Årsrapport 2006 Storebrand ASA
Årsrapport 2006 Storebrand ASA
Årsrapport 2006 Storebrand ASA
- TAGS
- storebrand
- storebrand.no
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
Eierstyring og selskapsledelse (corporate governance)<br />
punktet skeptisk til valg av nestleder, da dette vil kunne skape et uøn-<br />
sket skille mellom styremedlemmene. Styret mener det er like naturlig<br />
ved behov, som for eksempel ved styreleders tilfeldige fravær eller<br />
inhabilitet, at styret selv velger en særskilt møteleder for anledningen.<br />
Kontrollkomiteen<br />
Kontrollkomiteen i <strong>Storebrand</strong> <strong>ASA</strong> er lovpålagt og har fem medlemmer<br />
som velges av generalforsamlingen. Komiteen er uavhengig av styret<br />
og administrasjonen. Les om medlemmene på konsernets Internettsider.<br />
Valgperioden er to år. Komiteen skal påse at virksomheten i hele<br />
konsernet drives på en hensiktsmessig og betryggende måte. Det<br />
legges herunder vekt på et godt samarbeid med kontrollkomiteene i<br />
konsernselskapene. Komiteen skal påse at konsernet følger gjeldende<br />
lovbestemmelser, selskapenes vedtekter og vedtak i konsernets besluttende<br />
organer. Den kan ta opp ethvert forhold innenfor konsernet og<br />
kreve innsyn i alle saksdokumenter og annen foreliggende informasjon.<br />
Komiteen kan kreve nødvendige opplysninger fra alle ansatte og medlemmer<br />
av de styrende organer. Komiteen hadde 10 møter i <strong>2006</strong>, og<br />
ga innberetning til representantskapet om komiteens arbeid i 2005 og<br />
1. halvår <strong>2006</strong> hhv. den 28.02.<strong>2006</strong> og 29.08. <strong>2006</strong>. <strong>Storebrand</strong> Livsforsikring,<br />
<strong>Storebrand</strong> Skadeforsikring og <strong>Storebrand</strong> <strong>ASA</strong> har identiske<br />
kontrollkomiteer. <strong>Storebrand</strong> Bank har egen kontrollkomité.<br />
KONSERNSTYRING<br />
Interne styringsfora<br />
<strong>Storebrand</strong>s forretningsmodell har sitt tyngdepunkt i livsforsikring.<br />
Dette innebærer blant annet at styrets leder i <strong>Storebrand</strong> <strong>ASA</strong> også<br />
leder styret i <strong>Storebrand</strong> Livsforsikring, samt at administrerende direktør<br />
i <strong>Storebrand</strong> <strong>ASA</strong> er administrerende direktør i <strong>Storebrand</strong> Livsforsikring.<br />
For <strong>Storebrand</strong> Kapitalforvaltning og <strong>Storebrand</strong> Bank er det administrerende<br />
direktør i <strong>Storebrand</strong> <strong>ASA</strong> som er styreleder. Forøvrig består<br />
styrene i <strong>Storebrand</strong> Livsforsikring, <strong>Storebrand</strong> Bank og <strong>Storebrand</strong><br />
Kapitalforvaltning av personer med ledende stillinger i konsernet,<br />
representanter fra de ansatte samt eksterne styremedlemmer med særskilte<br />
kvalifikasjoner i forhold til virksomheten i det enkelte datterselskap.<br />
<strong>Storebrand</strong> har reetablert sin satsing på skadeforsikring i <strong>2006</strong>,<br />
og konserndirektør for Økonomi og Finans er styreleder i selskapet.<br />
Styret har fastsatt en egen instruks for administrerende direktør i<br />
<strong>Storebrand</strong> <strong>ASA</strong> om utøvelsen av den daglige ledelsen av <strong>Storebrand</strong>. Det<br />
er ingen interessekonflikter knyttet til administrerende direktørs rolle.<br />
<strong>Storebrand</strong>s konsernledelse er satt til å virkeliggjøre den strategi som<br />
er vedtatt av styret i <strong>Storebrand</strong> <strong>ASA</strong>, har ansvaret for konsernets<br />
samlede lønnsomhet og skal sikre optimal ressursutnyttelse på tvers<br />
av konsernet. <strong>Storebrand</strong> arbeider systematisk med å bygge systemverdi<br />
av kompetansen i konsernet, og gjennomfører årlig suksesjonsplanlegging<br />
for hele konsernledelsen. En god prosess for suksesjonsplanlegging<br />
er med på å sikre en langsiktig stabilitet og videreføring<br />
av ledelsen i <strong>Storebrand</strong>. Arbeidet forelegges styret til godkjenning.<br />
For å sikre kontinuerlig kompetanse for nøkkelposisjoner har medlemmer<br />
av konsernledelsen i tillegg en skriftlig oppsigelsesfrist på seks<br />
måneder. Medlemmer av konsernledelsen fremgår på side 36.<br />
<strong>Årsrapport</strong> <strong>2006</strong><br />
Konsernets styring og oppfølging av virksomhetsområdene skjer for<br />
øvrig i stor grad gjennom styremøter i datterselskapene, møter i konsernledelsen<br />
og i business- og prosessreviews.<br />
Forholdet mellom styrings- og kontrollorganer<br />
i <strong>Storebrand</strong> (anbefalingens punkt 10 og 15)<br />
Internkontrollen i <strong>Storebrand</strong> er forankret i en konsernstyringsmodell, der<br />
ledelsen av konsernet baseres på tverrgående policies og internregler<br />
innenfor områder som etikk, informasjon og informasjonssikkerhet, samt<br />
et felles verdibasert styringssystem av finansiell og operasjonell risiko.<br />
Konsernet har en felles internrevisjonsordning som foretar en uavhengig<br />
vurdering av robustheten i styringsmodellen. Internrevisor ansettes av og<br />
rapporter til styrene i de respektive selskapene i konsernet.<br />
I tillegg til selskapenes egne kontrollorganer og eksterne revisor er<br />
konsernet underlagt lovpålagt tilsyn fra Kredittilsynet. Kredittilsynet<br />
har som oppgave å se til at finansinstitusjonene virker på en hensiktsmessig<br />
og betryggende måte i samsvar med lovgivningen, hensikten<br />
med institusjonens opprettelse, dens formål og vedtekter. Kredittilsynet<br />
fører tilsyn med den samlede virksomheten i <strong>Storebrand</strong>.<br />
Ekstern revisor velges av generalforsamlingen og foretar finansiell<br />
revisjon. Ekstern revisor avgir revisjonsberetning i forbindelse med<br />
årsregnskapet, og foretar en begrenset revisjon av delårsregnskapene.<br />
Ekstern revisor deltar i styremøter der kvartalsregnskapene<br />
behandles, samt på relevante møter i revisjonsutvalget.<br />
Årsplaner for internrevisjonen fastsettes av styrene, basert på revisors<br />
egne vurderinger og en risikovurdering foretatt i selskapenes<br />
ledergrupper. Internrevisjonen avgir kvartalsvise rapporter til styrene.<br />
Rapporter fra spesialundersøkelser, knyttet til mulige brudd på etiske<br />
regler initiert av internrevisjonen eller ledelsen, skal umiddelbart rapporteres<br />
til revisjonsutvalgets formann, konsernsjef og administrerende<br />
direktør, med kopi til juridisk direktør og personaldirektør. Det er<br />
utarbeidet en internrevisjonsinstruks i henhold til gjeldende lover og<br />
forskrifter og internasjonal standard. Kontrollkomiteen har anledning<br />
til å benytte seg av internrevisjonens ressurser ved behov.<br />
Deloitte er av generalforsamlingen i <strong>Storebrand</strong> <strong>ASA</strong> valgt som selskapets<br />
eksterne revisor. KPMG er av styret i <strong>Storebrand</strong> <strong>ASA</strong> valgt<br />
som selskapets interne revisor. De øvrige selskapene i konsernet har<br />
samme eksterne og interne revisor som <strong>Storebrand</strong> <strong>ASA</strong>.<br />
<strong>Storebrand</strong>s verdibaserte styringssystem<br />
Risikostyring og internkontroll<br />
(anbefalingens punkt 10)<br />
Styringssystemet er et sentralt element i internkontrollen og skal sikre at<br />
det er en sammenheng mellom mål og handlinger på alle nivåer i konsernet<br />
og det overordnede prinsippet om å skape verdier for <strong>Storebrand</strong>s<br />
interessenter. Systemet er bygget opp med utgangspunkt i balansert målstyring<br />
der fire dimensjoner; finans, kunder, interne prosesser og læring/<br />
vekst, reflekterer både kortsiktig og langsiktig verdiskapning i konsernet.