Schnittstellenspezifikation DFÜ-Abkommen

DFÜ – Abkommen
Anlage 3: Spezifikation der Datenformate
• Erweiterte Grouping-Optionen
Diese Variante unterstützt SEPA-Überweisungen und SEPA-Lastschriften in Anlehnung
an die EPC-Empfehlungen mit allen in ISO 20022 zulässigen Grouping-
Optionen über die Nachrichtentypen pain.001.001.02 und pain.008.001.01.
Die beiden Varianten SEPA-Container und Erweiterung der Grouping-Optionen sind jeweils
separat im Kapitel Erweiterung der Spezifikation für den SEPA-Zahlungsverkehr (ZKA) dokumentiert.
In diesem Kapitel werden auch die dafür definierten Auftragsarten und die verwendeten
Namespaces aufgeführt.
Referenzierte Dokumente
Diese Spezifikation baut auf den folgenden Dokumenten auf. Wenn auf die Dokumente verwiesen
wird, dann gilt die hier aufgeführte Version:
• SEPA Credit Transfer Scheme Rulebook, Version 2.3, 19. Juni 2007
• SEPA Credit Transfer Scheme Implementation Guidelines Version 2.3, 19. Juni 2007
• SEPA Direct Debit Scheme Rulebook Version 2.3, 19. Juni 2007
• SEPA Direct Debit Scheme Implementation Guidelines Version 2.3, 19. Juni 2007
• ISO 20022: Payments Standards – Initiation, Oktober 2006
Schema-Dateien
Die Namen der Schema-Datei sind analog zu den Namespaces aufgebaut. Der Dateiname
lässt sich aus dem Namespace ableiten, indem der letzte Bestandteil des URN genommen
und an diesen die Datei-Endung .xsd angehängt wird. Die Dateien liegen im Internet auf dem
Server http://www.sepa-zka.de/ bereit. Für die Credit Transfer Initiation gemäß der ZKA-
Spezifikation mit dem Namespace urn:sepade:xsd:pain.001.001.02 ergibt sich demzufolge
der Dateiname pain.001.001.02.xsd, der URN der Datei lautet http://www.sepazka.de/1.0/pain.001.001.02.xsd.
Es wird davon abgeraten, direkt die im Internet abgelegten Schemata für die Validierung von
XML-Dateien zu verwenden. Stattdessen sollten die Schemata lokal auf den Kunden- oder
Banksystemen abgelegt werden, da die Verfügbarkeit der Schemata im Internet nicht immer
gewährleistet werden kann, und es somit zu Verzögerungen bei der Auftragsverarbeitung
kommen könnte.
2.1 Festlegungen zu allen Datenformaten
Nachrichtenstruktur
Eine Nachricht Credit Transfer Initiation besteht aus drei Blöcken:
• Group Header
Dieser Block muss vorhanden sein und existiert einmal. Er enthält Elemente wie
Nachrichten-ID, Erstellungsdatum und -zeit, Gruppierungskennzeichen.
© Z ENTRALER KREDITAUSSCHUSS Seite: 24
Version 2.2 vom 29. Oktober 2007 (Final Version)