Sprawozdanie Roczne 2007

More documents

Recommendations

Info

Ład korporacyjny (Corporate Governance), Oświadczenie przedstawicieli ustawowych i Organy BA-CA Ład korporacyjny 214 Skonsolidowane Sprawozdanie Finansowe 2007 Grupy BA-CA Oświadczenie przedstawicieli ustawowych 217 Organy Banku Austria Creditanstalt 218 Rada Nadzorcza 218 Zarząd 219 Komisje Rady Nadzorczej 219 Bank Austria · Sprawozdanie Roczne 2007 213
Ład korporacyjny (Corporate Governance), Oświadczenie przedstawicieli ustawowych i Organy BA-CA Ład korporacyjny (Corporate Governance) Bank Austria Creditanstalt zawsze przywiązywał dużą wagę do odpowiedzialnego i przejrzystego kierowania przedsiębiorstwem, odpowiadającego wymogom międzynarodowych rynków kapitałowych. Zarząd Banku BA-CA opowiada się nieograniczenie za wartościami ładu korporacyjnego. Zachowanie reguł zawartych w Austriackim Kodeksie Ładu Korporacyjnego (ÖCGK) rozumiemy w sensie odpowiedzialnego i ukierunkowanego na tworzenie wartości prowadzenia przedsiębiorstwa we wszystkich zakresach i w ścisłej współpracy z Radą Nadzorczą. Przedsiębiorstwo stosuje ÖCGK w wersji z czerwca 2007 roku. Przejrzystość Ważnym elementem dobrego ładu korporacyjnego jest przejrzystość. Najważniejszą rolę odgrywa przy tym komunikacja. Wszyscy Stakeholder przedsiębiorstwa, jak również analitycy finansowi, pracownicy i reszta zainteresowanej opinii publicznej, informowani są natychmiast i w rzeczywistym czasie o znaczących wydarzeniach dotyczących przedsiębiorstwa. Zadania te związane z komunikacją, spełniane były w roku 2007 odpowiedzialnie przez Zarząd Banku i sekretariat działu Relacji Inwestorskich, a także placówkę Identity & Communications. Na stronie internetowej Banku Austria Creditanstalt, wszyscy zainteresowani mogą przywołać publikacje i prezentacje przedsiębiorstwa. W ten sposób stworzona została możliwość ciągłego dostępu do aktualnych informacji. W ramach zmian personalnych w kompetencjach działu Relacji Inwestorskich na stronie interentowej Spółki opublikowano ostatnio jedynie dane kontaktowe placówki Relacji Inwestorskich, bez podania osoby do kontaktów w dziale Relacji Inwestorskich. Przejrzystość oznacza również jasne struktury zarządzania i zrozumiały podział odpowiedzialności w przedsiębiorstwie. Oprócz przepisów ustawowych, dotyczących prowadzenia i kontrolowania spółki akcyjnej, jak i wychodzących poza ich granice, regulacji Austriackiego Kodeksu Ładu Korporacyjnego, ustalenie jasnych i jednoznacznych kompetencji, jak i odpowiedzialności, zawarte zostało w statucie BA-CA AG, opublikowanym na naszej stronie internetowej, podobnie jak w regulaminie Rady Nadzorczej i Zarządu, łącznie z zawartym podziałem czynności. Stanowią one podstawę dla docelowego i pełnego odpowiedzialności kierowania i kontrolowania przedsiębiorstwa, jakim jest Bank Austria Creditanstalt. Rada Nadzorcza Rada Nadzorcza składa się z 11 członków wybranych przez Walne Zgromadzenie na przedstawicieli Akcjonariuszy i sześciu członków wydelegowanych przez Radę Zakładową jako przedstawicieli pracowników. W tym przypadku odstępujemy od reguły 52 Austriackiego Kodeksu Ładu Korporacyjnego 2007, który przewiduje liczbę najwyżej dziesięciu członków bez 214 Sprawozdanie Roczne 2007 · Bank Austria przedstawicieli pracobiorców. Odstąpienie to uzasadnione zostało w myśl zasady „comply or explain” w porozumieniiu z Akcjonariuszami. Zadania Rady Nadzorczej i jej kompetencje w odniesieniu do nadzoru przedsiębiorstwa zawarte zostały w regulaminie przedsiębiorstwa. Plenum to wspomagane jest w swojej pracy przez cztery komisje: Komisję ds. Kontroli i Zatwierdzania Bilansu, Komisję ds. Kredytów, Komisję ds. Strategii i Nominacji, jak i Komisję ds. Zarządu (Komisja ds. Wynagrodzeń). Komisja ds. Kontroli i Zatwierdzania Bilansu odpowiedzialna jest za kontrolę i przygotowanie zatwierdzenia sprawozdania rocznego, jak i skonsolidowanego sprawozdania finansowego, propozycji podziału zysku i raportu o sytuacji Grupy, a także kwestie wiążące się z biegłym rewidentem. Od roku 2008 Komisja ds. Kontroli i Zatwierdzania Bilansu przejmie jeszcze dalej idące zadania. Komisja ds. Strategii i Nominacji przygotowuje we współpracy z Zarządem, jak i ewentualnie ekspertami, podstawowe decyzje dla Rady Nadzorczej. Dodatkowo przedkłada ona Radzie Nadzorczej propozycje dotyczące przydzielania wolnych mandatów w Zarządzie i zajmuje się kwestiami planowania następców. Komisja ds. Zarządu (Komisja ds. Wynagrodzeń) zajmuje się sprawami, dotyczącymi relacji pomiędzy Spółką a członkami Zarządu, a zwłaszcza sprawami wynagrodzeń członków Zarządu, jak i treścią umów o zatrudnieniu zawieranych z członkami Zarządu. Tak jak do tej pory, wynagrodzenia dla członków Zarządu w zgodności z regułą 30, dzielone są na części stałe i te, które uzależnione są od osiągniętego wyniku. Udział w osiąganym sukcesie nawiązuje do „Key performance Indicators” (np. Pion Net Profit, EVA, Cost/Income itd.), ustalanych indywidualnie co roku w ramach Grupy UniCredit w tzw. Scorecard. Wysokość docelowej premii wynika ze wskaźników (Benchmarks) zewnętrznych. Wypłacane premie uzależnione są od stopnia osiągnięcia celu. System ten obowiązuje od roku 2006. Na czas trwania umowy członka Zarządu, świadczone są na bazie systemu zorientowanego na składkach, wkłady w fundusze emerytalne. Oprócz tego istnieje zabezpieczenie w odniesieniu do ryzyka niezdolności do wykonywania zawodu, również poprzez fundusz emerytalny. Umowy członków Zarządu zawierane są na okres 3 lat. Przy braku ważnych powodów do odwołania, umowy muszą zostać wypłacane. Dla Zarządu nie przewiduje się żadnych regulacji, odstępujących od ww., na wypadek publicznej oferty przejęcia. Komisja ds. Kredytów Rady Nadzorczej odpowiedzialna jest za wydanie zgody na przydzielenie kredytów o określonym rzędzie wysokości, jak i za kontrolowanie sytuacji ryzyka w naszym Banku. W ramach swoich kompetencji w odniesieniu do nadzoru zarządzania ryzykiem, Komisja ta omawia strukturę portfeli kredytowych i zasady polityki dotyczącej ryzyka, zdając z tego sprawozdania Radzie Nadzorczej.
Page 1 and 2:
Sprawozdanie Roczne 2007
Page 3 and 4:
Bank Austria Creditanstalt w przekr
Page 6 and 7:
Wprowadzenie UniCredit Group - Prof
Page 8 and 9:
Klienci: 40 mln Pracownicy1 : 170.0
Page 10 and 11:
Europa Środkowo- Wschodnia UniCred
Page 12 and 13:
SPECIALIZED PRODUCT FACTORIES ON GL
Page 14 and 15:
Group iCT Business Division Busines
Page 16 and 17:
integrity Charter Integrity Charter
Page 18:
Nasze wspólne wartości podstawowe
Page 21 and 22:
Strategia, wyniki i piony działaln
Page 23 and 24:
Strategia, wyniki i piony działaln
Page 25 and 26:
Strategia, wyniki i model działaln
Page 27 and 28:
Page 29 and 30:
Page 31 and 32:
Page 33 and 34:
Page 35:
Page 38 and 39:
Asset Liability Management Austria
Page 40 and 41:
Wynik: trwały pozytywny zwrot w ro
Page 42 and 43:
W listopadzie 2007 roku w bankowoś
Page 44 and 45:
Od czerwca 2007 roku BA-CA stosuje
Page 46 and 47:
kiem w najszerszym znaczeniu tego p
Page 48 and 49:
BANKPRIVAT spełnia także międzyn
Page 50 and 51:
� Analiza ilościowa: Badanie ilo
Page 52 and 53:
udział całkowity w kosztach wynos
Page 54 and 55:
Oferty produktów Przedsiębiorstwa
Page 56 and 57:
Wykazać Klientowi wartość sieci
Page 58 and 59:
Wynik za rok 2007 I kwartał 2007 z
Page 60 and 61:
na produkty odsetkowe cały rok odn
Page 63 and 64:
Page 65 and 66:
Page 67 and 68:
Page 69 and 70:
Page 71 and 72:
Page 73 and 74:
Page 75 and 76:
Page 77 and 78:
Page 79 and 80:
Page 81 and 82:
Page 83 and 84:
Page 85:
Page 88 and 89:
Pion GBS w Bank Austria dzieli się
Page 90 and 91:
� W krajach transformacji, na Wę
Page 92:
GIobaI Procurement W roku 2007 zakr
Page 95 and 96:
Human Resources i Corporate Social
Page 97 and 98:
Page 99 and 100:
Page 101 and 102:
Page 103 and 104:
Page 105:
Page 109 and 110:
Financial Statements - Raport o syt
Page 111 and 112:
Page 113 and 114:
Page 115 and 116:
Page 117 and 118:
Page 119 and 120:
Page 121 and 122:
Page 123 and 124:
Page 125 and 126:
Page 127 and 128:
Page 129 and 130:
Page 131 and 132:
Page 134 and 135:
Financial Statements - Skonsolidowa
Page 136 and 137:
Bilans Grupy BA-CA na dzień 31 gru
Page 138:
Rachunek przepływów środków pie
Page 141 and 142:
Page 143 and 144:
Page 145 and 146:
Page 147 and 148:
Page 149 and 150:
Page 151 and 152:
Page 153 and 154:
Page 155 and 156:
Page 157 and 158:
Page 159 and 160:
Page 161 and 162:
Page 163 and 164: Financial Statements - Skonsolidowa
Page 208 and 209: Uwaga końcowa Zarządu Banku Austr
Page 210 and 211: Opinia Dokonane przez nas badanie n
Page 212: Skonsolidowane Sprawozdanie Finanso
Page 218 and 219: Oświadczenie przedstawicieli ustaw
Page 220: Dr Erich Hampel Prezes Dyrektor Gen
Page 223 and 224: Dane uzupełniające Rachunek zysk
Page 225 and 226: Dane uzupełniające Glosariusz Wyj
Page 227 and 228: Dane uzupełniające Glosariusz (CI
Page 229 and 230: Dane uzupełniające Glosariusz (CI
Page 231 and 232: Dane uzupełniające Oddziały Aust
Page 233 and 234: Dane uzupełniające Oddziały (CI
Page 235: Dane uzupełniające Relacje Inwest
show all

Sprawozdanie Roczne 2007

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?