Sprawozdanie Roczne 2007

Financial Statements – Raport o sytuacji Grupy
Raport o sytuacji Grupy w roku 2007
Banku Austria Creditanstalt
Rozwój Banku Austria Creditanstalt w roku 2007
Przegląd ogólny
� Bank Austria Creditanstalt (nazywany w skrócie „Bank Austria“) może
poszczycić się – przez osiągnięcie w roku 2007 zysku netto (bez udziałów
mniejszości) w wys. 2.258 mln € i wskaźnika rentowności kapitału
wynoszącego 17 % – doskonałym wynikiem finansowym.
� Wynik jest zrównoważony – ponieważ wszystkie regiony i piony
działalności przyczyniły się do tego, aby Bank mógł wyraźnie zwiększyć
swój wkład w zarządzanie wartością:
Ekonomiczna wartość dodana (Economic Value Added, marginal EVA)
Banku zwiększyła się o 905 mln € do 1.262 mln €; wzrost absolutny
(Delta-EVA) pochodzi w wys. 291 mln € z austriackich segmentów działalności
(włącznie z MIB, bez Corporate Center) i w wys. 334 mln € z
zakresu działalności CEE.
� Dzięki zdywersyfikowanemu portfelowi działalności banku uniwersalnego
i priorytetowej współpracy z Klientami, Bank Austria mógł sobie
dobrze poradzić z trudnymi warunkami rynkowymi, na które narażone były
w II połowie roku rynki finansowe i sektor bankowy na całym świecie.
Naszemu pionowi działalności MIB, stojącemu w związku z UniCredit
Markets & Investment Banking, udało się w roku 2007 nawet zwiększyć
(o 17 %) przychody z działalności operacyjnej.
� Na rynku austriackim poprawiliśmy swoją wydajność i skuteczność, a
nowe modele opieki, bliska zapotrzebowaniu polityka w odniesieniu do
produktów, a także reorganizacja procesów produkcji i obsługi z ostatnich
lat, okazują się teraz opłacalne: Zysk brutto z działalności za rok 2007
kształtował się w trzech segmentach austriackiej działalności z Klientami
o 354 mln € (prawie 80 %) powyżej poziomu roku ubiegłego, do czego
przyczynił się w wys. 254 mln € „Turnaround“ w Pionie Retail.
� W zakresie działalności Europa Środkowo-Wschodnia (CEE) znacznie
poszerzyliśmy – poprzez przejęcie na początku roku funkcji Holdingu w
odniesieniu do CEE (za wyjątkiem rynków polskich) – nasz zakres odpowiedzialności,
udoskonalając go akwizycjami o znaczeniu strategicznym w
Kazachstanie i na Ukrainie. W nowym kręgu konsolidacji (w porównaniu
rocznym pro-forma), nasze banki zależne w CEE zwiększyły wynik na działalności
operacyjnej, jak i zysk brutto z działalności o jedną trzecią.
Wszystkie kraje wyraźnie poprawiły swój wynik finansowy, a najlepiej
wypadły przy tym Rosja i Turcja (pro quota), a także Chorwacja i Bośnia –
czy to z powodu ich wielkości, czy też z powodu silnej pozycji rynkowej
naszych lokalnych banków. Zakres działalności CEE przyczynił się prawie
w połowie (49 %) do ogólnego zysku brutto z działalności.
110 Sprawozdanie Roczne 2007 · Bank Austria
� Rozwój kosztów znajduje się nadal pod kontrolą. Liczne projekty integracyjne
(w tym wewnątrzkrajowe połączenia w pięciu krajach) przebiegły
z sukcesem, tak że już w pierwszym roku powstać mogły efekty synergetyczne.
Koszty bieżące pozostawały – pomimo poszerzenia działalności –
stabilne i to zarówno łącznie biorąc, jak i na obydwu rynkach podstawowych.
Wskaźnik koszty/dochody obniżył się w roku 2007 (w porównaniu
pro forma z rokiem 2006) o 6,2 punktów procentowych do 52,2 % i
osiągając w CEE 51,4 % kształtował się nadal jeszcze lekko poniżej
średniej całego Banku.
� Pozycja rezerw na aktualizację wartości podążała w Austrii – po
wyskokich nakładach jednorazowych, dokonanych w roku 2006 w
związku z metodycznym podwyższeniem standardów ryzyka kredytowego
– ponownie za trendem ostatnich pięciu lat i była – przy wsparciu nadal
dobrej koniunktury – malejąca. Zwiększeniu uległa ona w CEE poprzez
ekspansję wolumenów. Cost of Credit były w CEE przy 48 punktach
bazowych niższe niż w trzech zakresach działalności we współpracy z
Klientami w Austrii (łącznie 57 punktów bazowych).
� Pomimo silnego wzrostu zewnętrznego i organicznego, zwracaliśmy
szczególną uwagę w ramach naszego zarządzania wartością na wydajność
kapitału i rentowność aktywów ważonych ryzykiem i to zarówno w
odniesieniu do nowych transakcji, jak i do zarządzania portfelem kredytowym.
Przy 15,3 mld € kapitału własnego i Tier I (capital) ratio wielkości
8,76 %, Bank Austria jest – nawet po dokonaniu ostatnich akwizycji – jak
najlepiej przygotowany do dalszego ofensywnego wyczerpywania swojego
potencjału rynkowego.
� W naszym ogólnym zakresie odpowiedzialności, zrobiliśmy znaczne
postępy we wdrażaniu modelu działalności UniCredit Group. Zgodnie z
zasadą Best Practice, Bank Austria mógł dokonać ważnego wkładu w
odniesieniu do współpracy międzynarodowej w rozbudowę międzynarodowych
lini produktowych, np. w zakresie tj. leasing, Global Financial
Services lub wprowadzanie na rynek sieci CEE u Klientów Grupy, i na
odwrót, sam profitował także z integracji w UniCredit Group, np. poprzez
silną pozycję międzynarodową Pioneer w Asset Management lub poprzez
UniCredit Markets & Investment Banking, jak również przez ożywioną
wymianę w obrębie innych pionów.