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comieron vivo en menos <strong>de</strong> seis meses. Estaba en mi clase, buscando por nuevas<br />
respuestas y se rehusó siquiera a consi<strong>de</strong>rar la i<strong>de</strong>a <strong>de</strong> que él y su esposa eran<br />
inversionistas <strong>de</strong> Nivel 1.<br />
El provenía <strong><strong>de</strong>l</strong> cuadrante "D" y esperaba volverse rico en el cuadrante "I". Se<br />
aferró a la i<strong>de</strong>a <strong>de</strong> que alguna vez fue un hombre <strong>de</strong> negocios exitoso y que podía<br />
utilizar las mismas formulas para invertir y lograr su libertad financiera. Era un caso<br />
clásico <strong>de</strong> un hombre <strong>de</strong> negocios que pensaba que podía convertirse<br />
automáticamente en un inversionista exitoso. Las reglas <strong>de</strong> los negocios no son<br />
siempre las mismas reglas que en la inversión.<br />
A menos que estos inversionistas estén dispuestos a cambiar, el futuro financiero<br />
es ominoso... a menos que se casen con alguien rico que pueda solventar esos<br />
hábitos.<br />
¿Conoce usted a algún inversionista <strong><strong>de</strong>l</strong> Nivel 1? (Opcional)<br />
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Nivel 2: ahorradores<br />
Estas personas apartan una "pequeña" cantidad <strong>de</strong> dinero (generalmente) <strong>de</strong> manera<br />
regular. El dinero está en un medio <strong>de</strong> inversión <strong>de</strong> bajo riesgo y baja tasa <strong>de</strong> retorno,<br />
como la cuenta <strong>de</strong> mercado <strong>de</strong> dinero, la cuenta <strong>de</strong> ahorros o el certificado <strong>de</strong> <strong>de</strong>posito.<br />
Si tienen una Cuenta Individual <strong>de</strong> Retiro (IRA, por sus siglas en Ingles), la tienen<br />
en un banco o en una cuenta <strong>de</strong> fondos <strong>de</strong> inversión.<br />
A menudo ahorran para consumir, en vez <strong>de</strong> para invertir (por ejemplo, ahorran<br />
para comprar una televisión nueva, un automóvil nuevo, para irse <strong>de</strong> vacaciones,<br />
etcétera.) Ellos prefieren pagar en efectivo. Tienen miedo <strong><strong>de</strong>l</strong> crédito y las <strong>de</strong>udas. En<br />
vez <strong>de</strong> ello, prefieren la "seguridad" <strong>de</strong> tener el dinero en el banco.<br />
Incluso cuando se les <strong>de</strong>muestra que en el ambiente económico actual los ahorros<br />
proporcionan una retribución negativa (<strong>de</strong>spués <strong>de</strong> la inflación y los impuestos),<br />
tienen poca disposición para correr muchos riesgos. No saben que el dólar<br />
estadouni<strong>de</strong>nse ha perdido el 90% <strong>de</strong> su valor <strong>de</strong>s<strong>de</strong> 1950 y continúa perdiendo valor<br />
anualmente a una tasa más gran<strong>de</strong> que el interés que les paga el banco. A menudo<br />
tienen pólizas <strong>de</strong> seguro <strong>de</strong> vida porque les gusta sentirse seguros.<br />
Las personas en este grupo frecuentemente gastan su activo más valioso, que es<br />
el tiempo, cuando tratan <strong>de</strong> ahorrar centavos. Pasan horas recortando cupones en los<br />
periódicos y al ir al supermercado hacen que todos los <strong>de</strong>más esperen en línea<br />
mientras tratan <strong>de</strong> encontrar esos gran<strong>de</strong>s ahorros.<br />
En vez <strong>de</strong> tratar <strong>de</strong> ahorrar centavos, podrían <strong>de</strong>dicar ese tiempo a apren<strong>de</strong>r cómo<br />
invertir. Si hubieran colocado 10 000 dólares en el fondo <strong>de</strong> John Templeton en 1954 y<br />
se hubieran olvidado <strong>de</strong> ese dinero, tendrían 2.4 millones <strong>de</strong> dólares en 1994. O si