Das Schweizer Private Banking der Zukunft

___________________________________________ Masterarbeit – Das Schweizer Private Banking der Zukunft
Preise bei der Einführung im Jahr 2013
Anlagestrategie
Konservativ
ohne Aktien
Konservativ Moderat Aggressive
Anlagewert in
CHF
< 500‘000 0.80% 1.05% 1.15% 1.25%
0.5 – 1 Mio. 0.75% 0.95% 1.05% 1.15%
1 – 5 Mio. 0.70% 0.85% 0.95% 1.05%
5 – 10 Mio. 0.65% 0.75% 0.85% 0.95%
10 – 25 Mio. 0.60% 0.65% 0.70% 0.80%
Mindestgebühr 2‘000 2‘625 2‘875 3‘125
Preise gültig ab 1.1.2016
Einkommen
Anlagestrategie
Rendite
Festverzinslich
Ausgewogen
Wachstum
Aktien
Anlagewert in
CHF
< 500‘000 1.10% 1.30% 1.50% 1.60% 1.70% 1.80%
0.5 – 1 Mio. 1.00% 1.20% 1.40% 1.50% 1.60% 1.70%
1 – 5 Mio. 0.90% 1.10% 1.30% 1.40% 1.50% 1.60%
5 – 10 Mio. 0.80% 0.95% 1.10% 1.20% 1.30% 1.40%
10 – 25 Mio. 0.70% 0.80% 0.90% 1.00% 1.10% 1.20%
Mindestgebühr 2‘750 3‘250 3‘750 4‘000 4‘250 4‘500
Tabelle 2: Entwicklung der Gebühren für UBS Advice 2013 bis 2016 Quelle: (UBS AG;, 2015) (Eigene Darstellung
Bersier, 2015)
Die Dienstleistung, die sowohl die Beratung und die Aufbewahrung der Wertschriften als auch
die Transaktionskosten (exklusive Steuern und fremde Kosten) beinhaltet, wurde seit der Einführung
im Jahre 2013 schrittweise teurer. Die Preiserhöhungen sind massiv und die Vergleichbarkeit
wird durch die Erweiterung der Anzahl an Strategien von vier auf sechs erschwert. 87
Viel stärker im Fokus der Öffentlichkeit und vieler Analysen steht der Trend, dass sich auch im
Private Banking ein Preisdruck bemerkbar macht. Die Transparenz, die durch das Internet und
durch Online-Vergleichsportale geschaffen wird, drückt die Margen, indem der Informationsvorsprung
der Banken deutlich abgebaut wird. Die Banken müssen immer öfter von ihrem Listenpreis
individuelle Abschläge für Kunden machen, um diese zu halten oder zu gewinnen. Ebenfalls
sind erste Trends hin zur Online-Vermögensverwaltung zu erkennen. 88
Eigentlich gilt es doch, mit innovativen und am Kundenbedürfnis ausgerichteten Preisstrategien,
Umsatz- sowie Ertragssteigerungen zu erzielen. 89 In der Schweiz herrscht eine verstärkte Nach-
87 (Eigene Darstellung Bersier, 2015)
88 (Finews.ch, 2014)
89 (Wübker & Schnidt-Gallas, 2003, S. 2)
Pascal R. Bersier Seite 44 von 122