Pobierz PDF - Alior Bank

S k o n s o l i d o w a n e s p r a w o z d a n i e f i n a n s o w e G r u p y K a p i t a ł o w e jA l i o r B a n k u S . A .z a r o k z a k o ń c z o n y d n i a 3 1 g r u d n i a 2 0 1 2 r o k u( w t y s i ą c a c h z ł o t y c h )Wartości gwarancji pokazane w powyższej tabeli odzwierciedlają maksymalną możliwą doponiesienia stratę, jaka zostałaby ujawniona w dniu bilansowym, gdyby wszyscy kliencinie wywiązali się ze swoich zobowiązań.30. Rachunek przepływów pieniężnych – informacjadodatkowaW rachunku przepływów pieniężnych gotówka i jej ekwiwalenty obejmują saldao krótszym niż 3 miesiące terminie wymagalności.Przepływy pieniężne z działalności operacyjnej Grupy obejmują przede wszystkimdziałalność kredytową, depozytową, transakcje wymiany walut oraz zakup i sprzedażpapierów wartościowych.Działalność inwestycyjna Grupy obejmuje zakup i sprzedaż środków trwałych orazwartości niematerialnych.Działalność finansowa Grupy obejmuje zaciągnięty kredyt.Grupa sporządza sprawozdanie dotyczące przepływów pieniężnych z działalnościoperacyjnej metodą pośrednią, w której wynik netto z danego okresu sprawozdawczegokoryguje się o skutki transakcji mających charakter bezgotówkowy, o czynne i biernerozliczenia międzyokresowe dotyczące przyszłych lub przeszłych wpływów lub płatnościśrodków pieniężnych dotyczących działalności operacyjnej.30.1. Gotówka i ekwiwalenty gotówki Stan 31.12.2012 Stan 31.12.2011Kasa i środki w banku centralnym 1 029 968 447 083Rachunki bieżące w innych bankach 82 861 54 675Rachunki terminowe w innych bankach 239 856 282 669Razem 1 352 685 784 42730.2. Odsetki (działalność finansowa) Stan 31.12.2012 Stan 31.12.2011Koszt z tytułu odsetek – kredyt otrzymany -1 762 -1 688Koszty z tytułu odsetek - emisja własna podporządkowana -25 425 0Koszt z tytułu odsetek – pożyczka podporządkowana -2 233 -238Razem korekty -29 420 -1 92630.3. Działalność operacyjna – zmiana stanu kredytów iinnych należnościStan 31.12.2012 Stan 31.12.2011Zmiana stanu należności od klientów - bilans -4 400 646 -4 613 297Zmiana stanu należności od banków - bilans 692 264 -853 505Bilansowa zmiana środków pieniężnych – rachunki nostro 28 186 34 315Bilansowa zmiana środków pieniężnych – lokaty do 3 miesięcy -42 813 69 390Zmiana stanu kredytów i innych należności -3 723 009 -5 363 09730.4. Działalność operacyjna – zmiana stanu innychzobowiązańStan 31.12.2012 Stan 31.12.2011Zmiana stanu innych zobowiązań - bilans 42 411 207 171Zmiana kapitału z aktualizacji wyceny - bilans 23 795 -19 445Zmiana stanu pozostałych zobowiązań wycenianych wgzamortyzowanego kosztu – bilans591 911 -45 59371