Komerční banka, a.s. Výroční zpráva 2004

Banka denně vypořádává obchody spojené s deriváty, výběry z vkladů overnight, z běžných účtů, ze splatných vkladů,
z čerpaných úvěrů a záruk. Zkušenosti Banky dokazují, že výši denních peněžních vypořádání lze předem odhadnout
s dostatečnou přesností, a proto Banka stanovuje minimální výši prostředků, která musí být k dispozici, aby bylo
možno tato vypořádání uspokojit, a minimální výši u mezibankovních a ostatních půjček, která by pokryla
neočekávaně vysoké výběry peněžních prostředků.
Na měsíční bázi zasílá Banka do ČNB výkaz Přehled skutečné zbytkové splatnosti aktiv a pasiv a čtvrtletně výkaz
Přehled odhadované zbytkové splatnosti aktiv a pasiv.
Níže uvedená tabulka obsahuje aktiva, pasiva a vlastní kapitál rozdělené dle zbytkové splatnosti do odpovídajících
skupin (zbytková splatnost představuje dobu od data účetní závěrky do data smluvní splatnosti) dle metodiky ČNB.
Aktiva a pasiva, která nemají smluvní splatnost, jsou zahrnuta ve skupině „Nespecifikováno“ nebo na požádání.
Kategorie na požádání zahrnuje zejména všechny běžné účty bank a klientů.
mil. Kč Na požádání Do Od Od 1 roku Nad Nespeci- Celkem
do 7 dnů 3 měsíců 3 měsíců do 5 let 5 let fikováno
do 1 roku
Aktiva
Pokladní hotovost, vklady u centrálních bank 7 139 0 0 0 0 2 678 9 817
Státní bezkuponové dluhopisy a ostatní cenné papíry
přijímané centrální bankou k refinancování 643 1 601 850 990 2 989 0 7 073
Pohledávky za bankami 92 171 115 861 7 688 4 030 11 245 365 231 360
Pohledávky za klienty 2 213 16 894 37 045 45 023 34 892 20 697 156 764
Dluhové cenné papíry 2 803 2 087 5 763 7 198 0 15 853
Akcie, podílové listy a ostatní podíly 0 0 0 0 0 112 112
Účasti s podstatným vlivem 0 0 0 0 0 220 220
Účasti s rozhodujícím vlivem 0 0 0 0 0 1 626 1 626
Dlouhodobý nehmotný majetek 0 0 0 0 0 2 060 2 060
Dlouhodobý hmotný majetek 0 0 0 0 0 9 319 9 319
Ostatní aktiva 552 0 0 0 0 12 685 13 237
Náklady a příjmy příštích období 0 0 0 0 0 768 768
Aktiva celkem 102 720 135 159 47 670 55 806 56 324 50 530 448 209
Pasiva
Závazky vůči bankám 12 274 881 922 1 862 0 0 15 939
Závazky vůči klientům 272 772 39 488 4 765 5 517 739 0 323 281
Závazky z dluhových cenných papírů 33 868 7 213 462 9 091 0 0 50 634
Ostatní pasiva 4 225 31 0 0 0 5 709 9 965
Výnosy a výdaje příštích období 21 0 0 0 0 0 21
Rezervy 0 0 366 0 0 4 245 4 611
Základní kapitál 0 0 0 0 0 19 002 19 002
Emisní ážio 0 0 0 0 0 139 139
Rezervní fondy a ostatní fondy ze zisku 0 0 0 0 0 2 114 2 114
Oceňovací rozdíly 0 0 0 0 0 2 803 2 803
Nerozdělený zisk nebo neuhrazená ztráta
z předchozích období 0 0 0 0 0 10 265 10 265
Zisk nebo ztráta za účetní období 0 0 0 0 0 9 435 9 435
Pasiva celkem 323 160 47 613 6 515 16 470 739 53 712 448 209
Čisté riziko likvidity rozvahy
k 31. prosinci 2004 -220 440 87 546 41 155 39 336 55 585 -3 182 0
Podrozvahová aktiva* 29 530 39 684 73 383 20 842 6 586 36 036 206 061
Podrozvahová pasiva* 28 733 30 660 29 697 6 655 945 757 97 447
Čisté riziko likvidity podrozvahy k 31. prosinci 2004 797 9 024 43 686 14 187 5 641 35 279 108 614
Aktiva celkem k 31. prosinci 2003 77 687 140 454 71 196 53 970 57 341 50 749 451 397
Pasiva celkem k 31. prosinci 2003 304 944 48 716 33 245 9 676 3 595 51 221 451 397
Čisté riziko likvidity rozvahy k 31. prosinci 2003 -227 257 91 738 37 951 44 294 53 746 -472 0
Čisté riziko likvidity podrozvahy k 31. prosinci 2003 189 5 795 41 309 12 277 3 999 24 828 88 397
* V podrozvahových aktivech a pasivech jsou zahrnuty pohledávky a závazky z měnových spotových, pevných termínových a opčních
kontraktů a dále pohledávky a závazky ze záruk, akreditivů a úvěrových příslibů.