Sprawozdanie Roczne 2007
Sprawozdanie Roczne 2007
Sprawozdanie Roczne 2007
You also want an ePaper? Increase the reach of your titles
YUMPU automatically turns print PDFs into web optimized ePapers that Google loves.
W listopadzie <strong>2007</strong> roku w bankowości<br />
austriackiej nastąpiła realizacja Dyrektywy UE w<br />
sprawie rynków instrumentów finansowych<br />
(MiFID). To właśnie w związku z nowym<br />
uregulowaniem Anlage-Check dla Top-Klientów<br />
pokazuje, że Bank Austria Creditanstalt dużą<br />
wagę przywiązuje do rzetelnych usług<br />
doradczych i przejrzystych ofert. Zasadniczo od<br />
Dyrektywy MiFID oczekujemy dodatkowej<br />
poprawy jakości danych naszych Klientów,<br />
przez co będziemy jeszcze lepiej optymalizować<br />
indywidualną ofertę produktową.<br />
Klienci Sukcesu<br />
Pion Retail w poprzednim roku z powodzeniem<br />
zakończył segmentację Klientów Sukcesu<br />
według szczegółowych kryteriów. Różnicowanie<br />
naszych Klientów według dochodów, majątku i<br />
korzystania z produktów umożliwia nam<br />
oferowanie zindywidualizowanej palety usług i<br />
produktów. Oferujemy naszym Klientom dostosowane<br />
do potrzeb doradztwo w różnych<br />
etapach życia i stosujemy przy tym specjalne<br />
produkty jak np. pakiet rodzinny – oferta dla<br />
młodych rodzin, która daje specjalne korzyści<br />
cenowe. Nasi doradcy bankowi w doradztwie<br />
korzystają z samodzielnie opracowanych dokumentów,<br />
aby być w stanie doradzać naszym<br />
Klientom na określonym etapie cyklu życiowego.<br />
Koncepcja<br />
doradztwa obejmuje<br />
cztery etapy w cyklu<br />
życiowym:<br />
� single i młode małżeństwa<br />
� młode rodziny<br />
� rodziny ze stabilną sytuacją<br />
� aktywni seniorzy<br />
„Dialog Sukcesu“ – koncepcja doradztwa<br />
kierująca się cyklem życiowym<br />
Większość Klientów koncentruje się bardziej na<br />
spełnieniu swoich potrzeb i życzeń niż na konkretnych<br />
produktach bankowych i ich cechach.<br />
Na różnych etapach cyklu życiowego potrzeby<br />
naszych Klientów znacząco się zmieniają. Pion<br />
Retail w BA-CA opracował dlatego nową<br />
koncepcję dialogu w doradztwie dla Klientów,<br />
aby być w stanie oferować możliwie jak<br />
najwłaściwsze produkty. Poprzez ten „Dialog<br />
Sukcesu“ chcemy podnieść zadowolenie<br />
Klientów, stworzyć zaufanie i tym samym<br />
wzmocnić przywiązanie Klienta.<br />
Zakresy potrzeb dla udanego planowania finansowego<br />
Ilustracja przykładowa<br />
Płynność – posiadać rezerwy finansowe<br />
Budowanie – tworzyć majątek<br />
Lokowanie – pomnażać pieniądze<br />
Zaopatrzenie na przyszłość – zabezpieczyć przyszłość<br />
Oszczędzanie – stworzyć bezpieczeństwo<br />
W wyniku zastosowania koncepcji doradztwa z<br />
uwzględnieniem sytuacji życiowej swoich<br />
Klientów doradca bankowy może lepiej poznać<br />
Klientów, a na tej podstawie może zaoferować<br />
produkt jako najlepsze rozwiązanie dla osobis -<br />
tych potrzeb i życzeń Klienta.<br />
Zalety dla Klientów: Doradca bankowy objaśnia<br />
podstawowe cechy produktów, które Klientowi<br />
na danym etapie życia przynoszą największe<br />
korzyści.<br />
Podczas analizy uwarunkowań finansowych<br />
doradca bankowy przygląda się nie tylko<br />
pojedynczemu Klientowi, lecz również jego<br />
rodzinie, aby móc zaoferować optymalne<br />
rozwiązania i produkty celem spełnienia potrzeb<br />
i zapobieżenia ryzykom względem całej rodziny.<br />
Analiza obejmuje nie tylko aktualną sytuację,<br />
lecz jest nastawiona również na przyszłość. Na<br />
podstawie informacji uzyskanych w rozmowie z<br />
Klientem doradca bankowy może skontaktować<br />
się z Klientem we właściwym czasie, np. gdy za<br />
sześć miesięcy upłynie ubezpieczenie na życie<br />
lub gdy za dwa lata będzie potrzebny kredyt na<br />
zakup domu.<br />
Klienci Biznesowi i przedstawiciele<br />
wolnych zawodów<br />
W przypadku Klientów Biznesowych główny<br />
nacisk kładliśmy w roku <strong>2007</strong> na depozyty. To<br />
odpowiada koncepcji naszej grupy, aby stać się<br />
preferowaną osobą kontaktową w dziedzinie<br />
prywatnych potrzeb przedsiębiorców.<br />
Bank Austria · <strong>Sprawozdanie</strong> <strong>Roczne</strong> <strong>2007</strong><br />
41
Change language