Memoria de responsabilidad social corporativa 2009

096 finanzas responsables
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Memoria de responsabilidad
social corporativa 2009
1.2 Prevención del blanqueo de capitales y
prevención y bloqueo a la financiación del terrorismo
• Asesoramiento de alta calidad a empleados y directivos en materia de
cumplimiento normativo.
• Ampliación del alcance de cumplimiento normativo a nuevas áreas de riesgo.
• Adopción de un enfoque basado en riesgo, que combina diferentes niveles de
tolerancia del riesgo en función de los servicios y productos que la entidad ofrece.
• Anticipación a los requerimientos del regulador o supervisor que permita una
implantación más precisa, ajustada y eficaz.
• Contribución a los objetivos estratégicos de la entidad mediante el desarrollo de un
programa de cumplimiento proactivo, sólido y respaldado por la Dirección General
que fomenta la interacción entre el negocio y su función de control.
Esta función de cumplimiento normativo está permanentemente supervisada
por la Dirección de Auditoría Interna, así como por cada una de las instituciones
competentes, tales como el Banco de España -supervisor del sistema bancario
español-, el Servicio Ejecutivo para la Prevención del Blanqueo de Capitales
(SEPBLAC) -unidad de inteligencia financiera española adscrito al Banco de
España- o la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) -organismo
encargado de la supervisión e inspección de los mercados de valores y de la
actividad de los que intervienen en ellos .
La prevención del blanqueo de capitales, la prevención y el bloqueo a la
financiación del terrorismo, el abuso de mercado, el reglamento interno de
conducta y la protección al inversor (MIFID) están catalogados como de alto
riesgo y, por tanto, requieren de control directo e integral de cumplimiento
normativo. Respecto al resto de normativas, el programa de control se articula
mediante una combinación de controles directos (vía muestras) e indirectos a
través de indicadores de seguimiento de cada uno de los riesgos.
Información detallada sobre la gestión del riesgo reputacional y la estructura de
control se encuentra en el apartado D del informe de gobierno corporativo que se
anexa al informe anual.
El grupo Banco Sabadell tiene una política definida y un riguroso procedimiento
de identificación, aceptación y conocimiento de sus clientes para mitigar el riesgo
de que sea utilizado para actividades de blanqueo de capitales o vinculadas a
la financiación del terrorismo. Para el desarrollo de su actividad, el grupo Banco
Sabadell se ha dotado de un complejo sistema que le permite gestionar el riesgo
de participar, ni siquiera involuntariamente, en actividades delictivas dañinas
para terceros y para la sociedad y, además, garantiza también a sus empleados
un entorno de trabajo seguro, para reducir la posibilidad de que pueda verse
involuntariamente inmerso en este tipo de actividades. Paralelamente, le evita
sanciones legales y daños a la reputación.
Respecto a la infraestructura de control, se dispone de:
Órgano de control interno y comunicación
El grupo dispone de un órgano de control interno y comunicación presidido por
el interventor general, que vela por el cumplimiento de la Ley de Prevención del
Blanqueo de Capitales y la Ley de Prevención y Bloqueo a la Financiación del
Terrorismo en el grupo, donde están representadas todas las sociedades del grupo
que son sujetos obligados así como las áreas de especial riesgo del banco.
Equipo especializado
42
Empleados y empleadas especializados
en actividades en materia de
prevención de blanqueo de capitales
y de la prevención y bloqueo a la
financiación del terrorismo
Nacional
Internacional
18
24