wd Frühling 24

BUSINESS
Nüchterne Szenarioanalyse gemeinsam mit Timon
Heinrich, Vorstand der Hansen & Heinrich AG,
für Familie, Vermögen und Verbindlichkeiten
auf Basis guter Beziehungen.
Lieber Herr Heinrich, Sie legen großen Wert auf ein gutes
persönliches Verhältnis zu Ihren Mandanten. Warum?
Auf den ersten Blick geht es bei unserer Arbeit oft um
Zahlen, Daten und Fakten. Doch egal, ob wir über Geld,
Wertpapiere, Edelmetalle, Immobilien, Finanzierungen oder
Versicherungen mit unseren Mandanten sprechen, es geht
im Kern immer um den Menschen. Wir möchten unseren Teil
dazu beitragen, dass vorhandenes Vermögen erhalten und
so eingesetzt wird, dass es für den Eigentümer den gewünschten
Nutzen stiftet – auch über sein Leben hinaus.
Sie sprechen über viele verschiedene Themen mit Ihren
Mandanten. Welche Anliegen werden besonders häufig
vorgetragen?
Oft ist es nötig, pauschal vorgetragene Ziele, wie Sicherheit,
Verfügbarkeit und Rentabilität im Detail zu beleuchten, denn
das Verständnis zu dem gleichen Begriff und die persönliche
Risikoneigung können sehr unterschiedlich sein. Und
am Kapitalmarkt gibt es nicht die eine richtige Lösung für
alle Fälle, sondern wir möchten die individuellen Verhältnisse
genau verstehen, um eine dauerhafte Begleitung zu gewährleisten,
die zur Zielerreichung des Mandanten spürbar beiträgt.
Das ist tatsächlich sehr unterschiedlich. Im Rahmen unserer
ganzheitlichen Finanzplanung sprechen wir immer wieder
die sogenannten Störfälle des Lebens an: schwere Krankheit,
Geschäftsunfähigkeit, Pflegefall, Koma, Tod. Das sind auf den
ersten Blick keine schönen Themen, aber die Mandanten, die
sich ernsthaft damit befassen und entsprechende Vorsorge
treffen, fühlen sich dann einfach wohler und gut vorbereitet.
Welche Aspekte gehören für Sie zu einer
solchen ganzheitlichen Finanzplanung?
Zunächst stellen wir eine markante Frage: „Was passiert
eigentlich, wenn Sie heute früh nicht mehr aufgewacht
wären?“ Das soll nicht Angst machen, sondern Bewusstsein
schärfen. Und dabei hilft dann eine ganz nüchterne
Szenarioanalyse: Was bedeutet das konkret für meine Familie,
für mein Vermögen, für meine Verbindlichkeiten? Wie hoch
wäre die Erbschaftsteuer auf Basis der aktuellen Regelung?
Wer soll und kann sich um meinen Nachlass kümmern?
Wenn man dann Vorstellungen entwickelt hat, ziehen wir
bei Bedarf Steuerberater und Rechtsanwälte sowie Notare
hinzu, um Dokumente wie Testament oder Erbvertrag,
Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung rechtssicher
aufsetzen und hinterlegen zu lassen. So tragen wir zu einem
tragfähigen Fundament des Vermögens unserer Mandanten
bei und kümmern uns um die wirklich wichtigen Anliegen
über das reine Zahlenwerk hinaus.
Vielen Dank für die spannenden Einblicke.
Was bedeutet das für Sie dauerhaft?
Wir haben unser Unternehmen 2001 gegründet. Etliche
Familien betreuen wir bereits seit dieser Zeit und dürfen
inzwischen auch für die zweite und sogar dritte Generation
tätig sein. Das ist für uns ein großer Vertrauensbeweis,
denn beispielsweise nicht jede Einzelentscheidung in der
Vermögensverwaltung ist von sofortigem Erfolg gekrönt.
Seit Gründung gilt bei uns unverändert: „Wir hören Ihnen zu.
Wir handeln in Ihrem Sinn. Wir halten, was wir versprechen.“
Deshalb vertrauen uns Menschen.
Zur langfristigen Begleitung von Familien gehört es wohl
auch, sich mit dem Thema der menschlichen Endlichkeit
zu befassen. Wie gut vorbereitet sind Ihre Mandanten
auf den letztlich unvermeidlichen Nachlassfall?
HANSEN & HEINRICH AG Standort Allgäu
Mozartstraße 2 | 87435 Kempten | Tel.: +49(0)831 99592951
info@hansen-heinrich.de | www.hansen-heinrich.de
HERAUSRAGENDE
VERMÖGENS-
VERWALTUNG
Ausgabe 48/2023
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