45 01-02-32 maand - -
Rabobank * 5,87 01-04-28 maand - -
Rabobank - 31-12-32 jaarlijks 1,50 altijd
Rabobank 8,62 01-04-17 maand - -
Rabobank 8,62 01-04-17 maand - -
Deutsche Bank
Als zekerheid voor de door Deutsche Bank verstrekte kredietfaciliteiten is verstrekt:
- hypothecaire inschrijving ad € 4.537.800 op onroerend goed te Breda (Markendaalseweg).
ING
Als zekerheid voor de door de ING verstrekte kredietfaciliteiten is verstrekt:
- hypothecaire inschrijving ad € 75.000.000 op onroerend goed van St. ROC West-Brabant.
De kredietfaciliteit bestaat uit een geldlening en een rekening courant krediet van € 10.000.000.
Op de lening is een renteswap afgesloten. Deze renteswap heeft een looptijd tot en met juni 2025. De renteswap
zet de variabele rente op de lening (gebaseerd op 3 maands-Euribor) om in een vaste rente van 5,10%.
De marktwaarde van de renteswap bedraagt ultimo boekjaar - € 11.346.298. Er zit geen margin-call op deze
renteswap hetgeen betekent dat St. ROC West-Brabant geen bijstortverplichting heeft.
Op basis van individuele documentatie is vastgesteld dat de hedge effectief is.
Rabobank
Als zekerheid voor de door de Rabobank verstrekte geldleningen en kredietfaciliteiten is verstrekt:
- hypothecaire inschrijving ad € 25.000.000 op het onroerend goed te Etten-Leur
- borgtocht ad € 6.606.000 door St. Waarborgfonds BVE op de leningen aangeduid met een *
- verpanding huurpenningen en afstanddoening huurrechten
- negative pledge/ pari-passu verklaring en cross-default.
De op de lening afgesloten renteswap is begin 2014 afgelopen.
De variabele rente van de lening ultimo 2014 € 1,4 miljoen groot, is opgebouwd op basis van het 1-maands
Euribor met een opslag van 0,75%-punt. De variabele rente van de lening ultimo 2014 € 8,3 miljoen groot, is
opgebouwd op basis van het 12-maands Euribor met een opslag van 1,5%-punt.
122