F o rtis B a nk n v - Ja a rve rsla g 2 0 0 9 Fortis Bank ... - BNP Paribas

More documents

Recommendations

Info

278 Consolidatiekring B.T.W. BE 403.199.702 Lijst van de ondernemingen die volgens de proportionele methode worden opgenomen in de consolidatie Naam Zetel BTW-nummer of Gehouden identificatienummer aandeel (%) Banque de la Poste Brussel BE 456.038.471 50,00
Aanvullende informatie over Bass en Esmée securitisatie- transacties Securitisaties BASS Master Issuer NV.SA, institutionele vennootschap voor belegging in schuldvorderingen naar Belgisch recht. Beschrijving van de transactie Bass Master Issuer NV/SA is een ‘special purpose vehicle’ dat opgericht is voor de securitisatie van hypothecaire leningen, oorspronkelijk toegestaan door Fortis Bank NV in België. De hypothecaire leningen worden gesecuritiseerd op basis van de volgende structuur: Fortis Bank nv Constructie depot Verkoop van hypotheekleningen Opname van beschikbaar deel van de lening Initiële aankoopprijs Interest/Deviezen Swap Tegenpartij BASS Master Issuer Reserve Rekening Opbrengst van klasse E obligaties Opbrengst verkoop van de Klasse A, B, C, D en E obligaties Fortis Bank nv Klasse A - SO Klasse B - SO Klasse C - SO Klasse D - SO Klasse E - SO Investeerders Klasse A Klasse B Klasse C Klasse D Klasse E Op maandelijkse basis worden de interestbetalingen en de betalingen in kapitaal op de gesecuritiseerde leningen, door Fortis Bank NV overgemaakt aan BASS Master Issuer NV/SA. Voor zover toegelaten binnen de bepalingen van het programma worden de kapitaalsontvangsten door BASS Master Issuer NV/SA gebruikt om nieuwe hypothecaire leningen aan te kopen van Fortis Bank NV. De interestbetalingen die BASS Master Issuer NV/SA ontvangt, worden op driemaandelijkse basis uitgewisseld tegen de interesten die moeten betaald worden op de uitgegeven obligaties plus de gegarandeerde ‘excess spread’ van 0,20% per jaar. Onderstaande tabel geeft de uitgegeven obligaties binnen het BASS Master Issuer-programma weer per 31/12/2009. Tranche ISIN Initieel notioneel Notioneel Step up Wettelijke Coupon Step up Fitch Moodys S&P in EUR per 31 december 2009 datum vervaldatum coupon Bass 2009-1 A0 BE0002364363 15.750.000.000 20.250.000.000 15/07/2010 15/07/2052 3-m Euribor + 25 3-m Euribor + 25 AAA Aaa NR Bass 2009-1 B0 BE0002365378 525.000.000 675.000.000 15/07/2010 15/07/2052 3-m Euribor + 45 3-m Euribor + 45 AA Aa3 NR Bass 2009-1 C0 BE0002366384 525.000.000 675.000.000 15/07/2010 15/07/2052 3-m Euribor + 60 3-m Euribor + 60 A A2 NR Bass 2009-1 D0 BE0002367390 700.000.000 900.000.000 15/07/2010 15/07/2052 3-m Euribor + 120 3-m Euribor + 120 BBB NR NR Bass 2009-1 E0 BE0002368406 157.500.000 202.500.000 15/07/2010 15/07/2052 3-m Euribor + 600 3-m Euribor + 600 NR NR NR Totaal Bass 22.702.500.000 Per 31/12/2009 zijn er voor EUR 22.377.116.164,84 hypothecaire leningen door Fortis Bank NV overgedragen aan BASS Master Issuer NV/SA. Additional information on the Bass and Esmée securisation transactions 279
Page 1:
Fortis Bank nv Jaarverslag 2009
Page 4 and 5:
4 Inhoudsopgave Inleiding 3 Fortis
Page 6 and 7:
6 7.1. Inleiding 107 7.2. Organisat
Page 8 and 9:
8 34. Rentebaten 243 35. Rentelaste
Page 11 and 12:
Fortis Bank Geconsolideerd Jaarvers
Page 13 and 14:
BNP Paribas Fortis herpakt zich In
Page 15 and 16:
Kernactiviteiten van Fortis Bank Re
Page 17 and 18:
Corporate & Investment Banking BNP
Page 19 and 20:
Fortis Investments zal in 2010 zijn
Page 21 and 22:
Toekomstgerichte uitspraken Het die
Page 23 and 24:
Netto verlies toewijsbaar aan de aa
Page 25 and 26:
De overige gerealiseerde en niet-ge
Page 27 and 28:
Activa De geldmiddelen en kasequiva
Page 29 and 30:
• de deposito’s van Retail en P
Page 31 and 32:
Corporate Governance Raad van Bestu
Page 33 and 34:
LAMARCHE Gérard Onafhankelijk Niet
Page 35 and 36:
De Raad van Bestuur van Fortis Bank
Page 37 and 38:
Risico • de belangrijkste blootst
Page 39:
Executive Committee Het Executive C
Page 42 and 43:
Geconsolideerde balans (voor winstb
Page 44 and 45:
Geconsolideerd overzicht van gereal
Page 46 and 47:
Geconsolideerd kasstroomoverzicht 4
Page 48 and 49:
48 1. Belangrijke grondslagen voor
Page 50 and 51:
50 1.3. Wijzigingen in grondslagen
Page 52 and 53:
1.3.4. Wijzigingen aan IFRSstandaar
Page 54 and 55:
• IFRS 9 verklaart dat de classif
Page 56 and 57:
56 Intercompany transacties, saldi
Page 58 and 59:
58 1.7. Transactie- en afwikkelings
Page 60 and 61:
60 1.10. Reële waarde van financi
Page 62 and 63:
62 Bijzondere waardeverminderingen
Page 64 and 65:
64 Gebaseerd op ervaring kan Fortis
Page 66 and 67:
66 Beleggingen aangehouden tot verv
Page 68 and 69:
68 van de lessor in de lease-overee
Page 70 and 71:
70 Goodwill Acquisities van onderne
Page 72 and 73:
72 1.22. Derivaten en afdekking Opn
Page 74 and 75:
74 Indien de afdekking van een verw
Page 76 and 77:
76 als last verantwoord om de pensi
Page 78 and 79:
78 Er zijn twee bijkomende voorwaar
Page 80 and 81:
80 1.29. Gerealiseerde en ongereali
Page 82 and 83:
82 1.32. Financieringskosten Financ
Page 84 and 85:
84 met een discretionair winstdelin
Page 86 and 87:
86 Onderstaande tabel geeft de bijd
Page 88 and 89:
88 Overnames en desinvesteringen 3.
Page 90 and 91:
3.4. Activa en verplichtingen van a
Page 92 and 93:
De ‘merchant banking’-activitei
Page 94 and 95:
Fortis Lease Group-transactie die i
Page 96 and 97:
4.2.1. Transacties met BNP Paribas
Page 98 and 99:
98 4.3. Nettoresultaat van beëindi
Page 100 and 101:
100 Vaste activa aangehouden voor v
Page 102 and 103:
102 4.4. Kasstroomoverzicht Vaste a
Page 104 and 105:
104 Eigen vermogen 5.3. Koersversch
Page 106 and 107:
106 Minderheidsbelangen 6. Minderhe
Page 108 and 109:
108 Risicomanagement 7.2. Organisat
Page 110 and 111:
110 Risicomanagement 7.2.2 Structuu
Page 112 and 113:
112 Risicomanagement In het onderde
Page 114 and 115:
114 Risicomanagement Het totaal uit
Page 116 and 117:
116 Risicomanagement 7.4.1.4 Salder
Page 118 and 119:
Landenconcentratie De onderstaande
Page 120 and 121:
120 Risicomanagement De kredietkwal
Page 122 and 123:
De waarde van een onderpand wordt v
Page 124 and 125:
De volgende tabel verschaft informa
Page 126 and 127:
126 Risicomanagement In waarde verm
Page 128 and 129:
In de volgende tabel wordt informat
Page 130 and 131:
Collectieve bijzondere waardevermin
Page 132 and 133:
132 Per 31 december 2009 Risicomana
Page 134 and 135:
134 Risicomanagement Rentegevoeligh
Page 136 and 137:
Historische crisis stresstest-scena
Page 138 and 139:
Limieten worden toegekend als de ri
Page 140 and 141:
140 Risicomanagement Alle risicofac
Page 142 and 143:
142 Risicomanagement 7.5.1. Beheer
Page 144 and 145:
144 Risicomanagement 7.5.4. Liquidi
Page 146 and 147:
146 Risicomanagement 7.6. Operation
Page 148 and 149:
148 Risicomanagement Berekening van
Page 150 and 151:
150 Risicomanagement De Fortis Bank
Page 152 and 153:
152 Toezicht en solvabiliteit 8. To
Page 154 and 155:
154 Toezicht en solvabiliteit De Ti
Page 156 and 157:
De onderstaande tabel geeft een ove
Page 158 and 159:
De volgende tabel toont de mutaties
Page 160 and 161:
De volgende tabel geeft een overzic
Page 162 and 163:
De volgende tabel bevat de voornaam
Page 164 and 165:
164 9.2. Andere lange-termijn perso
Page 166 and 167:
10. Bezoldiging van de Raad van Bes
Page 168 and 169:
168 Auditkosten 11. Auditkosten De
Page 170 and 171:
170 Verbonden partijen De transacti
Page 172 and 173:
Ten opzichte van verbonden partijen
Page 174 and 175:
13.2. Operationele segmenten Retail
Page 176 and 177:
176 Segmentinformatie Retail Asset
Page 178 and 179:
178 Segmentinformatie 31 december 2
Page 180 and 181:
180 Segmentinformatie
Page 182 and 183:
Geconsolideerde balans (voor winstb
Page 184 and 185:
15. Activa en verplichtingen aangeh
Page 186 and 187:
16. Vorderingen op banken De vorder
Page 188 and 189:
188 Vorderingen op klanten hypothek
Page 190 and 191:
18. Beleggingen De samenstelling va
Page 192 and 193:
Overheidsobligaties naar land van u
Page 194 and 195:
194 Beleggingen De mutaties in bijz
Page 196 and 197:
196 Beleggingen 18.3. Beleggingen t
Page 198 and 199:
198 Beleggingen Op 12 mei 2009 is e
Page 200 and 201:
200 Beleggingen 18.5. Beleggingen g
Page 202 and 203:
18.6. Vastgoed Beleggingen in vastg
Page 204 and 205:
18.7. Beleggingen in geassocieerde
Page 206 and 207:
206 Handelsvorderingen en overige v
Page 208 and 209:
208 Materiële vaste activa Terrein
Page 210 and 211:
Wijzigingen in goodwill en overige
Page 212 and 213:
Hieronder volgt een overzicht van d
Page 214 and 215:
214 23. Activa en verplichtingen ge
Page 216 and 217:
216 Schulden aan klanten 25. Schuld
Page 218 and 219:
218 Schuldbewijzen 26. Schuldbewijz
Page 220 and 221:
27.1. Hybride niet-innovatieve Tier
Page 222 and 223:
222 Achtergestelde schulden van de
Page 224 and 225:
28. Overige financieringen De overi
Page 226 and 227:
30. Actuele en uitgestelde belastin
Page 228 and 229: 31. Overlopende rente en overige ve
Page 230 and 231: 230 Derivaten van de onderliggende
Page 232 and 233: 232 Derivaten Activa Verplichtingen
Page 234 and 235: 234 Derivaten Activa Verplichtingen
Page 236 and 237: 236 • Niveau 3 - Financiële inst
Page 238 and 239: Voor financiële instrumenten van n
Page 240 and 241: 240 Reële waarde van financiële a
Page 242 and 243: Geconsolideerde resultatenrekening
Page 244 and 245: 35. Rentelasten De onderstaande tab
Page 246 and 247: 37. Commissielasten De samenstellin
Page 248 and 249: 39. Gerealiseerde winsten en verlie
Page 250 and 251: 41. Overige baten De overige baten
Page 252 and 253: 43. Personeelskosten De personeelsk
Page 254 and 255: 45. Overige lasten De overige laste
Page 256 and 257: 256 47. Nettoresultaat van beëindi
Page 258 and 259: 258 Verbintenissen en garanties 48.
Page 260 and 261: 260 Voorwaardelijke activa en verpl
Page 262 and 263: 262 Lease-overeenkomsten 50. Lease-
Page 264 and 265: 264 Vermogen onder beheer
Page 266 and 267: 266 Gebeurtenissen na de verslagper
Page 268 and 269: 268 Consolidatiekring Retail Organi
Page 270 and 271: 270 Consolidatiekring Certifimmo V
Page 272 and 273: 272 Consolidatiekring Fortis Prime
Page 274 and 275: 274 Consolidatiekring B.T.W. BE 403
Page 276 and 277: 276 Consolidatiekring B.T.W. BE 403
Page 280 and 281: Overzicht van de betrokken partijen
Page 282 and 283: Overzicht van de betrokken partijen
Page 284 and 285: 284 VERSLAG VAN HET COLLEGE VAN COM
Page 286 and 287: 286 Bijkomende vermelding Het opste
Page 288 and 289: 288 Verslag van de Raad van Bestuur
Page 290 and 291: 290 Verslag van de Raad van Bestuur
Page 292 and 293: Met EUR 44 miljard aan beheerde act
Page 294 and 295: gericht op de investeerdersbasis va
Page 296 and 297: Zoals bij de activa heeft de afname
Page 298 and 299: 298 Bericht van de Raad van Bestuur
Page 300 and 301: Samenstelling De Raad van Bestuur i
Page 302 and 303: De samenstelling van de Raad van Be
Page 304 and 305: 304 Corporate Governance Commissies
Page 306 and 307: 306 Corporate Governance Bestuur
Page 308 and 309: 308 Voorstel tot bestemming van het
Page 310 and 311: 310 Bedrijfsrevisoren: speciale opd
Page 312 and 313: 4. De Niet-Uitvoerende Bestuurders
Page 314 and 315: Na overleg heeft de Raad besloten d
Page 316 and 317: 316 5. De andere Bestuurders erkend
Page 318 and 319: • het Comité bij te staan bij zi
Page 320 and 321: onenigheid bestaat schriftelijk afl
Page 322 and 323: 322 Het comité van onafhankelijke
Page 324 and 325: 324 a. Wij hebben geverifieerd en v
Page 326 and 327: 326 b. In de mate dat de in het adv
Page 328 and 329:
328 andere commissaris of persoon d
Page 330 and 331:
330 Verslag van de commissaris COMM
Page 332 and 333:
332 3.6. Fortis Bank VK. Voorstel v
Page 334 and 335:
334 Raming huidige Aankoopprijs Op
Page 336 and 337:
336 a. Wij hebben geverifieerd en v
Page 338 and 339:
338 In het kader van de hierboven b
Page 340 and 341:
340 In het kader van de hierboven b
Page 342 and 343:
342 Derhalve, op basis van het aanv
Page 344 and 345:
344 3.11. BGL Securities Services.
Page 346 and 347:
346 3.12. Fortis Bank Zwitserland.
Page 348 and 349:
348 3.13. Fortis Bank Monaco. Voors
Page 350 and 351:
350 Er wordt niet verwacht dat de u
Page 352 and 353:
352 Wij vestigen uw aandacht op het
Page 354 and 355:
354 a. Wij hebben geverifieerd en v
Page 356 and 357:
356 Balans na resultaatbestemming B
Page 358 and 359:
358 B.T.W. BE 403.199.702 4. Fortis
Page 360 and 361:
360 B.T.W. BE 403.199.702 6. 2. SCH
Page 362 and 363:
362 Toelichtingen B.T.W. BE 403.199
Page 364 and 365:
364 B.T.W. BE 403.199.702 10. III.
Page 366 and 367:
366 B.T.W. BE 403.199.702 12. IV. S
Page 368 and 369:
368 B.T.W. BE 403.199.702 14. Forti
Page 370 and 371:
370 BGL 13.989.568 50,00 31/12/2008
Page 372 and 373:
372 Fortis Funding LLC 100.000 100,
Page 374 and 375:
374 Le Petit Propriétaire 690 11,6
Page 376 and 377:
376 B.T.W. BE 403.199.702 17. VII.
Page 378 and 379:
378 B.T.W. BE 403.199.702 19. IX. O
Page 380 and 381:
380 B.T.W. BE 403.199.702 21. XIII.
Page 382 and 383:
382 B.T.W. BE 403.199.702 23. XVIII
Page 384 and 385:
384 B.T.W. BE 403.199.702 25. Forti
Page 386 and 387:
386 B.T.W. BE 403.199.702 27. XXIII
Page 388 and 389:
388 B.T.W. BE 403.199.702 29. XXV.
Page 390 and 391:
390 B.T.W. BE 403.199.702 31. XXVII
Page 392 and 393:
392 B.T.W. BE 403.199.702 33. II. T
Page 394 and 395:
394 B.T.W. BE 403.199.702 35. Forti
Page 396 and 397:
396 B.T.W. BE 403.199.702 36. Forti
Page 398 and 399:
Oprichtingskosten en immateriële v
Page 400 and 401:
400 Voor deze 3 categorieën worden
Page 402 and 403:
402 VERSLAG VAN HET COLLEGE VAN COM
Page 404 and 405:
404 betrokken zijn begrijpen wij da
Page 406 and 407:
406 Overige informatie 1. Aandeelho
Page 408 and 409:
3. Externe functies uitgeoefend doo
Page 410 and 411:
410 Filip DIERCKX (Ondervoorzitter
Page 412 and 413:
Per 31 december 2009 had Fortis Ban
Page 414 and 415:
erekening van ‘duration van eigen
Page 416 and 417:
Joint venture Een strategische same
Page 418:
Afkortingen ABS Asset backed securi
show all

F o rtis B a nk n v - Ja a rve rsla g 2 0 0 9 Fortis Bank ... - BNP Paribas

Create successful ePaper yourself

Delete template?

Save as template?