Create successful ePaper yourself
Turn your PDF publications into a flip-book with our unique Google optimized e-Paper software.
Jaarreken<strong>in</strong>g<br />
Deutsche Bank<br />
Als zekerheid voor de door Deutsche Bank verstrekte kredietfaciliteiten is verstrekt:<br />
- hypothecaire <strong>in</strong>schrijv<strong>in</strong>g ad € 4.537.800 op onroerend goed te Breda (Markendaalseweg).<br />
ING<br />
Als zekerheid voor de door de ING verstrekte kredietfaciliteiten is verstrekt:<br />
- hypothecaire <strong>in</strong>schrijv<strong>in</strong>g ad € 75.000.000 op onroerend goed van St. <strong>ROC</strong> West-Brabant.<br />
De kredietfaciliteit bestaat uit een geldlen<strong>in</strong>g en een reken<strong>in</strong>g courant krediet van € 10.000.000. Op de len<strong>in</strong>g<br />
is een renteswap afgesloten. Deze renteswap heeft een looptijd tot en met juni 2025. De renteswap zet de<br />
variabele rente op de len<strong>in</strong>g (gebaseerd op 3 maands-Euribor) om <strong>in</strong> een vaste rente van 5,10%. De marktwaarde<br />
van de renteswap bedraagt ultimo boekjaar - € 11.346.298. Er zit geen marg<strong>in</strong>-call op deze renteswap hetgeen<br />
betekent dat St. <strong>ROC</strong> West-Brabant geen bijstortverplicht<strong>in</strong>g heeft.<br />
Rabobank<br />
Als zekerheid voor de door de Rabobank verstrekte geldlen<strong>in</strong>gen en kredietfaciliteiten is verstrekt:<br />
- borgtocht ad € 6.606.000 door St. Waarborgfonds BVE op de len<strong>in</strong>gen aangeduid met een *<br />
De variabele rente van de len<strong>in</strong>g ultimo 2014 € 1,4 miljoen groot, is opgebouwd op basis van het 1-maands<br />
Euribor met een opslag van 0,75%-punt.<br />
43 Kortlopende schulden<br />
Deze post is als volgt te specificeren: 31-12-2014 31-12-2013<br />
Krediet<strong>in</strong>stell<strong>in</strong>gen 3.034 9.855<br />
Crediteuren 7.595 6.159<br />
M<strong>in</strong>isterie 105 0<br />
Groepsmaatschappijen 12 0<br />
Belast<strong>in</strong>gen en premies soc. verzeker<strong>in</strong>gen 6.189 5.722<br />
Schulden terzake van pensioenen 1.867 2.163<br />
Overige kortlopende schulden 147 196<br />
Overlopende passiva 15.881 18.275<br />
Totaal kortlopende schulden 34.830 42.370<br />
Groepsmaatschappijen 31-12-2014 31-12-2013<br />
Rek.courant <strong>ROC</strong> ICT Services B.V. 12 0<br />
44 Niet <strong>in</strong> de balans opgenomen activa en verplicht<strong>in</strong>gen<br />
Hiervoor wordt verwezen naar de tekst zoals opgenomen <strong>in</strong> paragraaf 15.<br />
Etten-Leur, 26 mei 2015<br />
Was getekend:<br />
drs. A. Kastele<strong>in</strong> MBA, voorzitter Raad van Bestuur <strong>ROC</strong> West-Brabant<br />
drs. I.D. Dulfer-Kooijman, lid Raad van Bestuur <strong>ROC</strong> West-Brabant<br />
147
Change language