Sprawozdanie Roczne 2007

Strategia, wyniki i model działalności
Pion Retail (CIĄG DALSZY)
… i segmenty Klientów
Pion Retail realizuje strategię działalności
ukierunkowaną na Klientów, która wychodzi
poza tradycyjną koncepcję opartą na
produktach. Struktura poniższego sprawozdania
jest dlatego zbudowana na naszych
segmentach Klientów. Istotną cechą
rozróżniającą Top-Klientów i Klientów
Sukcesu jest przede wszystkim wolumen
handlowy, a zatem „Assets under Management“
oraz dochody i potencjał Klientów.
W uzupełnieniu do tych twardych
parametrów nasi doradcy bankowi mogą
współdecydować o ostatecznym przyporządkowaniu
swoich Klientów do danego
segmentu, ponieważ to oni najlepiej znają
ich indywidualne potrzeby i oczekiwania.
40 Sprawozdanie Roczne 2007 · Bank Austria
Top-Klienci
Zasadniczym czynnikiem w obsłudze Top-
Klientów jest bliskość w formie doradztwa
„One-to-One“. Poszerzając tę koncepcję do
połowy roku 2007 na nowo zdefiniowaliśmy
segmenty Top-Klientów i Klientów Sukcesu i
około 75.000 Klientów przyporządkowaliśmy
doradcom z segmentu Top-Klient. Tym
strategicznym działaniem chcemy zapewnić
dalszy wzrost w działaniach z papierami
wartościowymi.
W styczniu 2007 roku doszło do roll-outu
„AnlageCheck“ (test lokat), instrumentu
doradztwa strategicznego, z pomocą którego
możemy naszym Top-Klientom intensywniej
oferować rozwiązania lepiej odpowiadające
zapotrzebowaniu.
Retail-Segmenty Klientów
LICZBA UDZIAŁY KLIENTÓW – PRZYCHODY Z DZIAŁ.
KLIENTÓW CAŁY RYNEK OPERACYJNEJ
Klienci Sukcesu 1.420.000 17 % 43 %
Top-Klienci 290.000 29 % 38 %
Klienci biznesowi 85.000 21 % 19 %
Razem 1.795.000 18 % 100 %
LET THE
PROFESSIONALS HANDLE
YOUR INVESTMENT:
FokusInvest.
This English text describing FokusInvest is a translation of the original German text and is provided for your
convenience only. In the event of any dispute the German text shall prevail.
HAVE YOUR FINANCES
LOOKED AT:
With AssetCheck.
This English text describing “AssetCheck” is a translation of the original German text and is
provided for your convenience only. In the event of any dispute the German text shall prevail.
Ten specjalny instrument został stworzony, aby
� wzmocnić zadowolenie Klienta poprzez
oferowanie mu usług doradczych oraz analizę
sytuacji w zakresie lokat,
� określić dla każdego Klienta wyważony
portfel lokat odpowiadający potrzebom Klienta,
� wspierać doradców bankowych w ich celach
handlowych w rozumieniu koncentrowania
się na produktach depozytowych o wyższej
wartości,
� pozyskiwać środki pieniężne ulokowane w
innych przedsięwzięciach dla własnego banku.
Na początku tego roku wprowadziliśmy w
formie „FokusInvest“ doskonałe uzupełnienie do
AnlageCheck, a w trzecim kwartale w ślad za
tym wprowadzono „FokusLife“. Te produkty
umożliwiają aktywne zarządzanie majątkiem
także dla mniejszych kwot i są dostępne w
dwóch odmianach:
� jako prowadzone konto z bezpośrednią
możliwością lokowania w papiery wartościowe
= „Fokusinvest“ z minimalną lokatą 15.000 €,
� jako produkt ubezpieczeniowy o wartości
ustalanej w stosunku do indeksu = „FokusLife“
z minimalną lokatą 7.500 €.
W przypadku obydwóch produktów można w
zależności od indywidualnej skłonności do
ryzyka i oczekiwań co do zysków wybierać
spośród trzech wariantów. Są to warianty od
„ukierunkowany na zyski“ poprzez „wyważony“
aż po „ukierunkowany na wzrost“. Migracja
pomiędzy trzema wariantami jest możliwa w
każdej chwili i jest bezpłatna. Ze względu na
bieżącą kontrolę jakości i rygorystyczne
zarządzanie ryzykiem utrzymują ryzyko Klienta
na możliwie niskim poziomie. W związku z tym
jesteśmy także w stanie wykorzystywać
sprawdzone Know-how Pioneer Investments.
FokusInvest w roku 2007 osiągnął całkowity
wolumen ok. 300 mln €.